汇安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要(更新)

汇安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要（更新）
编制日期：2024年04月11日
送出日期：2024年04月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 汇安中证同业存单AAA指数7天持有期 基金代码 018343
基金管理人 汇安基金管理有限责任公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司
基金合同生效日 2023年06月29日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 其他开放式 开放频率 本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。 本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
黄济宽 2023年06月29日 2012年02月01日
王作舟 2024年02月02日 2019年10月09日
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与
其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
投资范围 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好实现投资目标，还可以投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、金融债、央行票据、政策性金融债、地方政府债、企业债、公司债、次级债、政府支持机构债券、政府支持债券、可分离交易可转债的纯债部分、证券公司短期公司债券及其他经证监会允许投资的债券）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等允许基金投资的非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%，投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金的投资策略包括指数化投资策略、债券投资策略、资产支持证券、证券公司短期公司债券等品种投资策略。本基金为被动管理基金，主要采用抽样复制和动态最优的策略进行组合构建，投资于标的指数中具有代表性的部分成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。
业绩比较基准 中证同业存单AAA指数收益率×95%+银行人民币一年定期存款利率（税后）×5%
风险收益特征 本基金为混合型基金，其风险收益水平理论上低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。 本基金为指数型基金，主要采用抽样复制和动态最优的方法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的市场相似的风险收益特征。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：本基金合同生效日为2023年6月29日。合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进
行折算。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
申购费：本基金在投资者申购时不收取申购费用，在持有期间收取销售服务费。
赎回费：本基金对投资者申购的每份基金份额设有7天的最短持有期限，基金份额持有人在满足最
短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.20%
托管费 0.05%
销售服务费 0.20%
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证，投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应当认真
阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、投资于本基金的主要风险有：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、合
规风险、本基金的特有风险、基金管理人职责终止风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售
机构基金风险评价可能不一致的风险、启用侧袋机制的风险和其他风险。
2、投资于本基金的特有风险有：
（1）标的指数的特有风险
1）标的指数波动的风险
标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影
响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
2）标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险
标的指数并不能完全代表整个同业存单市场。标的指数成份券的平均回报率与整个同业存单市
场的平均回报率可能存在偏离。
3）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险
以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：
①由于标的指数调整成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪偏离度与
跟踪误差。
②由于标的指数成份券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪
偏离度和跟踪误差。
③由于标的指数是每天将利息进行再投资的，而组合债券利息收入只在卖券时和付息时才收到
利息部分的现金，然后才可能进行这部分资金的再投资，因此在利息再投资方面可能会导致基金收
益率偏离标的指数收益率，从而产生跟踪偏离度。
④由于成份券流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合或承担冲击成本而产生跟踪偏离
度和跟踪误差。
⑤由于基金投资过程中的证券交易成本，以及基金管理费和托管费等费用的存在，使基金投资
组合与标的指数产生跟踪偏离度与跟踪误差。
⑥在本基金指数化投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数的水平、技术手段、买
入卖出的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数的跟踪程度。
⑦其他因素产生的偏离。基金投资组合中个别券的持有比例与标的指数中该券的权重可能不完
全相同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造成的指数跟踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现
金变动；因指数发布机构指数编制错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。
4）跟踪误差控制未达约定目标的风险
本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.2%以内，年化跟踪误差控制在2.0%以内，但因
标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走
势可能发生较大偏离。
5）标的指数值计算出错的风险
尽管指数编制机构将采取一切必要措施以确保指数的准确性，但不对此作任何保证，亦不因指
数的任何错误对任何人负责。因此，如果标的指数值出现错误，投资人参考指数值进行投资决策，则
可能导致损失。
6）标的指数变更的风险
根据基金合同规定，如发生导致标的指数变更的情形，基金管理人可以依据维护投资者合法权
益的原则，变更标的指数并调整基金的业绩比较基准，基金投资组合将随之调整，届时基金的风险
收益特征将可能发生变化，投资人须承担此项调整带来的风险与成本。
7）指数编制机构停止服务的风险
本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停
止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个工作日向中国证监
会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同
等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项
表决未通过的，基金合同终止。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、
或者终止基金合同等风险。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金管理人应按照指数
编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作，
该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。
8）成份券停牌或违约的风险
可能面临因成份券发行人不能按时支付利息或偿还本金，从而带来损失的风险。
本基金运作过程中，当指数成份券发生明显负面事件面临停牌或违约风险，且指数编制机构暂
未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份
券进行调整，由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生跟踪偏离度和跟踪误差。
（2）投资同业存单的风险
本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的发行
主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同业存
单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，基金管理人将需要在规定期限
内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，
从而影响本基金投资收益水平。
基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本
基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。
（3）投资资产支持证券的风险
本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息
来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经
营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用
为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证
券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
（4）运作模式的流动性风险
本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日
（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），
投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投
资者方可提出赎回或转换转出申请。因此，基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回及转换转
出基金份额的风险。
此外，基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，在本基金开始办理赎回前，
即使最短持有期已届满，但投资者仍然面临不能赎回或转换转出的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.huianfund.cn][010-56711690]
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无。