-0.1264% 渤海汇金汇鑫益3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期：2024年08月31日
送出日期：2024年10月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
渤海汇金汇鑫益3个月定
基金简称基金代码016026
开债发起
渤海汇金证券资产管理
基金管理人基金托管人兴业银行股份有限公司
有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2023年02月28日
期
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式定期开放式开放频率每3个月开放一次
开始担任本基金基金
2023年02月28日
经理的日期基金经理李杨
证券从业日期2017年02月20日
《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基
金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。
其他
若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改
或补充，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
通过把握债券市场的收益率变化，在严格控制风险和保持资产流动性的基础
投资目标
上，力求为投资者提供稳健的回报。
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上
市的债券（包括国债、金融债、央行票据、公司债、企业债、地方政府债、
政府支持机构债券、公开发行的次级债、短期融资券、超短期融资券、中期
票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款
及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
投资范围
本基金不投资于股票；也不投资于可转换债券、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期
开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内，基金投
资不受上述比例限制。
在开放期内每个交易日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保
持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。在封闭
期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需
缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中，现金
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金的投资策略主要包括：封闭期投资策略（资产配置策略、债券类金融
主要投资策略
工具投资策略、国债期货投资策略）和开放期投资策略。
业绩比较基准中债综合全价(总值)指数收益率*80%+1年期银行定期存款利率(税后)*20%
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，
风险收益特征
高于货币市场基金。
注：投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金产品有风险，投
资需谨慎。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注
M
100万元≤M
费) 200万元≤M
M≥500万元500.00元/笔
N
赎回费7天≤N
N≥30天0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费0.30%基金管理人和销售机构
托管费0.10%基金托管人
审计费用30,000.00会计师事务所
信息披露费120,000.00规定披露报刊
按照国家有关规定和《基金合同》约定，可
以在基金财产中列支的其他费用。费用类别
相关服务机构其他费用
详见本基金《基金合同》和《招募说明书》
及其更新。
注：本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等产生
的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作相关费用年金额为基金整体承担费用，
非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费用测算明细的类别基金运作综合费率（年化）
-0.41%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次
基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、基金运作风险、本基金的特有风险、流动性风险
及其他风险。
其中本基金的特有风险包括：
1、特定投资对象风险
（1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的
80%，因此，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险。
（2）本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风
险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。
证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
（3）本基金投资范围包括国债期货等金融衍生品，国债期货等金融衍生品投资可能给本基金带
来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能
增加本基金净值的波动性。
2、定期开放机制存在的风险
（1）本基金每3个月开放一次申购和赎回，投资人需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期
间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。
（2）本基金每3个月开放一次申购和赎回，并且每个开放期的起始日和终止日所对应的日历日
期并不相同，因此，投资人需关注本基金的相关公告，避免因错过开放期而无法申购或赎回基金份
额。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。
3、基金合同终止的风险
《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，
且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。
因此，基金份额持有人可能面临基金合同提前终止的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
本基金的争议解决处理方式详见本基金基金合同的具体约定。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：https://www.bhhjamc.com][客服电话：400-651-1717]
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明