富安达富祥利率债债券型证券投资基金招募说明书

基金管理人：富安达基金管理有限公司
基金托管人：上海银行股份有限公司
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
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【重要提示】
富安达富祥利率债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2023年3月
31日经中国证监会证监许可[2023]740号文注册募集。
富安达基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“管理人”或“本公司”）
保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。
本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其
对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金
没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受
能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、
社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系
统性风险、由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在
基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。
本基金是债券型证券投资基金，预期风险和预期收益高于货币市场基金，但
低于混合型基金、股票型基金。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋
机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特
定风险。
本基金在募集过程中（指本基金募集完成进行验资时）及成立运作后，单一
投资者持有基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过50%（运作过程中，
因基金份额赎回等情形导致被动超标、基金管理人使用固有资金、公司高级管理
人员及基金经理等人员出资认购的基金份额超过基金总份额50%的除外），且基
金管理人承诺后续不存在通过一致行动人等方式变相规避50%集中度要求的情
形。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金
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合同和基金产品资料概要等信息披露文件。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资
风险，由投资者自行负责。
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目 录
第一部分绪言 ...............................................................................................................4
第二部分释义 ...............................................................................................................5
第三部分基金管理人 .................................................................................................10
第四部分基金托管人 .................................................................................................23
第五部分相关服务机构 .............................................................................................27
第六部分基金的募集 .................................................................................................29
第七部分基金合同的生效 .........................................................................................34
第八部分基金份额的申购、赎回与转换 .................................................................35
第九部分基金的投资 .................................................................................................48
第十部分基金的财产 .................................................................................................57
第十一部分基金资产的估值 .....................................................................................58
第十二部分基金的收益与分配 .................................................................................64
第十三部分基金的费用与税收 .................................................................................66
第十四部分基金的会计与审计 .................................................................................69
第十五部分基金的信息披露 .....................................................................................70
第十六部分侧袋机制 .................................................................................................77
第十七部分风险揭示 .................................................................................................80
第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .........................................86
第十九部分基金合同的内容摘要 .............................................................................88
第二十部分基金托管协议的内容摘要 ...................................................................115
第二十一部分对基金份额持有人的服务 ...............................................................130
第二十二部分其他应披露事项 ...............................................................................133
第二十三部分招募说明书存放及查阅方式 ...........................................................134
第二十四部分备查文件 ...........................................................................................135
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第一部分绪言
《富安达富祥利率债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明
书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险
管理规定》”）及其他有关规定以及《富安达富祥利率债债券型证券投资基金基
金合同》（以下简称“基金合同”或“合同”）编写。
本招募说明书阐述了富安达富祥利率债债券型证券投资基金的投资目标、投
资理念、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资
人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基
金管理人负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说
明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会
（以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义
务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人
和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金
投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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第二部分释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：
1、基金或本基金：指富安达富祥利率债债券型证券投资基金
2、基金管理人：指富安达基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海银行股份有限公司
4、基金合同：指《富安达富祥利率债债券型证券投资基金基金合同》及对
基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富安达富祥利
率债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《富安达富祥利率债债券型证券投资基
金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《富安达富祥利率债债券型证券投资基金基金产
品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《富安达富祥利率债债券型证券投资基金基金份
额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1
日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
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13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外
机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规
定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合
格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律
法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指富安达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服
务协议，办理基金销售业务的机构
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26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为富安达基金管理
有限公司或接受富安达基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《富安达基金管理有限公司开放式基金登记结算业务规
则》及其不时做出的修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记
方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
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请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日各类别基金资产净值除以计算日该类基金份额
总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
54、A 类基金份额：指在投资者认购/申购时收取认购/申购费用、但不从本
类别基金财产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份
额
55、C 类基金份额：指从本类别基金财产中计提销售服务费、不收取认购/
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申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额
56、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待
59、《侧袋指引》：指中国证监会 2020 年 7 月 10 日颁布、同年 8 月 1 日实施
的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》及颁布机关对其不时做出的
修订
60、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
61、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
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第三部分基金管理人
一、概况
（一）基金管理人概况
名称： 富安达基金管理有限公司
住所： 上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦 29 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦 29 层
法定代表人：张睿
成立时间：2011 年 4 月 27 日
电话：（021）61870999-6210
联系人：宋丽韵
注册资本：8.18 亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
股权结构：富安达基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监
许可[2011]544 号文批准设立。目前公司股东为南京证券股份有限公司，持有股
份 49%；江苏云杉资本管理有限公司，持有股份 26%；南京市河西新城区国有
资产经营控股（集团）有限责任公司，持有股份 25%。注册资本为 8.18 亿元人
民币。
公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确
定基本的投资策略和投资组合的原则。
公司下设十五个一级部门，分别是：党建工作部、投资研究部、多资产投资
部、固定收益部、渠道理财部、机构业务部、电子商务部、专户理财部、产品创
新部、信息技术部、基金事务部、综合管理部、人力资源部、计划财务部和监察
稽核部。党建工作部全面负责公司党务建设工作，贯彻执行有关政策，落实党员
管理工作。投资研究部根据公司整体投资策略，管理并运作各类权益、量化等金
融产品，分析评估投资风险和投资收益，实现基金资产保值增值；开展宏观研究、
行业研究、上市公司研究和量化研究工作，为公司投资管理业务提供有效支持；
积极参与组合产品设计，包括拟订投资范围、投资策略和收益测算等；协助做好
各项市场营销活动，增强投资者对管理基金的了解。多资产投资部根据公司整体
投资策略，承担公司多类资产产品的投资策略及投资计划，确保投资组合的正常
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运作；负责公司特定客户资产管理业务的投资运作；积极参与组合产品设计，包
括拟订投资范围、投资策略和收益测算等；配合开展业务培训和客户维护等工作。
固定收益部根据公司整体投资策略，制定和实施固定收益类资产的投资策略，实
现固定收益类资产的保值与增值；负责跟踪和落实基础设施不动产项目筛选、谈
判、尽调、价值评估、交易结构设计、资金对接和投资实施等；开展策略研究和
信用研究工作，为公司投资管理业务提供有效支持；配合完成产品发行路演活动，
满足受众群体的投资诉求，负责监督、指导和执行交易指令，主动向投资经理提
供建设性建议。渠道理财部根据公司整体营销规划，负责公司公募基金、专户等
产品代销渠道的开拓与维护，代销及营销协议的签署，产品的发行和持续营销工
作；负责公司各类产品的营销策划及实施，为公司投资者做好理财服务；参与组
合产品设计，包括拟订投资范围、投资策略和收益测算等。机构业务部负责公司
机构客户的开发与维护，完成相应的业务销售任务，增进并维护公司与机构客户
业务关系。电子商务部以互联网为依托推广公司品牌，推介并销售公司产品，进
而扩大公司产品规模，提升公司知名度和美誉度。专户理财部负责研判行业发展
及监管趋势，拓展公司私募资产管理业务类型及项目；负责私募项目的设计、筛
选、立项及分析评价，撰写项目尽职调查、投后管理等相关报告，落实商业谈判、
合同签约及项目实施等相关工作；在私募资产管理业务投资决策委员会决策框架
下，负责私募资产管理计划的具体投资运作；负责私募项目后续管理和风险防范；
开发和维护客户关系，提供持续服务，扩大公司私募资产管理产品规模。产品创
新部负责根据公司发展战略，提供公司产品策略建议，把握产品设计定位，提出
产品设计思路，建立并完善公司高效产品线，促进公司经营目标的实现。信息技
术部根据公司整体发展策略，规划公司信息技术体系架构，构建完善的信息技术
平台；负责公司信息技术系统的规划、建设、运营和维护，为公司各项业务的正
常运行、信息的安全保密和企业信息化提供有效的保障。基金事务部根据国家相
关法律法规和公司相关制度，负责基金的财务核算、资产估值、注册登记、资金
清算等相关业务，维护基金交易的正常有序运作。综合管理部根据公司的发展战
略，负责公司中长期发展战略、年度工作计划和绩效目标的拟定、推行、跟踪和
执行效果评估工作；负责公司制度建设、文秘管理、外部联络、内部宣传、信息
调研、行政后勤管理，为公司日常运作、领导战略决策提供支持和服务。人力资
源部根据公司的发展战略、经营计划和人力资源管理现状参与制订人力资源战略
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规划；负责制定、执行和优化人力资源管理政策，运作和维护人力资源体系；建
立和完善人才梯队的配置和储备；制定并组织员工培训和开发；组织、实施和监
督各部门的员工绩效管理；宣传、贯彻公司价值理念，组织员工活动，提供员工
帮助，增强组织凝聚力；维持公司在市场竞争中的人力资源优势。计划财务部负
责公司全面预算的编制、会计核算、公司财务报告的编制；定期进行财务分析，
为公司发展和管理层决策提供依据；同时建立健全公司的财务管理制度以及与财
务有关的内控制度；定期或不定期进行公司资产清查，监督公司自有财产的管理，
保证公司自有财产记录准确和安全；并接受并配合国家监管机构、社会审计机构
和公司内部监察稽核部门的检查。监察稽核部根据相关法律法规，负责公司规章
制度的审核，检查、监督各部门执行情况；对基金管理的各个环节进行全程风险
管理；负责公司专项审计、信息披露内容的审核、对外文件的法律审核，保证公
司内部控制、风险管理的有效实施。公司设北京分公司，主要从事基金销售、基
金产品开发以及基金管理公司授权的其他业务。
截止到 2023 年 6 月 15 日，公司总人数 94 人，具有基金从业资格的人数为
92 人，其中 74.2%以上的员工具有硕士以上学历。
公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理
制度、人事管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
董事长：
张睿女士，1977 年 1 月出生，中共党员，硕士研究生。历任闽发证券有限
责任公司投资银行部副经理；南京证券有限责任公司投资银行管理总部副总经理，
兼上海投资银行部总经理；南京证券股份有限公司业务总监，兼投资银行业务总
部、业务二部总经理。现任富安达基金管理有限公司党委书记、董事长。
副董事长：
杜文毅先生，1963 年 2 月出生，中共党员，大学学士，高级经济师，历任
南京交通学校财会教研室工作，江苏交通规划设计院计划财务室副主任、主任，
江苏交通控股有限公司财务审计处副处长，江苏交通产业集团有限公司财务审计
处副处长、处长，江苏交通产业集团有限公司董事，江苏京沪高速公路有限公司
副总经理，江苏交通控股有限公司副总会计师、财务管理部部长，江苏交通控股
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集团财务有限公司董事长，富安达基金管理有限公司监事，江苏省铁路集团有限
公司监事。现任江苏交通控股有限公司总会计师、党委委员，江苏金融租赁股份
有限公司董事、江苏银行股份有限公司董事、南京跃进汽车有限公司董事、江苏
省铁路集团有限公司监事会主席。
董事：
王胜先生，1968 年 7 月出生，中共党员，硕士。历任南京证券公司新华路
营业部业务员，南京证券连云港营业部总经理助理、副总经理，南京证券南京新
华路营业部总经理，南京证券营销管理总部部门总经理，南京证券经纪业务管理
总部部门总经理，南京证券宁夏分公司公司业务总监、分公司总经理，南京证券
经纪业务管理总部公司业务总监、部门总经理，南京证券零售业务部公司业务总
监、部门总经理。现任富安达基金管理有限公司总经理.
夏凡先生，1988 年 12 月出生，硕士研究生，中级会计师。历任江苏丰泽土
畜产有限责任公司财务主管助理，南京紫金投资集团有限责任公司财务助理主管、
财务主管，南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司财务管理
部部长助理。现任南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司财
务管理部副部长。
金领千先生，1976 年 12 月出生，中共党员，硕士研究生。历任南京证券有
限责任公司上海南车站路营业部财务部经理；南京证券有限责任公司结算存管中
心主办会计、计划财务部高级经理；富安达基金管理有限公司计划财务部负责人、
总监；富安达资产管理（上海）有限公司总经理助理、总经理。现任富安达资产
管理（上海）有限公司执行董事兼总经理。
吴战峰先生，1968 年 8 月出生，硕士研究生。历任中大投资公司投资部经
理，平安证券资产管理部投资经理，招商证券研发中心高级分析师，国信证券研
究所首席分析师，国投瑞银基金高级组合经理，国泰基金基金经理，天治基金总
经理助理兼研究总监。现任富安达基金管理有限公司投资研究部总监、富安达优
势成长混合型证券投资基金、富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金、富
安达科技创新混合型发起式证券投资基金、富安达长三角区域主题混合型发起式
证券投资基金、富安达成长价值一年持有期混合型证券投资基金、富安达稳健配
置 6 个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。
独立董事：
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赵顺龙先生， 1965 年 12 月出生，中共党员，管理学博士，教授。历任南
京化工学院社科部教师，南京化工大学社科系教师，南京化工大学经济管理学院
工商管理系副主任、副教授，南京工业大学（原南京化工大学）经济管理学院院
长、教授。现任南京工业大学经济管理学院党委书记、教授。
刘健先生，1955 年 6 月出生，中共党员，研究生学历，律师。历任南京绵
织厂劳动干事、人事负责人，南京内燃机配件五厂党务、人事负责人，南京大量
律师事务所律师，江苏金鼎英杰律师事务所合伙人、上海市建纬（南京）律师事
务所副主任、主任、合伙人。现任上海市建纬律师事务所律师。
江涛女士，1967 年 4 月出生，中共党员，本科学历，中级经济师。历任深
圳赛格集团市场部外贸业务员，深圳石化集团秘书科长、海外企业管理部副总，
招商证券有限责任公司投行总部总助、北京代表处副主任，中投证券有限责任公
司董办副主任（主持），中银国际证券有限责任公司执委会委员、董事会秘书兼
董办主任。
2、基金管理人监事会成员
监事会主席：
刘宁女士，1967 年 11 月出生，中共党员，硕士研究生，高级会计师、高
级审计师。历任南京市审计局政财金融审计处科员，金融审计处科员、副主任科
员、主任科员，南京证券有限责任公司计划财务部副总经理、计划财务部总经理。
现任南京证券股份有限公司财务总监兼计划财务部总经理，兼任南京巨石创业投
资有限公司监事，江苏股权交易中心有限责任公司监事长。
监事：
李炜先生，1990 年 3 月出生，中共党员，硕士研究生。历任南京紫金久安
投资管理有限公司股权投资部投资经理，江苏通行宝智慧交通科技股份有限公司
金融事业部经理助理，南京东南国资投资集团有限责任公司财务管理部主管。现
任南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司投资资产部主管。
孙玮先生，1982 年 8 月出生，中共党员，硕士研究生，高级经济师。历任
深圳市华林证券有限责任公司信息管理部职员，江苏交通控股有限公司投资发展
部职员、副主管、主管、副部长，江苏交通控股有限公司发展改革事业部副部长，
企地合作办公室主任，江苏交通文化传媒有限公司董事，江苏云杉清洁能源投资
控股有限公司董事，江苏云杉资本管理有限公司监事，苏南硕放国际机场有限公
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司董事，南通天生港发电有限公司董事。现任江苏交通控股有限公司发展改革事
业部部长、产业合作部部长、战略规划办公室主任、产业发展研究院院长、智库
理事长，江苏云杉资本管理有限公司党支部书记、董事长（代为履行云杉资本总
经理职责）。
黄懿稚女士，1974 年 4 月出生，中共党员，硕士研究生，历任金新信托上
海管理总部人力资源部薪酬福利主管，民安证券上海管理总部人力资源部副总经
理，华富基金管理有限公司人力资源部经理，富安达基金筹备组人力资源负责人，
富安达基金管理有限公司人力资源部历任部门经理，部门副总监（主持工作）。
现任富安达基金管理有限公司人力资源部总监。
戚明龙先生，1976 年 2 月出生，中共党员，硕士研究生，历任南京证券上
海南车站路营业部市场部副经理、南京云南北路营业部市场部经理，现任富安达
基金管理有限公司综合管理部总监兼党建工作部总监。
孙丽女士，1986 年 7 月出生，大学本科，经济学学士。历任中国平安保险
集团公司稽核监察部稽核监察岗，中国太平洋保险集团公司审计技术部审计师，
国海富兰克林基金管理有限公司监察稽核部内审经理，富安达基金管理有限公司
监察稽核部内审经理、合规管理部副经理（主持工作），南京证券股份有限公司
资产托管部（筹）投资监督岗（借调）。现任富安达基金管理有限公司监察稽核
部总监助理（主持工作）。
3、基金管理人高级管理人员
总经理：
王胜先生（简历请参见上述董事会成员介绍）。
副总经理：
沈伟青先生，中共党员，本科学历。历任南京市证券公司上海长宁支路营业
部、南京证券有限责任公司上海南车站路证券营业部员工，南京证券有限责任公
司上海南车站路证券营业部交易部经理，西北证券托管组银川福州南街证券营业
部托管小组成员，南京证券有限责任公司常熟吉祥商城证券营业部、南京证券有
限责任公司上海南车站路证券营业部、南京证券有限责任公司上海西藏南路证券
营业部、南京证券有限责任公司上海新华路证券营业部总经理助理，南京证券股
份有限公司上海番禺路证券营业部、南京证券股份有限公司上海分公司副总经理。
现任富安达基金管理有限公司副总经理。
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16
督察长：
李理想先生，中共党员，硕士研究生。历任富安达基金管理有限公司监察稽
核部法务，富安达资产管理（上海）有限公司合规风控部总监助理、副总监、总
监，富安达资产管理（上海）有限公司总经理助理。现任富安达基金管理有限公
司督察长，兼富安达资产管理（上海）有限公司监事。
首席信息官：
孙爱民先生，中共党员，硕士研究生。历任南京电声股份有限公司技术中心
工程师、南京市国际信托投资公司 IT 工程师、南京证券有限责任公司上海新华
路营业部 IT 工程师，富安达基金管理有限公司信息技术部总监助理、副总监、
总监。现任富安达基金管理有限公司首席信息官兼信息技术部总监兼北京分公司
负责人。
4、本基金拟任基金经理
康佳燕女士，硕士研究生。历任工银安盛人寿保险有限公司财务部投资分析，
泰信基金管理有限公司基金会计，浦银安盛基金管理有限公司基金会计、债券交
易员、货币基金经理、专户投资经理，南洋商业银行固定收益部投资经理。2021
年加入富安达基金管理有限公司，现任公司固定收益部总监助理，富安达富利纯
债债券型证券投资基金、富安达稳健配置 6 个月持有期混合型证券投资基金、富
安达现金通货币市场证券投资基金、富安达中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期
证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
（1）权益投资决策委员会
主任委员：王胜（总经理）
副主任委员：吴战峰（投资研究部总监、基金经理）
成员：李理想（督察长）、李守峰（投资研究部行业研究部经理、基金经理、
投资经理）、孙绍冰（投资研究部总监助理、基金经理）、纪青（投资研究部指数
与量化投资部副经理、基金经理、投资经理）、栾庆帅（基金经理）、路旭（基金
经理）
权益投资总监：吴战峰（投资研究部总监、基金经理）
（2）固定收益投资决策委员会
主任委员：王胜（总经理）
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17
副主任委员：赵恒毅（固定收益部总监）
成员：李理想（督察长）、康佳燕（固定收益部总监助理、基金经理）、张凯
瑜（基金经理）、郑良海（首席经济学家、基金经理）
固定收益投资总监：赵恒毅（固定收益部总监）
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制基金季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露，但向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
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人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料，保存期限不低于法律法规规定的最低期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（四）基金管理人的承诺
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1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同
和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现
行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有
关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的人谋取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、本基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采
取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、本基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（五）基金经理承诺
1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3、不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关
规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（六）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的目标
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉
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20
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行
和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2、内部控制的原则
（1）健全性原则
公司风险管理必须覆盖公司的所有部门、各项业务和各个岗位，渗透业务的
决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2）独立性原则
公司设立独立的督察长和监察稽核部保持高度的独立性和权威性，负责对公
司各部门风险控制工作进行稽核和检查。
（3）相互制约原则
公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不
同岗位之间的制衡体系。
（4）有效性原则
公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制，进
而实现对各项经营风险的控制。
（5）成本效益原则
运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成
本达到最佳的内部控制效果。
（6）防火墙原则
公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研究、决策、
执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离，以达到风险
防范的目的。
3、内部控制的主要内容
（1）控制环境
良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和
有力的控制文化。
①董事会下设资格审查和薪酬委员会、合规和风险控制委员会等专业委员会，
其中合规和风险控制委员会负责评价与完善公司内部控制体系。
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②公司管理层设立了投资决策委员会和风险控制委员会，投资决策委员会为
公司投资管理的最高决策机构，负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略
和投资组合的原则。风险控制委员会为公司风险管理的最高决策机构，负责全面
评估公司经营管理过程中的各项风险，并提出防范化解措施。
③公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡，形
成了合理的组织结构。
④公司设有督察长，负责组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发
生重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。
⑤公司注重内控文化的建设，树立员工内控优先和风险管理的理念，定期对
员工进行合法合规的相关培训。
（2）风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生
负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度
及可能性。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关
业务；对于可控风险，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。
风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应
的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。
（3）操作控制
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的
关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
（4）信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息
交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保
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证信息及时送达适当的人员进行处理。
（5）监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部
稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内
部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进
意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定
期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事。
4、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层
的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制
度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号
法定代表人：金煜
成立时间：1995年12月29日
组织形式：股份有限公司（中外合资、上市）
注册资本：人民币142.065287亿元
存续期间：持续经营
基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可[2009]814号
托管部门联系人：周直毅
电话：021－68475608
传真：021－68476936
上海银行成立于1995年12月29日，总部位于上海，是上海证券交易所主板上
市公司，股票代码601229。
上海银行以“精品银行”为战略愿景，以“精诚至上，信义立行”为核心价
值观，近年来通过推进专业化经营和精细化管理，服务能级不断增强，普惠金融、
供应链金融、科创金融、绿色金融、民生金融、投资银行、交易银行、跨境银行、
金融市场、消费金融、养老金融、在线金融等特色逐步显现。近年来，上海银行
把握金融科技趋势，以更智慧、更专业的服务，不断满足企业和个人客户日趋多
样化的金融服务需求。
上海银行主动对接国家战略和上海“三大任务、一大平台”，发挥协同作用，
提升区域服务能级；深化服务实体经济，加大小微信贷投放力度，搭建普惠金融
线上模式，形成了以“上行e链”为核心的供应链金融体系；将零售业务作为“重
中之重”，从客户经营、基础支撑、生态建设等方面打造零售经营体系；开展数
字化转型，以端到端的思维、全旅程的理念、颠覆式创新思维，推进科技与业务
深度融合；稳健经营，规范管理，着力提升风险经营管理能力。
上海银行目前在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、
无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州等城市设立分支机构，形成长三角、京津
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冀、粤港澳大湾区和中西部重点城市的布局框架；发起设立四家村镇银行、上银
基金管理有限公司、上银理财有限责任公司、上海尚诚消费金融股份有限公司，
设立境外子公司上海银行（香港）有限公司，并通过其设立了境外投行机构上银
国际有限公司。
上海银行自成立以来市场影响力不断提升，截至2022年6月末，上海银行总
资产28146.53亿元，较上年末增长6.09%；2022年1-6月，实现营业收入279.42亿
元，同比增长0.86%；实现归属于母公司股东的净利润126.74亿元，同比增长3.23%。
在英国《银行家》杂志2022年公布的全球银行1000强榜单中，上海银行按一级资
本位列第68位。
（二）主要人员情况
上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管
产品部、托管运作部（内设系统管理团队）、行管运作部、稽核监督部，100%
员工拥有大学本科及以上学历，业务岗位人员均具有基金从业资格。
（三）基金托管业务经营情况
上海银行于2009年8月18日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投资
基金托管业务，批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号。
近年来，上海银行顺应市场发展趋势和监管导向，持续深化业务转型，把握
市场热点，积极拓展公募基金、银行理财、保险、资产证券化四大重点细分市场，
大力提升同业托管竞争力，保险托管规模突破1200亿元，公募基金托管规模突破
2100亿元。同时，上海银行持续探索并积极推进托管产品创新，为包括基金公司、
证券公司、信托公司、商业银行、保险公司、期货公司和私募投资机构等各类机
构提供资产托管服务，形成了托管产品及服务多元化发展的格局，资产托管规模
超过2.4万亿元，其中同业机构托管规模超过1.5万亿元。
截至2022年6月末，上海银行托管的公募证券投资基金已达125只，产品类型
涵盖了股票型、混合型、债券型、货币型、指数型、ETF、QDII等，基金资产净
值规模合计约2304.19亿元。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和上海银行有关规定，守法经营、
规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有
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关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资
产托管部共同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系；资产托管部配
备专职人员负责托管业务内控稽核工作，各业务部室在各自职责范围内实施具体
的风险控制措施。
（三）内部控制原则
1、全面性原则：监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，
覆盖到资产托管部所有的部室、岗位和人员。
2、独立性原则：资产托管部内设独立的稽核监督团队，保持高度的独立性
和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
3、相互制约原则：各业务部室在内部组织结构上形成相互制约，建立不同
岗位之间的制衡体系。
4、审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提，保证
托管资产的安全与完整；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在新
设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设。
5、有效性原则：内部控制体系应与所处的环境相适应，以合理的成本实现
内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营
管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何
人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反
馈和纠正。
（三）内部控制制度及措施
1、建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员
行为规范等一系列规章制度。
2、建立托管业务前后台分离，不同岗位相互牵制的管理结构。
3、专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施
风险控制措施。
4、托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。
5、定期开展业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签
订承诺书。
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6、制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备，保证业务
连续不中断。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、
《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投
资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值
和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，
对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书
面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形
式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠
正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，
通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或
者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证
监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告。
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第五部分相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
富安达基金管理有限公司直销中心
名称：富安达基金管理有限公司直销中心
地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦 29 层
法定代表人：张睿
电话：（021）61870808
传真：（021）61601555
联系人：宋丽韵
全国统一服务热线：400-630-6999 （免长途）
2、其他销售机构
详见基金份额发售公告或基金管理人网站公示。
二、登记机构
名称：富安达基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦 29 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦 29 层
法定代表人：张睿
电话：（021）61870999-3302
传真：（021）021-61065222
联系人：孙爱民
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬、陈颖华
经办律师：陈颖华
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四、审计基金资产的会计师事务所
机构名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国上海市自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6
楼
办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼
法人代表：李丹
电话：+86 (21) 2323 8888
传真：+86 (21) 2323 8800
联系人：罗佳、姜爱悦
经办注册会计师：张振波、罗佳
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第六部分基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有
关规定募集本基金，并经中国证监会证监许可[2023]740号文注册募集。
一、基金类型
债券型证券投资基金。
二、基金的运作方式
契约型开放式。
三、基金存续期
不定期。
四、基金份额的募集方式、募集期限与募集对象
1、募集方式
本基金的募集方式为代销与直销。
2、募集期限
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
3、募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人。
五、募集场所
本基金通过基金管理人的直销机构销售网点及基金代销机构的代销网点向
社会公开募集。办理开放式基金业务城市（网点）的具体情况和联系方法，请参
见基金份额发售公告。
六、募集规模上限
本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金
份额发售公告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效后不
受首次募集规模的限制。
七、基金份额类别
本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式等的不同，将基金份额分
为不同的类别。
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在投资者认购/申购时收取认购/申购费用、但不从本类别基金财产中计提销
售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 A 类基金份
额；从本类别基金财产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用，在赎回时根
据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 C 类基金份额。
本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，
本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计
算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。
投资者可自行选择认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之
间不得互相转换。
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，经与
基金托管人协商一致，基金管理人在履行适当程序后，可增加、减少或调整基金
份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整，并在调整实施之日前依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大
会。
八、认购费率
本基金采用金额认购方法，A 类基金份额的认购费用以认购金额为基数采用
比例费率计算，收费方式为前端收费。各销售机构可根据实际情况对认购费率予
以优惠。
本基金C类基金份额不收取认购费用。本基金A类基金份额的认购费率如下：
表 1：A 类基金份额的认购费率结构表
认购金额（M） 基金份额认购费率
M＜100 万元 0.20%
100 万元≤M＜500 万元 0.10%
M≥500 万元 按笔收费，1000 元/笔
投资人同日或异日多次认购 A 类基金份额，须按每次认购 A 类基金份额所
对应的费率档次分别计费。当需要采取比例配售方式对有效认购金额进行部分确
认时，投资人 A 类基金份额的认购费率按照认购申请确认金额所对应的费率计
算。
九、基金的初始面值、认购价格和认购份额的计算
1、初始面值：人民币 1.00 元
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2、认购价格：本基金认购价格为人民币 1.00 元
3、认购份额的计算
（1）A 类基金份额的认购份额计算方法：
认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：
净认购金额＝认购金额/（1+认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购期利息）/基金份额初始面值
对于适用固定金额认购费的认购：
净认购金额＝认购金额－认购费用
认购费用＝固定金额
认购份额＝（净认购金额＋认购期利息）/基金份额初始面值
例：某投资人投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.20%，
假设该笔认购产生利息 50 元，则其可得到的认购份额为：
净认购金额=100,000/（1+0.20%）＝99,800.40 元
认购费用=100,000-99,800.40＝199.60 元
认购份额=（99,800.40+50）/1.00＝99,850.40 份
即投资人投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.20%，假
设该笔认购产生利息 50 元，可得到本基金 A 类基金份额 99,850.40 份（含利息
折份额部分）。
（2）C 类基金份额的认购份额计算方法：
认购份额＝（认购金额＋认购期利息）/基金份额初始面值
例：某投资人投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，不收取认购费用，
假设该笔认购产生利息 50 元，则其可得到的认购份额为：
认购份额=（100,000+50）/1.00＝100,050.00 份
即投资人投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，不收取认购费用，假设
该笔认购产生利息 50 元，可得到本基金 C 类基金份额 100,050.00 份（含利息折
份额部分）。
4、基金份额余额处理
上述计算结果（包括认购份额和含利息折算的份额）保留到小数点后 2 位，
小数点 2 位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
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5、认购费用主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不
列入基金财产。
十、认购安排
1、认购时间
本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月。具体业务办理时间
详见基金份额发售公告及代销机构相关公告。
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续
基金投资人可在募集期间到基金销售网点认购本基金，按照销售机构的规定
办理基金认购手续，填写认购申请书并足额缴纳认购款（具体请参见基金份额发
售公告）。首次认购之前必须持有效证件开立富安达基金管理有限公司基金账户
和销售机构交易账户。
3、认购的方式及确认
投资人在T日规定时间内提交的认购申请，可于T+2日后在原申请网点或通
过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。
投资人可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中
心查询认购确认份额。基金募集期间，销售机构为投资人办理认购手续仅代表对
投资人认购申请的受理，销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，
而仅代表销售机构确实接收到认购申请；投资人认购成功与否应以基金募集结束
后基金登记机构的认购确认为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人
应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。
4、认购限制
（1）本基金募集期间内，单一投资人认购本基金，不设最高认购份额限制。
（2）在募集期内，投资人在代销机构销售网点每笔认购最低金额为 10 元人
民币（含认购费，下同），追加购买最低金额为 10 元人民币；
投资人在直销中心首次认购最低金额为 10,000 元人民币，追加认购的最低
金额为 1,000 元人民币。已在基金管理人销售网点有认购本基金记录的投资人不
受首次认购最低金额的限制，但受追加认购最低金额的限制。
通过本基金网上交易系统办理基金认购业务的不受直销机构单笔认购最低
金额的限制，认购最低金额为单笔 10 元人民币，追加认购的最低金额为 10 元人
民币。
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（3）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
（4）募集期内，单个投资人的累计认购金额不受限制，如本基金单个投资
人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，基金管理人可以采取
比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些
认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理人有权拒绝
该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机
构的确认为准。
（5）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购费用按每笔认购申请
单独计算，但已受理的认购申请不得撤销。
（6）本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详
见基金份额发售公告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生
效后不受首次募集规模的限制。
十一、募集期间认购资金利息的处理方式
有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折算为基金份额，归基金份额持
有人所有，其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准。
十二、募集期间的资金存放和费用
本基金募集期间募集的资金存入有证券投资基金托管业务资格的商业银行
的基金募集专用账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。基金募集期间
的信息披露费用、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。
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第七部分基金合同的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金
募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并
在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监
会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中
国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或
者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
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第八部分基金份额的申购、赎回与转换
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构名单将由基金管
理人在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销
售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业
务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场，证券、期货交易所交易
时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体
业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日各类基金
份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份
额的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间结束前撤销，在当
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日业务办理时间结束后不得撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回；
5、办理申购、赎回等业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确
保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待；
6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单个基金份额持有人持有本
基金的最高限额，但应最迟在新的限额实施日前按照《信息披露办法》的有关规
定在规定媒介上公告；
7、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规
定为准。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成
立。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该
日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情
形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统
故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎
回款项顺延至上述影响因素消除之日的下一个工作日划出。
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3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，
则申购款项本金退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到该申购、赎回申请。申购和赎回申请的确认以登记机构的确认结
果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，
由此产生的任何损失由投资者自行承担。
4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。
基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务程序进行调整，并
在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、代销机构每个基金账户，每个交易账户单笔申购首次最低申购金额为 10
元人民币（含申购费，下同），最低追加申购金额为 10 元人民币，具体规定详见
各代销机构网点公告。
2、直销机构的每个交易账户首次最低申购金额为 10,000 元人民币，最低追
加申购金额为 1,000 元人民币。
3、通过本基金网上交易系统办理基金申购业务时，每个交易账户首次最低
申购金额为 10 元人民币，最低追加申购金额为 10 元人民币。
4、基金份额持有人每次赎回申请不得低于 10 份基金份额；每个交易账户的
最低基金份额余额不得低于 10 份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销
售机构（网点）保留的基金份额余额不足 10 份的，需一次全部赎回。如因分红
再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于
10 份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。
5、投资人可多次申购，对单个投资人的累计持有份额不设上限限制，但单
一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%（在基金运作过程
中因基金份额赎回等情形导致被动超标或基金管理人使用固有资金、公司高级管
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理人员及基金经理等人员出资认购的基金份额超过 50%的除外）。法律法规或监
管机构另有规定的，从其规定。
6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额等数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在规定媒介上公告。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第
5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额的
基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适
当程序，可以适当延迟计算或公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以
当日该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，
保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
3、赎回金额的计算及处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘
以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用（如有），赎回金额单位为元。上述
计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基
金财产承担。
4、A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，不列入基
金财产。C 类基金份额不收取申购费用。
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。赎回费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，未归
入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。其中，对持续持有期少
于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。
6、基金管理人可以在法律法规规定或基金合同约定的范围内调整费率或收
费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关
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规定在规定媒介上公告。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下且对基
金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可以根据市场情况制定基金促销
计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可
以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适当调低基金申购费率、赎回费
率。
8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
七、申购费率、赎回费率
1、申购费率
本基金 A 类基金份额收取申购费用，C 类基金份额不收取申购费用。
投资人申购本基金 A 类基金份额需缴纳申购费，投资人在同一天多次申购
的，根据单次申购金额确定每次申购所适用的费率。A 类基金份额的申购费用用
于本基金 A 类基金份额的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金
财产。本基金 A 类基金份额的申购费率具体如下表所示：
表 2：A 类基金份额的申购费率结构表
申购金额（M） 基金份额申购费率
M＜100 万元 0.30%
100 万元≤M＜500 万元 0.20%
M≥500 万元 按笔收取，1000 元/笔
2、赎回费率
本基金 A 类、C 类基金份额均收取赎回费，赎回费由赎回本基金基金份额
的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。本基金的赎回
费率随基金份额的持有期限的增加而递减，本基金 A 类及 C 类基金份额适用的
赎回费率如下：
表 3：基金份额的赎回费率结构表
份额类型 持有基金份额期限(T) 赎回费率 计入基金财产比例
A 类基金份额 T＜7 日 1.50% 100%
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T≥7 日 0 /
C 类基金份额
T＜7 日 1.50% 100%
T≥7 日 0 /
八、申购份额与赎回金额的计算
1、申购份额的计算
（1）A 类基金份额的认购份额计算方法
本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额以
申请当日该类基金份额净值为基准计算，计算公式如下：
申购费用适用比例费率时：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购：
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购费用＝固定金额
申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值
以上申购费用、申购份额均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
（2）C 类基金份额的申购份额计算方法
申购份额以申请当日该类基金份额净值为基准计算，计算公式如下：
申购份额＝申购金额/T 日该类基金份额净值
以上申购份额按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损
失由基金财产承担。
2、申购份额的计算举例：
（1）某投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.30%，
假设申购当日本基金A类基金份额净值为1.0100元，则其可得到的申购份额为：
净申购金额＝10,000/(1+0.30%)＝9,970.09 元
申购费用＝10,000－9,970.09＝29.91 元
申购份额＝9,970.09/1.0100＝9,871.38 份
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即投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日本基金 A
类基金份额净值为 1.0100 元，可得到本基金 A 类基金份额 9,871.38 份。
（2）某投资人投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，不收取申购费用，
假设申购当日本基金 C 类基金份额净值为 1.0100 元，则其可得到的申购份额为：
申购份额＝10,000/1.0100＝9,900.99 份
即投资人投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C
类基金份额净值为 1.0100 元，可得到本基金 C 类基金份额 9,900.99 份。
3、赎回金额的计算
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用（如有），以申请当日该类基金
份额净值
为基准计算，赎回金额的计算方法如下：
赎回总额＝赎回份额×T 日该类基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
以上赎回费用、赎回金额均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
4、赎回金额的计算举例：
（1）某投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有时间为 90 天，
对应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0150
元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总额=10,000×1.0150=10,150.00 元
赎回费用=10,150.00×0%=0.00 元
赎回金额=10,150.00-0.00= 10,150.00 元
即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有时间为 90 天，对
应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可
得到的赎回金额为 10,150.00 元。
（2）某投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，持有时间为 45 天，
对应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0150
元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总额=10,000×1.0150=10,150.00 元
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赎回费用=10,150.00×0%=0.00 元
赎回金额=10,150.00–0.00=10,150.00 元
即：投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，持有时间为 45 天，对
应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可
得到的赎回金额为 10,150.00 元。
5、基金份额净值的计算
本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式
为：
某类基金份额净值＝该类基金份额的基金资产净值/当日该类基金份额总数
本基金 T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。
遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5
位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
九、申购与赎回的注册登记
1、投资人申购基金成功后，基金登记机构在 T＋1 日为投资人增加权益并
办理注册登记手续。
2、投资人赎回基金成功后，基金登记机构在 T＋1 日为投资人扣除权益并
办理相应的注册登记手续。
3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行
调整，并最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上予以
公告。
十、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或
对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
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43
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付结算机构或登
记机构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记系
统或基金会计系统无法正常运行。
8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。
9、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比
例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的，或接受该申购申请会使单个投
资人累计持有的基金份额超出基金管理人公告的限额时。
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定
拒绝或暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上
刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购
款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申
购业务的办理。
十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
44
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述除第 4 项以外的情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付
赎回款项时，基金管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管
理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申
请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所
述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择
将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及
时恢复赎回业务的办理并公告。
十二、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）在出现巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额 25%以上的赎回申请，基金管理人可以全部自动进行延期办理。具体措施如下：延期的赎回申请将自动与下一个开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，未能赎回部分作自动延期赎回处理。
对于该单个基金份额持有人当日赎回申请中未超过上一开放日基金总份额25%（含25%）的赎回申请与其他持有人的赎回申请，基金管理人可以按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并于两日内在规定媒介上刊登公告。
十三、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额的基
金份额净值。
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
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3、若暂停时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依
照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在规定媒介上刊
登重新开放申购或赎回的公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额的基金份
额净值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届
时可不再另行发布重新开放的公告。
十四、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并
提前告知基金托管人与相关机构。
十五、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十六、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十七、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十八、基金份额的冻结和解冻
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
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基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额
被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，法律法规、中国证监会或法
院判决、裁定另有规定的除外。
十九、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请，并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机
制”章节的规定或相关公告。
二十一、其他业务
在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份额
持有人利益无实质性不利影响的情形下，经与基金托管人协商一致后，办理基金
份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人可制定相应的业务规则，并依照《信
息披露办法》的有关规定进行公告。
二十二、基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产
生实质性不利影响的前提下，根据届时具体情况对上述申购和赎回等安排进行补
充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
48
第九部分基金的投资
一、投资目标
在控制风险和保持流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产长期稳健的增值。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括利率债（包括国债、央行票据、政策性金融债、地方政府债券）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、现金等货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券、可交换债券和信用债。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人在履行适当程序后以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
三、投资策略
（一）资产配置策略
本基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上，采用自上而下的富安达多维经济模型，运用定性与定量分析方法，通过对全球经济发展形势、国内经济情况、货币政策、财政政策、物价水平变动趋势、资金供求关系和市场估值的分析，判断和预测经济发展周期及趋势，构建和调整固定收益证券投资组合。
（二）债券投资策略
本基金管理人将运用多策略进行债券资产组合的配置和投资。根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估预期未来市场利率水平以及利率曲线形态确定债券组合的久期配置，在确定组合久期基础上进行组合期限配置形态的调整。通过对宏观经济运行的分析，“自上而下”在各类债券资产类别之间进行类属配置，精选个券。在市场收益率以及个券收益率变化过程中，灵活运用骑乘策略、回购策略等增强组合收益。
1、久期配置策略
久期配置策略为了提高或降低债券组合对于利率变动的风险暴露程度，采取自上而下的债券组合管理策略，旨在对债券组合进行合理的久期控制，从而提高收益水平或降低跌价风险。
本基金管理人基于对宏观经济运行状态、宏观经济政策的预测，结合债券市场资金面供应状况、债券供需状况等因素，采用定性与定量相结合的方式预测债券市场利率变化趋势。根据利率周期变化、市场利率变动趋势、市场主流预期，以及当期债券收益率水平，确定债券组合目标久期。在预期利率下降时，增加组合久期，以较多地获得债券价格上升带来的收益，在预期利率上升时，减小组合久期，以规避债券价格下降的风险。
2、收益率曲线策略
收益率曲线策略是指，首先评估均衡收益率水平，以及均衡收益率曲线合理形态，然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比，评估不同剩余期限下的价值偏离程度，在满足既定的组合久期要求下，根据风险调整后的预期收益率大小进行配置，由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略。
3、类属配置策略
在宏观分析及其决定的久期配置范围下，本基金管理人将进行类属配置以贯彻久期配置策略。对不同类属债券（债券一级市场和二级市场，银行间市场和交易所市场，国债、央票、政策性金融债等），本基金将对其收益和风险情况进行评估，同时关注其利率风险等风险。本基金管理人将科学分析各类属债券的利差变化趋势，合理配置并灵活调整不同类属债券在组合中的构成比例，增加预期利差将收窄的债券品种的投资比例，降低预期利差将扩大的券种的投资比例，通过对类属的合理配置力争获取超越基准的收益率水平。
4、个券选择策略
个券精选是本基金投资策略的重要组成部分。在确定债券平均组合久期、期限结构配置和类属配置的基础上，本基金将对影响个别债券定价的主要因素，包括流动性、市场供求、票息及付息频率、税赋、含权等因素进行分析，选择具有良好投资价值的债券品种进行投资。
5、骑乘策略
骑乘策略又称收益率曲线下滑策略，是指当收益率曲线比较陡峭时，即相邻期限利差较大时，可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，也即收益率水平处于相对高位的债券，随着持有债券剩余期限的逐渐缩短，其收益率水平也会从较为陡峭的区间进入较为平缓的低位，这时将债券按市场价格出售，投资人除了获得债券利息以外，还可以获得资本利得。通过分析收益率曲线各期限段的利差情况，本基金可以买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券,随着基金持有债券时间的延长，债券的剩余期限将缩短，到期收益率将下降，从而可获得资本利得收入。
6、回购策略
本基金可以在基础组合基础上，使用基础组合持有的债券进行回购放大，融入短期资金滚动操作，同时选择交易所和银行间品种进行投资以捕获骑乘及短期债券与货币市场利率的利差。在进行回购放大操作时，必须考虑到始终保持债券收益率与回购收益率的相互关系，只有当回购利率低于债券收益率时该策略才能够有效执行。另外本基金还将密切关注由于新股申购等原因导致的短期资金需求激增的机会，通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升的投资机会。
7、滚动配置策略
根据具体投资品种的市场特性，采用持续滚动投资的方法，以提高基金资产的整体持续的变现能力。
（三）国债期货投资策略
本基金投资国债期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场定性和定量的分析，对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平等指标进行跟踪监控。若相关法律法规或监管规则发生变化时，基金管理人的国债期货投资管理从其最新规定，以符合上述法律法规和监管要求的变化。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，本基金可以相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新或相关公告中公告。
四、投资管理程序
1、投资决策依据
（1）国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。
（2）宏观经济发展环境、证券市场走势。
2、投资管理程序
依照逐级授权的原则，本公司的投资决策机制分别由投资决策委员会、投资业务负责人和基金经理三个层面具体实施：
1） 投资决策委员会
投资决策委员会是全公司基金投资的最高决策机构，公司基金及受托资产投资行为必须经过投资决策委员会授权，投资相关人员必须严格按照该委员会制定的原则和决策从事投资活动。投资决策委员会定期或不定期召开会议讨论和决定基金投资中的重大问题，包括制定总体投资方案、确定资产和行业配置原则、审定基金经理的投资提案、批准基金经理的超权限投资等。
2） 投资业务负责人
投资业务负责人由投资总监担任，其主要职责是参加投资决策委员会、制定投资研究业务规则并监督实行、审批基金经理超权限投资等。
3） 基金经理
本公司实行授权制度下的基金经理负责制。公司制定制度对基金经理的职责和权限进行规定，投资决策委员会对基金经理的投资方案进行原则性决策，基金经理在遵循上述要求的前提下负责具体的证券投资事务，执行和优化组合配置方案，并对其投资业绩负责。基金经理可以在特殊情况下授权基金经理助理暂时代为履行投资职责，但必须遵守公司的规定，不得采用无条件和无时限的授权。
3、研究机制
本公司设立投资研究部、固定收益部，具体负责公司的研究业务，具体包括研究投资策略，提供包括宏观经济、资本市场、产业配置等策略报告，为投资部门把握市场机会服务；开展对行业、公司、固定收益产品、衍生产品的研究，为投资部门、投资决策委员会提供投资建议；开展基金绩效考核，为投资决策委员会提供旗下基金的绩效分析报告等。
4、投资基本流程
（1）投资决策委员会制定投资决策投资决策委员会定期或不定期召开会议，对下一阶段基金投资的资产和行业配置进行讨论，审议基金的投资策略，并最终确定总体投资方案。
（2）研究部门进行研究分析
研究部门将广泛地参考和利用公司外部的研究成果，及时了解国家宏观经济走势和行业发展状况等，并采用实地调研、持续跟踪等方式对上市公司进行深入调查研究，并建立相关模型，最终形成对宏观经济、投资策略和公司基本面的深度研究报告，提交投资决策委员会和投资部门作为决策和投资的依据。研究部门的固定收益产品研究人员将在对宏观经济、财政货币政策和市场资金供求状况深入分析的基础上，利用数量化模型，合理预计收益率曲线，并形成债券投资策略提交投资部门。此外，研究部门和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观经济、行业、上市公司、债券等问题，作为投资决策的重要依据之一。
（3）投资部门实施投资
基金经理及投资团队根据投资决策委员会确定的总体投资方案，依据研究部门提供的研究成果，对宏观经济、行业发展和个股走势做出判断，完善资产配置和行业配置方案，构建和优化投资组合，并具体实施下达交易指令。对于超出权限范围的投资，基金经理应按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或投资决策委员会审议。
1）集中交易室执行交易
集中交易室接收基金经理下达的交易指令。集中交易室接到指令后，首先应对指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规范或者不合规的，集中交易室可以暂不执行指令，并即时通知基金经理或相关人员。集中交易室应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
2）投资绩效分析评估
公司研究部门和风险控制部门会对基金投资的业绩进行数量化分析，利用相关工具对基金投资的风险检验、风险评估、投资绩效的风险调整和业绩贡献等方面进行评估和测算，并提交投资部门和投资决策委员会作为对下期投资方案决策的依据。
3）风险控制和监察稽核
公司设置风险控制委员会定期召开会议讨论公司各项风险问题，并对投资风险进行识别和监控；公司督察长和监察稽核部门负责对投资研究环节的全面事前、事中和事后的合规监督检查，及时向公司管理层和董事会上报发现的合规性问题并持续督促相关部门予以解决。
五、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债-国债及政策性银行债全价（总值）指数收益率。
中债-国债及政策性银行债全价（总值）指数隶属于中债总指数族，该指数
成份券由在全国银行间债券市场上市且公开发行的国债和政策性银行债组成，适
合作为本基金的业绩比较基准。
根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准目前能够客观、
合理地反映本基金的风险收益特征。
如果指数编制单位停止计算编制该指数、或今后法律法规发生变化或更改指
数名称、或有更适当的、更能为市场普遍接受业绩比较基准推出，本基金管理人
可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，经履行适当程序，调整业绩比较
基准并及时公告，无需召开基金份额持有人大会。
六、风险收益特征
本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。
七、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利
率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%；
（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金
保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
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（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此
条款规定的比例限制；
（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场债券回购的最长期限为 1 年，债券
回购到期后不得展期；
（6）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
（7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（9）本基金参与国债期货交易按照以下标准构建组合：
（9.1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约的价值，不得
超过基金资产净值的 15%；
（9.2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约的价值，不得
超过基金持有的债券总市值的 30%；
（9.3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（9.4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和
买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关于债
券投资比例的有关约定；
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（7）、（8）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或中国证监会另有规
定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
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基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，无需经
基金份额持有人大会审议，但应提前公告。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管机构取消或变更上述禁止性规定行为的，如适用于本
基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后
的规定为准。八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金
份额持有人的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
九、侧袋机制的实施和投资运作安排
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56
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的
规定。
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57
第十部分基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款
项以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、
基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账
户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。
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58
第十一部分基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的债券、国债期货合约和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值
日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计
量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值
日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允
价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值
为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够
可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值
进行调整并确定公允价值。
四、估值方法
1、固定收益品种的估值
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（1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
（3）交易所上市实行全价交易的债券，选取第三方估值机构提供的估值全
价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值；
（5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定
其公允价值。
2、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构
未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期
间市场利率没有发生大的变动的情况下，采用估值技术确定其公允价值。
4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估
值。
5、本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的价格数据估值；选
定的第三方估值机构未提供估值价格的，采用估值技术确定其公允价值。
6、本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日
无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算
价估值。
7、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。
8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。
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60
9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
五、估值程序
1、各类基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金资产
净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5
位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国
家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，
并按基金合同约定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人按约定对外公布。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延
迟计算或公告。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当任一类别基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发
生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
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61
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
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更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时，基
金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利
益的原则进行协商。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规、中国证监会规定或基金合同认定的其它情形。
八、基金净值的确认
基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金
托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资
产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定
对基金净值按约定予以公布。
九、特殊情况的处理方法
1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第 9 项进行估值
时，所造成的误差不作为基金资产净值估值错误处理。
2、由于证券交易所、证券经纪机构或登记结算公司等机构发送的数据错误，
或由于不可抗力等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合
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理的措施进行检查，但未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金
管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必
要的措施消除或减轻由此造成的影响。
十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
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第十二部分基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；
3、同一类别每一基金份额享有同等分配权；
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基
金管理人在履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召
开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核收益分配公
告相关数据，依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投
资的计算方法，依照《业务规则》执行。
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七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
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66
第十三部分基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C 类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用（但法律法规、中国证监
会另有规定的除外）；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用及账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E× 0.30%÷当年实际天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个工作日内按照指定的账
户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数
据不符，及时联系基金托管人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.10%÷当年实际天数
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H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个工作日内按照指定的账
户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数
据不符，及时联系基金托管人协商解决。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费；
本基金 C 类基金份额的销售服务费每日按前一日 C 类基金份额基金资产净
值的 0.10%的年费率计提。销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年实际天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个工作日内从基金资产中
划出，由基金登记机构代收，基金登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销
售机构。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、实施侧袋机制期间的基金费用
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本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
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第十四部分基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计
年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进
行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
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第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息
披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简称
“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等
媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者
复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文
本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
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1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明
确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金
投资者重大利益的事项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载
在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供
简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大
变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规
定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告、《基金合同》提示性公告登
载在规定报刊上；将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
基金合同、基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金
销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议
登载在规定网站上。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日（若遇法定节假日规定报
刊休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同）在规定媒介上登载《基金合
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
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同》生效公告。
4、基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计
净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金
份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
5、基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露
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73
基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。
7、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，
并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）《基金合同》终止、基金清算；
（3）转换基金运作方式、基金合并；
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师
事务所；
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控
制人变更；
（8）基金募集期延长或提前结束募集；
（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部
门负责人发生变动；
（10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理
人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百
分之三十；
（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托
管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其它重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
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74
（14）基金收益分配事项；
（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计
提方式和费率发生变更；
（16）某类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；
（17）本基金开始办理申购、赎回；
（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；
（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延期支付赎回款项；
（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
（21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时；
（22）调整基金份额类别的设置；
（23）基金推出新业务或服务；
（24）基金管理人采用摆动定价机制进行估值时；
（25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定或基金合同规定的其他事项。
8、澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
9、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
10、投资国债期货的信息披露
基金管理人应当在基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说
明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益
情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符
合既定的交易政策和交易目标等。
11、清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并制作清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
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75
12、实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
13、中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法律法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等
公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。
七、暂停或延迟披露基金信息的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息：
1、不可抗力；
2、出现暂停估值的情形；
3、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
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4、法律法规规定、中国证监会认定或《基金合同》约定的其他情形。
八、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
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77
第十六部分侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。
基金管理人应当在启用侧袋机制后当日报中国证监会及公司所在地中国证
监会派出机构备案且及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请侧袋机制启用日
发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露
专项审计意见。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为
基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按
照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户
的赎回申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎
回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎
回外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回与转换”部分的申购、赎回规定适用
于主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一
开放日主袋账户总份额的 10%认定。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投
资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基
金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
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作。
四、实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估
值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会
计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
五、实施侧袋账户期间的基金费用
1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等费用按主袋账户基金资产净
值作为基数计提。
2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现
后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应
当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，
及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应
当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产
无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规
要求及时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
七、侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息
披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧
袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账
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79
户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计
师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会
计核算和年度报告披露等发表审计意见。
八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的
部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法
律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托
管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召
开基金份额持有人大会审议。
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
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第十七部分风险揭示
本基金面临的风险主要包括：市场风险、管理风险、流动性风险以及其它风
险等。
一、市场风险
本基金主要投资于证券市场，而各种证券的市场价格受到经济因素、政治因
素、投资人心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益的不确定性。市场
风险主要包括：政策风险、利率风险、购买力风险等。
1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区
发展政策等）和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资
于证券市场，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。
3、购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨
胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际收
益下降，影响基金资产的保值增值。
4、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周
期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
5、债券收益率曲线风险
债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期
指标并不能充分反映这一风险的存在。
6、再投资风险
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这
与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当
利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得
比之前较少的收益率。
7、债券市场流动性风险
由于银行间债券市场深度和宽度相对较低，交易相对不活跃，可能增大银行
间债券变现难度，从而影响基金资产变现能力的风险。
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
81
二、管理风险
在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基
金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不
全、投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。基金托管人的管理水平对基
金收益水平也存在影响。
三、流动性风险
在基金开放日，基金管理人都有义务接受投资人的申购和赎回。如果基金资
产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，都会影
响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，
可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。
1、本基金的申购、赎回安排
投资人在开放日办理基金份额的申购。为切实保护存量基金份额持有人的合
法权益，遵循基金份额持有人利益优先原则，本基金管理人将合理控制基金份额
持有人集中度，审慎确认申购赎回业务申请，包括但不限于：
（1）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
（2）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。
（3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购、赎回申请。
具体措施详见本招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回与转换”章节。
2、本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金主要投资于流动性较好的债券，故投资组合整体流动性风险较低。但
不排除由于市场波动等异常情况导致组合流动性降低的情形。为防范此类风险，
本基金管理人制定了流动性风险管理办法并对该管理办法的有效性和执行情况
作定期回顾。
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
当本基金出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托管人
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
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协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整，以应对
流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于：
（1）延期办理巨额赎回申请；
（2）暂停接受赎回申请；
（3）收取短期赎回费；
（4）延缓支付赎回款项；
（5）中国证监会认可的其他措施。
具体措施，详见招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回与转换”中“十
二、巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可
依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申
请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包
括但不限于：
（1）延期办理巨额赎回申请
具体措施，详见招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回与转换”中
“十二、巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。
（2）暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项
上述具体措施，详见招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回与转换”
中“十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关内容。
（3）收取短期赎回费
对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回
费全额计入基金财产。
（4）暂停基金估值
当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停估值。
（5）摆动定价
当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可采用摆动定价机制，以确
保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、
自律规则规定。
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（6）实施侧袋机制
投资人具体请参见招募说明书“第十六部分侧袋机制”，详细了解本基金侧袋
机制的情形及程序。
当本基金出现上述情形时，本基金可能无法办理申购，无法及时满足所有投
资者的赎回申请，投资者收到赎回款项的时间也可能晚于预期或可能增加投资者
的成本。
5、实施侧袋机制对投资者的影响
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户
进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有
效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额
净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用
侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额
和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确
定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定
资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人
在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特
定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基
金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,，因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需
考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少
进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值
及变化情况。
四、基金投资特定品种可能引起的风险
1、本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投
资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%。各类债券的特定风险即成
为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、
货币政策、市场需求变化等因素的影响，可能存在所选投资标的的特性与市场一
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致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。
本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场和固定收益类产品的深入研
究，持续优化组合配置，以控制特定风险。
2、本基金可以参与国债期货投资，国债期货市场的风险类型较为复杂，涉
及面广，主要包括:利率波动原因造成的市场价格风险、宏观因素和政策因素变
化而引起的系统风险、市场和资金流动性原因引起的流动性风险、交易制度不完
善而引发的制度性风险等。
五、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致
的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关
法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此
销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，
投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之
间的匹配检验。
六、税负增加风险
财政部、国家税务总局财政[2016]140 号《关于明确金融、房地产开发、教
育辅助服务等增值税政策的通知》第四条规定：“资管产品运营过程中发生的增
值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人。”鉴于基金合同中基金管理
人的管理费中不包括产品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳增
值税应税的，将由基金份额持有人承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规
定以基金管理人为增值税纳税人履行纳税义务，因此可能增加基金份额持有人的
投资税费成本。
七、其他风险
1、因技术因素而产生的风险，如基金在交易时所采用的电脑系统可能因突
发性事件或不可抗原因出现故障，由此给基金投资带来风险；
2、因基金业务快速发展，在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的
不完善产生的风险；
3、因人为因素而产生的风险，如基金经理违反职业操守的道德风险，以及
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因内幕交易、欺诈等行为产生的违规风险；
4、人才流失风险，公司主要业务人员的离职如基金经理的离职等可能会在
一定程度上影响工作的连续性，并可能对基金运作产生影响；
5、因业务竞争压力可能产生的风险；
6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，影响基金收益水
平，从而带来风险；
7、其他意外导致的风险。
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第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更《基金合同》涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规
规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后两日内在规定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金财产清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
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（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最
低期限。
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第十九部分基金合同的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
（一） 基金管理人
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使债权人权利，为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪商或
其他为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
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赎回、转换、定期定额投资、转托管和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制基金季度报告、中期报告和年度报告；
（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露，但向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
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（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料，保存期限不低于法律法规规定的最低期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管人
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
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保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投
资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户、期货账户等投资所需账
户,按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交
割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但向监管机构、司
法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基
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金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法
律法规规定的最低期限；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持有人和
《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作
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为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业
务规则；
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
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二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，除法律法规或中国证监会另有规定
外，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高 C 类基金份额的销售
服务费率；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
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（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低 C 类基金份额的销售服
务费率或变更收费方式、调整基金份额类别设置；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）调整有关基金认购、申购、赎回、转换、定期定额投资、非交易过户、
转托管等业务规则；
（6）履行适当程序后，基金推出新业务或服务；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
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开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
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代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重
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新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会亦可采用网络、电
话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会
议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网
络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知
中列明。
4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人可采用其他书面或非书
面方式授权他人代为出席基金份额持有人大会并行使表决权，授权方式可以采用
书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定
和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人
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授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作
为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持
基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基
金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决
意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额
持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
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1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
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101
人、基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额 10%以上（含 10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授
权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上
（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。
侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户
的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户
内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份
额无表决权。
侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内
容为准，本节没有规定的适用上文相关约定。
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102
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本
部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金收益分配原则、执行方式
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不选择，
本基金默认的收益分配方式是现金分红；
2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准
日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；
3、同一类别每一基金份额享有同等分配权；
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基
金管理人在履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召
开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核收益分配公
告相关数据，依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
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103
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再
投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用（但法律法规、中国证监
会另有规定的除外）；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用及账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.30%÷当年实际天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
104
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个工作日内按照指定的账
户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数
据不符，及时联系基金托管人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.10%÷当年实际天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个工作日内按照指定的账
户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数
据不符，及时联系基金托管人协商解决。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费；
本基金 C 类基金份额的销售服务费每日按前一日 C 类基金份额基金资产净
值的 0.10%的年费率计提。销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年实际天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月月初5个工作日内从基金资产中
划出，由基金登记机构代收，基金登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销
售机构。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
上述“（一）基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
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105
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书的规定。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
五、基金财产的投资方向和投资限制
（一）投资目标
在控制风险和保持流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争实现基
金资产长期稳健的增值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括利率债（包括国债、
央行票据、政策性金融债、地方政府债券）、债券回购、银行存款（包括协议存
款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、现金等货币市场工具、国债期货以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相
关规定）。
本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券、可交换债券和
信用债。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
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106
投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%，其中投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%；每个交易日
日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5%
的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人在履行
适当程序后以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
（三）投资策略
1、资产配置策略
本基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上，采用自
上而下的富安达多维经济模型，运用定性与定量分析方法，通过对全球经济发展
形势、国内经济情况、货币政策、财政政策、物价水平变动趋势、资金供求关系
和市场估值的分析，判断和预测经济发展周期及趋势，构建和调整固定收益证券
投资组合。
2、债券投资策略
本基金管理人将运用多策略进行债券资产组合的配置和投资。根据基本价值
评估、经济环境和市场风险评估预期未来市场利率水平以及利率曲线形态确定债
券组合的久期配置，在确定组合久期基础上进行组合期限配置形态的调整。通过
对宏观经济运行的分析，“自上而下”在各类债券资产类别之间进行类属配置，
精选个券。在市场收益率以及个券收益率变化过程中，灵活运用骑乘策略、回购
策略等增强组合收益。
（1）久期配置策略
久期配置策略为了提高或降低债券组合对于利率变动的风险暴露程度，采取
自上而下的债券组合管理策略，旨在对债券组合进行合理的久期控制，从而提高
收益水平或降低跌价风险。
本基金管理人基于对宏观经济运行状态、宏观经济政策的预测，结合债券市
场资金面供应状况、债券供需状况等因素，采用定性与定量相结合的方式预测债
券市场利率变化趋势。根据利率周期变化、市场利率变动趋势、市场主流预期，
以及当期债券收益率水平，确定债券组合目标久期。在预期利率下降时，增加组
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107
合久期，以较多地获得债券价格上升带来的收益，在预期利率上升时，减小组合
久期，以规避债券价格下降的风险。
（2）收益率曲线策略
收益率曲线策略是指，首先评估均衡收益率水平，以及均衡收益率曲线合理
形态，然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比，评估不同剩余期限下
的价值偏离程度，在满足既定的组合久期要求下，根据风险调整后的预期收益率
大小进行配置，由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略。
（3）类属配置策略
在宏观分析及其决定的久期配置范围下，本基金管理人将进行类属配置以贯
彻久期配置策略。对不同类属债券（债券一级市场和二级市场，银行间市场和交
易所市场，国债、央票、政策性金融债等），本基金将对其收益和风险情况进行
评估，同时关注其利率风险等风险。本基金管理人将科学分析各类属债券的利差
变化趋势，合理配置并灵活调整不同类属债券在组合中的构成比例，增加预期利
差将收窄的债券品种的投资比例，降低预期利差将扩大的券种的投资比例，通过
对类属的合理配置力争获取超越基准的收益率水平。
（4）个券选择策略
个券精选是本基金投资策略的重要组成部分。在确定债券平均组合久期、期
限结构配置和类属配置的基础上，本基金将对影响个别债券定价的主要因素，包
括流动性、市场供求、票息及付息频率、税赋、含权等因素进行分析，选择具有
良好投资价值的债券品种进行投资。
（5）骑乘策略
骑乘策略又称收益率曲线下滑策略，是指当收益率曲线比较陡峭时，即相邻
期限利差较大时，可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，也即收益率水平
处于相对高位的债券，随着持有债券剩余期限的逐渐缩短，其收益率水平也会从
较为陡峭的区间进入较为平缓的低位，这时将债券按市场价格出售，投资人除了
获得债券利息以外，还可以获得资本利得。通过分析收益率曲线各期限段的利差
情况，本基金可以买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券,随着基金持有债
券时间的延长，债券的剩余期限将缩短，到期收益率将下降，从而可获得资本利
得收入。
（6）回购策略
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
108
本基金可以在基础组合基础上，使用基础组合持有的债券进行回购放大，融
入短期资金滚动操作，同时选择交易所和银行间品种进行投资以捕获骑乘及短期
债券与货币市场利率的利差。在进行回购放大操作时，必须考虑到始终保持债券
收益率与回购收益率的相互关系，只有当回购利率低于债券收益率时该策略才能
够有效执行。另外本基金还将密切关注由于新股申购等原因导致的短期资金需求
激增的机会，通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升的投资机
会。
（7）滚动配置策略
根据具体投资品种的市场特性，采用持续滚动投资的方法，以提高基金资产
的整体持续的变现能力。
3、国债期货投资策略
本基金投资国债期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，结合对宏
观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场定性和定量的分析，对国债期货和现
货基差、国债期货的流动性、波动水平等指标进行跟踪监控。若相关法律法规或
监管规则发生变化时，基金管理人的国债期货投资管理从其最新规定，以符合上
述法律法规和监管要求的变化。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围，本基金可以相应调整和更新相关投资策略，并
在招募说明书更新或相关公告中公告。
（四）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利
率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%；
（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金
保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此
富安达富祥利率债债券型证券投资基金 招募说明书
109
条款规定的比例限制；
（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场债券回购的最长期限为 1 年，债券
回购到期后不得展期；
（6）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
（7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范
围保持一致；
（9）本基金参与国债期货交易按照以下标准构建组合：
（9.1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约的价值，不得
超过基金资产净值的 15%；
（9.2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约的价值，不得
超过基金持有的债券总市值的 30%；
（9.3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（9.4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和
买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关于债
券投资比例的有关约定；
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（7）、（8）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或中国证监会另有规
定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。
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110
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，无需经
基金份额持有人大会审议，但应提前公告。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管机构取消或变更上述禁止性规定行为的，如适用于本
基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后
的规定为准。
（五）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债-国债及政策性银行债全价（总值）指数收
益率。
中债-国债及政策性银行债全价（总值）指数隶属于中债总指数族，该指数
成份券由在全国银行间债券市场上市且公开发行的国债和政策性银行债组成，适
合作为本基金的业绩比较基准。
根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准目前能够客观、
合理地反映本基金的风险收益特征。
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如果指数编制单位停止计算编制该指数、或今后法律法规发生变化或更改指
数名称、或有更适当的、更能为市场普遍接受业绩比较基准推出，本基金管理人
可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，经履行适当程序，调整业绩比较
基准并及时公告，无需召开基金份额持有人大会。
（六）风险收益特征
本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金，低于
股票型基金和混合型基金。
（七）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金
份额持有人的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
（八）侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。
六、基金资产净值的计算方法和公告方式
（一）基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款
项以及其他投资所形成的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金净值信息
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《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计
净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金
份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更《基金合同》涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额
持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律
法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管
理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后两日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金财产清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
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指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最
低期限。
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114
八、争议的处理和适用的法律
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
的，
任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有
效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点在上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事
人具有约束力。胜诉方因仲裁发生的仲裁费、保全费、担保费、律师费、差旅费
等均由败诉方承担。在仲裁期间，本合同不涉及争议部分的条款仍须履行。
争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台立法）管辖并
从其解释。
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式三份，除上报有关监管机构一式一份外，基金管理人、
基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
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第二十部分基金托管协议的内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：富安达基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦 29 层
法定代表人：张睿
邮政编码：200122
成立日期：2011 年 4 月 27 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2011]544
号
组织形式：有限责任公司
注册资本：8.18 亿元人民币
存续期限：持续经营
电话：021-61870999
（二）基金托管人
名称：上海银行股份有限公司(简称：上海银行)
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号
办公地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号
邮政编码：200120
法定代表人：金煜
成立日期：1995 年 12 月 29 日
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行 银复[1995]469 号《关于上海
城市合作银行开业的批复》，中国人民银行 银复[1998]215 号《关于上海城市合
作银行更改行名的批复》
基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可[2009]814 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币 142.065287 亿元
存续期间：持续经营
经营范围：人民币存贷款等
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二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择
标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托
管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标
准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括利率债（包括国债、
央行票据、政策性金融债、地方政府债券）、债券回购、银行存款（包括协议存
款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、现金等货币市场工具、国债期货以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相
关规定）。
本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券、可交换债券和
信用债。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%，其中投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%；每个交易日
日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5%的
现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人在履行
适当程序后以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
投资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率
债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%；
（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保
持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
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117
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的 10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款
规定的比例限制；
（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场债券回购的最长期限为 1 年，债券回
购到期后不得展期；
（6）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
（7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该
比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致；
（9）本基金参与国债期货交易按照以下标准构建组合：
（9.1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约的价值，不得超
过基金资产净值的 15%；
（9.2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约的价值，不得超
过基金持有的债券总市值的 30%；
（9.3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（9.4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买
入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关于债券
投资比例的有关约定；
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（7）、（8）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基
金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，法律法规或中国证监会另有规定
的，从其规定。
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基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，无需经
基金份额持有人大会审议，但应提前公告。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托
管协议第十五条第（九）款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事
先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名
单及其更新，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管
理人、基金托管人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更
新该名单。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行的关联交
易违反法律法规规定时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施
阻止该关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生
时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关联交易，
基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中国证监会
报告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。
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119
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行
交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对
相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金
管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确
定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据
等进行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣
传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国
证监会。
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示
等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监
督和核查。基金管理人收到书面通知后应及时核对并以书面形式给基金托管人发
出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保
证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项
进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能
在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人
应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托
管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金
监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
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120
（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管
理人，由此造成的损失由基金管理人承担。
（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人
无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖
延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警
告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
（十二）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度
保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询
会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需
召开基金份额持有人大会审议。
基金托管人依照相关法律法规的规定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、
特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规则
依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、期货账户
等投资所需其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根
据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式
通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基
金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人
改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管
理人并改正。
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（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈
等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改
正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产，不对处于基金托管人实际控制之外的账户
或财产承担责任。
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资
所需其他账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与
独立。
5.基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况
双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、
分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司
结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。
6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定
到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人
应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管
理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。
7.除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立
的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基
金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时
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122
间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具
验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方
为有效。
3.若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款等事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人应以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金
管理人合法合规的指令办理资金收付。
2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办
理基金资产的支付。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基
金开立证券账户。
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得
使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管
理和运用由基金管理人负责。
证券账户开户费由本基金财产承担，若因基金银行存款余额不足导致证券账
户开户费无法扣收，由基金管理人先行垫付。
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一
级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交
收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
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5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托
管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管专户的开设和管理
《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银
行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民
银行、银行间市场登记结算机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债
券托管账户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结
算。基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
1. 在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金
合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，按
有关规则进行开立和使用。
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国
证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限
公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行
定期存款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管理人和基金托管人双方约定
办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在
三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限不低于法律法规
规定的最低期限。
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对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供合同复印
件，并在复印件上加盖公章，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不
得转移。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1.基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。各类基金份额的基
金份额净值是指计算日各类基金资产净值除以计算日该类基金份额总数，均精确
到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的
净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，
并按基金合同约定公告。
2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人按约定对外公布。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延
迟计算或公告。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1.估值对象
基金所拥有的债券、国债期货合约和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产及负债。
2.估值方法
（1）固定收益品种的估值
1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估
值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值
机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
3）交易所上市实行全价交易的债券，选取第三方估值机构提供的估值全价减
去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；
4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值；
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5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况
下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价
未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允
价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公
允价值。
（2）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值。
（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构
未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期
间市场利率没有发生大的变动的情况下，采用估值技术确定其公允价值。
（4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估
值。
（5）本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的价格数据估值；
选定的第三方估值机构未提供估值价格的，采用估值技术确定其公允价值。
（6）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日
无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算
价估值。
（7）持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按相应利率逐日计提利息
（8）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。
（9）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
（10）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
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根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
3.特殊情形的处理
基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第（9）项进行估值时，
所造成的误差不作为基金资产净值估值错误处理。
由于证券交易所、证券经纪机构或登记结算公司等机构发送的数据错误，或
由于不可抗力等原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人
免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻
由此造成的影响。
本基金实施侧袋机制的，应根据基金合同的约定对主袋账户资产进行估值并
披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
（三）基金份额净值错误的处理方式
1.当任一类别基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视
为该类基金份额净值错误；基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即
予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差
达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监
会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时，基金管理人应当公告，并报
中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金
份额持有人和基金造成损失的，基金管理人有权向其他当事人追偿。
2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿
时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按
以下条款进行赔偿：
(1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
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127
(2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且
基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出
错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔
偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过
错程度各自承担相应的责任。
(3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计
算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基
金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基
金管理人负责赔付。
(4)由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由
基金管理人负责赔付。
3.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以
基金管理人计算结果为准。
4.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有通
行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
（四）暂停估值的情形
1.基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3. 当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停估值；
4.法律法规、中国证监会规定或基金合同认定的其它情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地
设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方
法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找
到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
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128
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1.财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2.报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核
对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全
一致。
3.财务报表的编制与复核时间安排
(1)报表的编制
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；
在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个
月内完成基金年度报告的编制。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。《基金合同》生效不足两个月
的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
(2)报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托
管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，保管期
限自基金账户销户之日起不少于 20 年。基金管理人应保管基金份额持有人名册，
保存期不少于 20 年，法律法规或监管机构另有规定的除外。如不能妥善保管，则
按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料
送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整
性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其
他用途，并应遵守保密义务，除非法律、法规、规章另有规定，有权机关另有要
求。
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129
七、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、
调解不能解决的，可采用以下方式：
任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效
的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点在上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人
具有约束力。胜诉方因仲裁发生的仲裁费、保全费、担保费、律师费、差旅费等
均由败诉方承担。在仲裁期间，本协议不涉及争议部分的条款仍须履行。
争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤
勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的
合法权益。
本协议受中国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和
台湾地区法律）管辖并从其解释。
八、基金托管协议的变更与终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会
备案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1.《基金合同》终止；
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4.发生法律法规规定或《基金合同》约定的终止事项。
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130
第二十一部分对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
一、基金份额持有人交易资料服务
1、每次交易结束后，投资人可在 T+2 个工作日后通过销售机构的网点查询
和打印交易确认单，或在 T+1 个工作日后通过电话、网站查询交易确认情况。
2、基金管理人可以为基金份额持有人提供以电子形式为主的确认单、对账
单等基金信息服务，如果基金份额持有人需要提供纸质对账单服务，请致电基金
管理人客户服务中心索取。
3、每月/每季结束后，基金管理人向所有订阅电子邮件对账单及短信对账单
的投资人发送电子邮件及短信对账单。
二、基金红利再投资
本基金收益分配时，投资人可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基金，
基金登记机构将其所得红利自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。
三、定期投资计划
基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期投资的服务。通过定期投资计
划，投资人可以定期申购基金份额，具体实施时间、方法另行公告。
四、网上理财服务
通过本公司网站，投资人可获得如下服务：
1、自助开户交易：投资人可以在本公司网站上自助开户并进行网上交易业
务。
2、查询服务：投资人可以通过本公司网站查询所持有基金的基金份额、交
易记录等信息，同时可以修改联络信息等基本资料。
3、信息咨询服务：投资人可以利用本公司网站获取基金和基金管理人各类
信息，包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。
五、短信服务
基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务。
六、电子邮件服务
基金管理人为投资人提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金份额净
值等服务。
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131
七、信息订阅服务
投资人可以通过富安达网站的客服中心、信息订制提交信息订制的申请，富
安达公司将以电子邮件、手机短信的形式定期为投资人发送所订制的信息。
八、客户服务中心电话服务
投资人拨打富安达基金管理有限公司全国统一客服热线：021-61870666 或
400-630-6999（免长途话费）可享有如下服务：
1、自助语音服务：客服中心自助语音系统提供 7×24 小时的全天候服务，投
资人可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息，也可以进行直销交易、
密码修改、传真索取等操作。
2、人工电话服务：客服代表可以为投资人提供业务咨询、信息查询、资料
修改、投诉受理、信息订制等服务。
3、电话留言服务：非人工服务时间或线路繁忙时，投资人可进行电话留言。
九、基金管理人个人信息保护政策
投资者因订立、履行基金合同所必需或基金管理人因遵守反洗钱、投资者适
当性管理、实名制等相关法律法规及监管规定履行法定义务所必需，在账户开立
及基金交易时涉及个人信息处理。投资者可以通过基金管理人网站查看基金管理
人个人信息保护政策，了解基金管理人处理个人信息的规则。
十、投资人投诉与建议
如果投资人在使用服务过程中发觉有任何需要改进的地方或不满意的地方，
可通过短信、信函、客服热线、电子邮件及网上留言等方式进行投诉。
对于工作日受理的投诉，原则上采取及时当日回复，对于不能及时回复的投
诉，基金管理人承诺将在 2-7 个工作日之内做出相应的回复；对于非工作日提出
的投诉，基金管理人将在顺延的工作日回复。
我们的联系方式：
客服热线： 400-630-6999（免长途）或（021）61870666
客服电子邮件：service@fadfunds.com
联系地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦 29 楼富安达基金管理
有限公司 客户服务中心（收）
邮政编码：200122
网上留言：请浏览我们公司的网站 www.fadfunds.com，在“在线问答”栏目里，
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第二十二部分其他应披露事项
暂无。
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第二十三部分招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、基金代销机构和基金登
记机构的办公场所，投资人可在办公时间查阅。在支付工本费后，可在合理时间
内取得上述文件的复制件或复印件。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站（www.fadfunds.com）查阅和下载
招募说明书。
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第二十四部分备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会准予富安达富祥利率债债券型证券投资基金注册的文件
（二）《富安达富祥利率债债券型证券投资基金基金合同》
（三）《富安达富祥利率债债券型证券投资基金托管协议》
（四）关于申请募集富安达富祥利率债债券型证券投资基金之法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
富安达基金管理有限公司
2023 年 7 月 10 日