上银基金管理有限公司上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024年09月28日公告）

上银基金管理有限公司
上银丰瑞一年持有期混合型发起式
证券投资基金
更新招募说明书
（2024年09月28日公告）
基金管理人：上银基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
【重要提示】
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）于2023
年9月18日经中国证监会证监许可﹝2023﹞2230号文准予注册募集。本基金的基
金合同于2023年12月22日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面
认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于
认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理人
提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、
信用风险、本基金的特有风险和其他风险等。本基金为混合型基金，其长期平均
预期收益及预期风险水平理论上高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基
金。基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份
额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。
本基金可投资于资产支持证券。投资资产支持证券可能面临信用风险、利率
风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值
带来较大的负面影响。
本基金可投资于存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的
共同风险外，本基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托
凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。本基金可根
据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存托凭证或选择
不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。
本基金可投资于股指期货、国债期货等金融衍生品。投资期货主要存在以下
风险：市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、操作风险等。
本基金对于每份基金份额设置一年的最短持有期，在最短持有期到期日（不
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含该日）前，基金份额持有人不能提出赎回申请。自最短持有期到期日（含该日）
起，基金份额持有人可就该基金份额提出赎回及转换转出申请。因此，对于基金
份额持有人而言，存在投资本基金后，一年内无法赎回的风险。
本基金为发起式基金，发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1,000万元
人民币，且持有期限自基金合同生效日起不少于3年，法律法规和监管机构另有
规定的除外。基金合同生效之日起三年后的对应自然日，若基金资产净值低于2
亿元或基金份额持有人数量不满200人，本基金应当按照基金合同约定的程序进
行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。故投资者将面
临基金合同可能终止的不确定性风险。
当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程
序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有
关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理
侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧
袋机制时的特定风险。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。
本基金单一投资者（基金管理人或其高级管理人员、基金经理等人员作为发
起资金提供方除外）持有本基金份额数不得达到或者超过基金份额总数的50%，
但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法
律法规、监管机构另有规定的，从其规定。
本招募说明书所载内容截止日为2024年8月31日，有关财务数据和净值表
现截止日为2024年6月30日（财务数据未经审计）。
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
目录
一、绪言.......................................................................................................................1
二、释义.......................................................................................................................2
三、基金管理人...............................................................................................................8
四、基金托管人.............................................................................................................17
五、相关服务机构.........................................................................................................21
六、基金的募集.............................................................................................................36
七、基金合同的生效.....................................................................................................37
八、基金份额的申购与赎回.........................................................................................38
九、基金的投资.............................................................................................................50
十、基金的业绩.............................................................................................................64
十一、基金的财产.........................................................................................................67
十二、基金资产的估值.................................................................................................68
十三、基金的收益与分配.............................................................................................75
十四、基金的费用与税收.............................................................................................77
十五、基金的会计与审计.............................................................................................80
十六、基金的信息披露.................................................................................................81
十七、侧袋机制.............................................................................................................89
十八、风险揭示.............................................................................................................92
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................................................99
二十、基金合同的内容摘要.......................................................................................101
二十一、基金托管协议的内容摘要...........................................................................124
二十二、对基金份额持有人的服务...........................................................................145
二十三、其他披露事项...............................................................................................147
二十四、招募说明书存放及查阅方式.......................................................................151
二十五、备查文件.......................................................................................................152
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投
资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》
（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以
下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《上银丰瑞
一年持有期混合型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）
编写。
本招募说明书阐述了上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金的投
资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作
出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书
作出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅《基金合同》。
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指上银基金管理有限公司
3、基金托管人：指中信银行股份有限公司
4、基金合同：指《上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上银丰瑞一年
持有期混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订
和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《上银丰瑞一年持有期混合型发起式证
券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基
金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基
金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委
员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
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12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的
决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不
时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同
年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机
构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规
定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境
外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发
起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构为投资人开立基金交易账户，
宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管、
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非交易过户、定期定额投资及提供基金交易账户信息查询等业务
24、销售机构：指上银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为上银基金管理
有限公司或接受上银基金管理有限公司委托办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务而引起
的基金份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过三个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、年度对应日：指某一个特定日期在后续日历年度中的对应日期，如该
日历年无此对应日期或该对应日期为非工作日的，则顺延至下一工作日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。
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通常情况下，基金管理人在开放日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，
基金份额持有人仅可在该份额最短持有期到期日（含该日）起申请赎回或转换
转出
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、最短持有期起始日：对于每份认购份额，指基金合同生效日；对于每
份申购份额，指该基金份额申购确认日；对于每份转换转入份额，指该基金份
额转换转入确认日
40、最短持有期到期日：对于每份基金份额，指基金合同生效日（对认购
份额而言）、基金份额申购确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确
认日（对转换转入份额而言）一年后的年度对应日
41、《业务规则》：指《上银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金
管理人和投资人共同遵守
42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
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入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
49、元：指人民币元
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本
息、基金应收款项及其他资产的价值总和
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
55、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性
报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管
人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以
及基金份额持有人服务的费用
57、A类基金份额：指在投资人认购/申购时收取认购/申购费用，且不从本
类别基金资产净值中计提销售服务费的基金份额
58、C类基金份额：指从本类别基金资产净值中计提销售服务费，且不收取
认购/申购费用的基金份额
59、发起式基金：指按照《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集、
运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理
（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金
经理，同时也可以包括基金经理之外的投研人员，下同）等人员承诺认购一定
金额并持有不少于三年的证券投资基金
60、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基
金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起
资金认购本基金的金额不低于1,000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限
自基金合同生效之日起不低于三年
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61、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的
基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于三年的基金管理人股东、基金
管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
62、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等
63、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，基金管理人可
依据法律法规以及监管部门、自律规则的规定通过调整基金份额净值的方式，
将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减
少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并
得到公平对待
64、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专
门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对
待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，
专门账户称为侧袋账户
65、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍
导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减
值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重
大不确定性的资产
66、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：上银基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9楼
法定代表人：武俊
设立日期：2013年8月30日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]1114号文
组织形式：有限责任公司
注册资本：3亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：敖玲
联系电话：021-60232799
股权结构：上海银行股份有限公司持有100%股权
（二）基金管理人主要人员情况
1、董事会成员：
武俊先生，董事长，上海财经大学会计学博士研究生。历任上海银行总行
金融市场部副总经理、投资银行部副总经理、金融市场部副总经理兼同业部总
经理、金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自贸试验区分行党委委员、
金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自贸试验区分行党委委员、副行长，
金融市场部副总经理（主持工作）兼同业部总经理、金融市场部副总经理、金
融市场部总经理兼资产管理部总经理等职务。现任上海银行业务总监兼金融市
场部总经理，上银基金管理有限公司董事长。
孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新技术产
业园区支行员工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银
行天津分行资金财务部总经理、总行计划财务部管理会计部高级经理、总行计
划财务部见习总经理助理等职务。现任上海银行总行计划财务部副总经理，上
银基金管理有限公司董事。
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
尉迟平女士，董事兼总经理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股
份有限公司总行金融市场部债券交易部高级经理助理、高级副经理、高级经理，
金融市场部外汇与贵金属部高级经理，金融市场部见习总经理助理等职务；上
银基金管理有限公司总经理助理、副总经理等职务。现任上银基金管理有限公
司董事兼总经理。
蒋晓云女士，独立董事，美国中康涅狄格州立大学商学院工商管理硕士。
历任铁道部北京通信讯号工厂助理工程师、北京市计算机技术研究所工程师，
国家经济体制改革委员会外事司副处级调研员，国家外汇管理局储备管理司副
处级调研员，中国投资有限责任公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管
理有限公司独立董事。
徐丽女士，独立董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司
主任科员，中国经济开发信托投资公司总经理助理，中国民族证券有限责任公
司副总裁，中国水务集团有限公司副总经理，珠海元泰投资基金管理公司总经
理，中国华融资产管理股份有限公司外部监事等职务。现任天津中乾景隆股权
投资基金管理有限公司顾问、上银基金管理有限公司独立董事。
李德峰先生，独立董事，中央财经大学金融学专业博士研究生。历任山东
省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、外国语学院副书
记兼副院长、金融学院副书记，中国证券业协会教材编写与命题委员会委员、
培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副教授、研究生导师，中央财经
大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，前海兴邦金融租赁有限责任
公司独立董事，张家口农村商业银行股份有限公司独立董事，上银基金管理有
限公司独立董事。
2、监事：
胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后研究员、上银基
金专户投资部副总监、固收研究副总监等职务。现任上银基金管理有限公司职
工监事、固收研究总监，上银瑞金资本管理有限公司监事。
3、高级管理人员：
尉迟平女士，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）
王玲女士，督察长，中国人民大学会计学博士研究生。曾长期任职于深圳
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
证券交易所和北京市星石投资管理有限公司。
陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲
师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试管理部副总经理、
测试三部副总经理等职务，工银瑞信基金管理有限公司信息科技部总监。
王稼秋先生，副总经理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有
限公司总行金融市场部、金融同业部任职。
廖隽女士，副总经理兼市场营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银
行上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支
行等任职。
4、本基金基金经理：
许佳先生，大学本科，曾于上海银行股份有限公司任职，从事银行间债券
市场交易、投资研究、做市报价等相关工作。现任上银基金固收投资总监，上
银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理、上银聚永益一年定期开放
债券型发起式证券投资基金基金经理、上银中债5-10年国开行债券指数证券投
资基金基金经理、上银聚鸿益三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金
经理、上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金基金经理、上银慧臻利
率债债券型证券投资基金基金经理、上银聚顺益一年定期开放债券型发起式证
券投资基金基金经理、上银聚增富定期开放债券型发起式证券投资基金基金经
理。
赵治烨先生，北京大学微电子学士。曾任职于中国银河证券，现任上银基
金投资副总监，上银新兴价值成长混合型证券投资基金基金经理、上银鑫达灵
活配置混合型证券投资基金基金经理、上银内需增长股票型证券投资基金基金
经理、上银价值增长3个月持有期混合型证券投资基金基金经理、上银丰瑞一
年持有期混合型发起式证券投资基金基金经理、上银数字经济混合型发起式证
券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员：
尉迟平女士（投资决策委员会主席主席、总经理）；
卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金经理）；
翟云飞先生（量化投资部总监、基金经理）；
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
吴伟先生（资产配置部副总监、基金经理）；
蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金经理）；
许佳先生（固收投资总监、基金经理）；
赵治烨先生（投资副总监、基金经理）；
楼昕宇先生（基金经理）。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人职责
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证
监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效
的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺不得有
下列行为：
（1）将其固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
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（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露
在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易
活动；
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
（9）贬损同行，以抬高自己；
（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（11）以不正当手段谋求业务发展；
（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（13）其他法律、行政法规和中国证监会禁止的行为。
4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，
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采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
（五）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋
取不当利益；
3、不违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄
露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（六）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级
人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维
护内控制度的有效执行。
（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金
资产、自有资产、其它资产的运作分离。
（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的基本要素
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内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报
告制度）、内部监控、监督和内部监察。
（1）控制环境
控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、
公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，
营造浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制
度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必
须忠于职守勤勉尽责，严格遵守国家法规和公司各项规章制度。
公司完善法人治理结构，充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联
交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分
工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包
括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及
健全、有效的内部监督和反馈系统。
内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、
严密有效的三道监控防线，即：以岗位目标责任制为基础的第一道监控防线；
相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线；以督察长和监察稽
核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防
线。
公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具
备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
（2）风险评估
公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估
和分析，及时防范和化解风险。
各部门根据公司风险评估标准制定、修改本部门内控制度，提交监察稽核
部，监察稽核部对各部门提交的内部控制制度进行复核，提交总经理办公会审
议通过后发布实施。风险管理委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的
基本管理制度以及提出改进方案，报公司董事会。
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（3）控制活动
①授权控制。授权控制贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容
包括：股东会、董事会、监事和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立
健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；公司各业务部门、分支
机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；公司重大业务的授权
应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已
获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时
修改或取消授权。
②资产分离控制。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产
和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。
③业务隔离控制。基金资产的运作管理与公司自有资金，与私募资产管理
计划客户委托资产实行独立隔离运作，在人员配置、岗位职责及其内部管理制
度、业务规则与流程、有关银行存款账号、证券账号等分开设置，并分开核算。
④岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和规范的岗位责任制，各
岗位人员各司其职、严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理等
行为，以便于各部门明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管
与账务相分离，重要空白凭证的保管与使用相分离，投资决策与具体交易操作
相分离，前台交易与后台结算相分离，损失的确认与核销相分离，风险评定人
员与业务办理岗位相分离，基金经理与办理私募资产管理业务的投资经理岗位
相分离等。
⑤物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密级别，基金投资、交易、
研究、公司自有资金管理等相关部门，在空间上和制度上适当隔离。强调交易
部门和财务部门的一级保密性，实行严格的门禁制度，并相应建立安全保障设
施；对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序、保密守则和监
督处罚措施。
⑥危机处理机制。公司制订切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处理
机制和程序，主要包括：紧急情况处理制度、灾难复原计划、资料备份和系统
备份措施。灾难复原计划需要随着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。
（4）信息沟通
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为维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，公司制定管理和业务
报告制度，包括定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每
月、每季度等不同的时间、频次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后
的及时报告。此外，公司制定针对违规及非法行为的举报机制。员工发现违规
或非法行为出现时可视情况越级报告。
（5）内部监控
公司建立有效的内部监控制度，设置督察长、监察稽核部和风险管理部，
对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。
公司定期评价内部控制的有效性，根据市场环境和新的法律法规等情况，
适时改进。
（6）监督和内部监察
公司严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长、监察稽
核部和风险管理部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。
各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行
合法、合规审核。
督察长、监察稽核部和风险管理部负责监察各部门对法律法规、公司规章
制度、基金合同的执行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险。
监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运作提供监察
标准和政策等方面的咨询及指引，提供监察方面的培训。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层
的责任。
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
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四、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
法定代表人：方合英
成立时间：1987年4月20日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2004]125号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：www.citicbank.com
经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷
款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理
兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理
买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保
管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出
口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管
业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经
营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内
容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
本行成立于1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，
是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上
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多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。2007年4月，本
行实现在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。
本行依托中信集团“金融+实业”综合禀赋优势，以全面建设“四有”银行、
跨入世界一流银行竞争前列为发展愿景，坚持“诚实守信、以义取利、稳健审
慎、守正创新、依法合规”，以客户为中心，通过实施“五个领先”银行战略，
打造有特色、差异化的中信金融服务模式，向企业客户、机构客户和同业客户
提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、交
易银行业务、托管业务等综合金融解决方案；向个人客户提供财富管理业务、
私人银行业务、个人信贷业务、信用卡业务、养老金融业务、出国金融业务等
多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构、同业及个人客户的综合金融
服务需求。
截至2023年末，本行在国内153个大中城市设有1,451家营业网点，在
境内外下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金
融租赁有限公司、信银理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔
金银行和浙江临安中信村镇银行股份有限公司7家附属机构。其中，中信国际
金融控股有限公司子公司中信银行（国际）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新
加坡和中国内地设有31家营业网点和2家商务理财中心。信银（香港）投资
有限公司在香港和境内设有3家子公司。信银理财有限责任公司为本行全资理
财子公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司联合发起设立的国内
首家独立法人直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有7家营业网点和1家
私人银行中心。
本行深刻把握金融工作政治性、人民性，始终在党和国家战略大局中找准
金融定位、履行金融职责，坚持做国家战略的忠实践行者、实体经济的有力服
务者、金融强国的积极建设者。经过30余年的发展，本行已成为一家总资产
规模超9万亿元、员工人数超6.5万名，具有强大综合实力和品牌竞争力的金
融集团。2023年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌500强排行榜”
中排名第20位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000家银行排
名”中排名第19位。
（二）主要人员情况
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
刘成先生，中信银行党委副书记，行长。刘先生现同时担任亚洲金融合作
协会理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并长期供
职于国家发展和改革委员会、国务院办公厅，2018年4月至2021年11月任中
信银行监事长。刘先生具有丰富的发展改革、财政金融相关工作经验，先后就
读于中央财政金融学院金融系、中国人民大学金融学院，获经济学学士、硕士
和博士学位，研究员。
谢志斌先生，中信银行副行长，分管托管业务。谢先生现兼任中国银联股
份有限公司董事。谢先生曾任中国出口信用保险公司党委委员、总经理助理（期
间挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司
纪委书记、党委委员。此前，谢先生在中国出口信用保险公司历任人力资源部
总经理助理、副总经理、总经理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深
圳分公司党委书记，河北省分公司负责人、党委书记、总经理。谢先生毕业于
中国人民大学，获经济学博士学位，高级经济师。
杨璋琪先生，中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。杨先生2018
年1月至2019年3月，任中信银行金融同业部副总经理；2015年5月至2018
年1月，任中信银行长春分行副行长；2013年4月至2015年5月，任中信银行
机构业务部总经理助理；1996年7月至2013年4月，就职于中信银行北京分行
（原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
2004年8月18日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监
督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽
责”的原则，切实履行托管人职责。
截至2024年第二季度末，中信银行托管369只公开募集证券投资基金，以
及基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII
等其他托管资产，托管总规模达到15.44万亿元人民币。
（四）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业
务中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托
管业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效
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地发现、分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利
益。
2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行
的风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风
险控制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的
稽核监察。
3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章
的规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管
业务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行
托管业务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务
的各个环节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。
4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范
等，从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产
的物质条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保
密区，安装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控
制防线和业务授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的
内部控制环境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合
同、托管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净
值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披
露办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基
金管理人限期纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督
促基金管理人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未
能在限期内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。
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五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
名称：上银基金管理有限公司直销中心
地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层
电话：（021）60232799
传真：（021）60232779
客服电话：（021）60231999
联系人：敖玲
网址：www.boscam.com.cn
2、其他销售机构
本基金A类基金份额的代销机构：
（1）东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：戴彦
客服电话：95357
网址：www.xzsec.com
（2）北京度小满基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
法定代表人：盛超
客服电话：95055
网址：www.duxiaoman.com
（3）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路689号
办公地址：上海市黄浦区中山南路888号海通外滩金融广场
法定代表人：周杰
客服电话：95553/400-8888-001
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
网址：www.htsec.com.cn
（4）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元
办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场商务楼12楼
法定代表人：陶怡
客服电话：400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（5）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：中国江苏省南京市江东中路228号华泰证券广场
法定代表人：张伟
客服电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
（6）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座4层
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-055-5728
网址：www.hcfunds.com
（7）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（8）嘉实财富管理有限公司
注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号
办公地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号
法定代表人：张峰
客服电话：400-021-8850
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
网址：www.harvestwm.cn
（9）京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2
办公地址：北京市经济技术开发区科创十一街京东总部2号楼
法定代表人：邹保威
客服电话：95118
网址：http://kenterui.jd.com
（10）上海利得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号
208-36室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53楼
法定代表人：李兴春
客服电话：400-032-5885
网址：www.leadfund.com.cn
（11）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层)
办公地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层)
法定代表人：陈祎彬
客服电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（12）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
法定代表人：王珺
客服电话：95188-8
网址：www.fund123.cn
（13）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25
层
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25
层
法定代表人：何之江
客服电话：95511转8
网址：https://stock.pingan.com/
（14）上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人：金煜
客服电话：95594
网址：www.bankofshanghai.com
（15）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20
楼2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20
楼2005室
法定代表人：王献军
客服电话：95523/400-889-5523
网址：www.swhysc.com
（16）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
法定代表人：张剑
客服电话：95523/400-889-5523
网址：www.swhysc.com
（17）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：钱燕飞
客服电话：95177
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
网址：www.snjijin.com
（18）泰信财富基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206
办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206
法定代表人：彭浩
客服电话：400-004-8821
网址：www.taixincf.com
（19）腾安基金销售(深圳)有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司)
办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼
法定代表人：谭广锋
客服电话：4000-890-555
网址：www.txfund.com
（20）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：其实
客服电话：95021
网址：www.1234567.com.cn
（21）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室
办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室
法定代表人：吴强
客服电话：952555
网址：www.5ifund.com
（22）北京雪球基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
法定代表人：李楠
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
客服电话：400-159-9288
网址：https://danjuanapp.com/
（23）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址：北京市朝阳区景辉路33号院1号楼
法定代表人：李科
客服电话：95510
网址：https://life.sinosig.com
（24）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室
办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33楼、8楼
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（25）上海中欧财富基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层
法定代表人：许欣
客服电话：400-100-2666
网址：www.zocaifu.com
（26）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼
法定代表人：王常青
客服电话：4008-888-108/95587
网址：www.csc108.com
（27）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
1301-1305室、14层
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办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
1301-1305室、14层
法定代表人：窦长宏
客服电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（28）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
法定代表人：方合英
客服电话：95558
网址：www.citicbank.com
（29）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（30）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
法定代表人：肖海峰
客服电话：95548
网址：http://sd.citics.com
（31）中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01),1001室
办公地址：广州市天河区临江大道395号901室（部位：自编01号）1001
室（部位：自编01号）
法定代表人：陈可可
客服电话：95548
网址：www.gzs.com.cn
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本基金C类基金份额的代销机构：
（1）东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：戴彦
客服电话：95357
网址：www.xzsec.com
（2）北京度小满基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
法定代表人：盛超
客服电话：95055
网址：www.duxiaoman.com
（3）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路689号
办公地址：上海市黄浦区中山南路888号海通外滩金融广场
法定代表人：周杰
客服电话：95553/400-8888-001
网址：www.htsec.com.cn
（4）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元
办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场商务楼12楼
法定代表人：陶怡
客服电话：400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（5）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：中国江苏省南京市江东中路228号华泰证券广场
法定代表人：张伟
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客服电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
（6）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座4层
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-055-5728
网址：www.hcfunds.com
（7）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（8）嘉实财富管理有限公司
注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号
办公地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号
法定代表人：张峰
客服电话：400-021-8850
网址：www.harvestwm.cn
（9）京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2
办公地址：北京市经济技术开发区科创十一街京东总部2号楼
法定代表人：邹保威
客服电话：95118
网址：http://kenterui.jd.com
（10）上海利得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号
208-36室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53楼
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法定代表人：李兴春
客服电话：400-032-5885
网址：www.leadfund.com.cn
（11）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层)
办公地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层)
法定代表人：陈祎彬
客服电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（12）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
法定代表人：王珺
客服电话：95188-8
网址：www.fund123.cn
（13）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25
层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25
层
法定代表人：何之江
客服电话：95511转8
网址：https://stock.pingan.com/
（14）上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人：金煜
客服电话：95594
网址：www.bankofshanghai.com
（15）申万宏源西部证券有限公司
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20
楼2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20
楼2005室
法定代表人：王献军
客服电话：95523/400-889-5523
网址：www.swhysc.com
（16）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
法定代表人：张剑
客服电话：95523/400-889-5523
网址：www.swhysc.com
（17）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：钱燕飞
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
（18）泰信财富基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206
办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206
法定代表人：彭浩
客服电话：400-004-8821
网址：www.taixincf.com
（19）腾安基金销售(深圳)有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司)
办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼
法定代表人：谭广锋
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客服电话：4000-890-555
网址：www.txfund.com
（20）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：其实
客服电话：95021
网址：www.1234567.com.cn
（21）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室
办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室
法定代表人：吴强
客服电话：952555
网址：www.5ifund.com
（22）北京雪球基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
法定代表人：李楠
客服电话：400-159-9288
网址：https://danjuanapp.com/
（23）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室
办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33楼、8楼
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（24）上海中欧财富基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层
法定代表人：许欣
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客服电话：400-100-2666
网址：www.zocaifu.com
（25）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼
法定代表人：王常青
客服电话：4008-888-108/95587
网址：www.csc108.com
（26）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
1301-1305室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
1301-1305室、14层
法定代表人：窦长宏
客服电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（27）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
法定代表人：方合英
客服电话：95558
网址：www.citicbank.com
（28）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（29）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
法定代表人：肖海峰
客服电话：95548
网址：http://sd.citics.com
（30）中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01),1001室
办公地址：广州市天河区临江大道395号901室（部位：自编01号）1001
室（部位：自编01号）
法定代表人：陈可可
客服电话：95548
网址：www.gzs.com.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构销售本
基金，并在基金管理人网站列示。
（二）登记机构
名称：上银基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层
电话：（021）60232799
传真：（021）60232779
客服电话：（021）60231999
联系人：刘漠
网址：www.boscam.com.cn
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
联系电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
负责人：廖海
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经办律师：刘佳、黄丽华
联系人：刘佳
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京东长安街1号东方广场东二座8楼
办公地址：北京东长安街1号东方广场东二座8楼
执行事务合伙人：邹俊
电话：（010）85085000
联系人：汪霞
经办注册会计师：虞京京、汪霞
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六、基金的募集
（一）基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2023年9月18日中国证监会证
监许可﹝2023﹞2230号文件准予募集注册。募集期为2023年12月4日至
2023年12月20日。
经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）验资，募集的净认购金额为
11,936,394.23元人民币，其中A类基金份额（基金代码：019787）10,563,259.54
元，C类基金份额（基金代码：019788）1,373,134.69元。募集有效认购总户数
为266户，按照每份基金份额1.00元计算，设立期间募集的有效总份额为
11,936,394.23份基金份额，其中A类基金份额10,563,259.54份，C类基金份
额1,373,134.69份。利息结转的基金份额为1,109.78份基金份额，其中A类
基金份额617.43份，C类基金份额492.35份。两项合计共11,937,504.01份
基金份额，已全部计入投资人基金账户，归投资人所有。
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金的基金合同于2023年12月22日正式生效。
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效之日起三年后的对应自然日，若基金资产净值低于2亿元，
本基金应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份
额持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上
述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或
中国证监会规定执行。
自基金合同生效之日起满3年后本基金继续存续的，连续20个工作日出现
基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金
管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管
理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转
换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份
额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
八、基金份额的申购与赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理
人在招募说明书、相关公告或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减
销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销
售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购/赎回，但对于每份基金份额，基金份
额持有人仅可在该基金份额最短持有期到期日（含该日）起申请赎回。具体办
理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金
管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎
回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人有权视情况对前述开放日
及开放时间进行相应的调整，但应在实施前依照《信息披露办法》的有关规定
在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务
办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日一年后的年度对应日（含该日）起开始办
理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。本基金每份基金份额自其
最短持有期到期日（含该日）起，基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回
及转换转出申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法
在基金份额的最短持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回或转换转出业
务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他
情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。具体业务办理时间在相关公告中
规定。
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前
依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转
换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类
基金份额申购、赎回的价格。投资人在该基金份额最短持有期到期日之前提出
的赎回或转换转出申请，视为无效申请。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待；
6、当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定，基金管理人须在实施日前依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介上公告；
7、投资者办理申购、赎回等业务时需提交的文件和需适用的办理手续、办
理时间、处理规则等，除须遵守基金合同和招募说明书的规定外，还须遵守各
销售机构的具体规定。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公
告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足
申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交
的申购、赎回申请不成立。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款
项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未
全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管
人和销售机构等不承担由此产生的利息等损失。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生
效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回
款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的
情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，则
赎回款项划付时间相应顺延至上述情形消除后的下一个工作日。
在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述
业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介上予以公告。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易
的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）
及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申
购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。
在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述
业务办理时间进行调整，本基金管理人应在新规则开始实施前按照《信息披露
办法》的有关规定在规定媒介上公告。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销
售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。因投资者怠于履行
该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基
金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。
（五）申购和赎回的数量限制
1、申请申购基金的金额
投资者通过销售机构首次申购单笔最低限额为人民币1元（含申购费）。
投资者通过销售机构追加申购单笔最低限额为人民币1元（含申购费）。
投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。
投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。
法律法规、中国证监会另有规定的除外。
2、申请赎回基金的份额
基金份额持有人在销售机构赎回时，基金份额持有人可将其全部或部分基
金份额赎回，投资者每次赎回份额申请不得低于0.01份基金份额。
投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为0.01份，基金份额持有人赎
回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足上述余额的，余额部分基金
份额在赎回时需同时全部赎回。
3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权
益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模
予以控制。具体见基金管理人相关公告。
5、基金管理人可与其他销售机构约定，对投资人委托其他销售机构办理基
金申购与赎回的，其他销售机构可以按照委托协议的相关规定办理。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各
类基金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由
基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。
遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：
本基金根据认购/申购费用、销售服务费用收取方式的不同，分为A、C两
类基金份额，其中C类基金份额不收取申购费用。本基金A类基金份额的申购
费率最高不高于0.80%，且随申购金额的增加而递减。具体申购费率如下表：
申购金额（M，含申购费） 申购费率
M＜100万 0.80%
100万≤M＜500万 0.50%
M≥500万 每笔1,000元

注：M为投资金额
投资人重复申购本基金A类基金份额，须按每次申购所对应的费率档次分
别计费。本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的申购人承担，
不列入基金财产，用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
（1）申购A类基金份额的计算：
申购金额包括申购费用和净申购金额，本基金A类基金份额的申购份额计
算公式为：
申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值
申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值
例：某投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，对应的申购费率为
0.80%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0520元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50,000/(1+0.80%)=49,603.17元
申购费用=50,000－49,603.17=396.83元
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申购份额＝49,603.17/1.0520=47,151.30份
即：该投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，对应的申购费率为
0.80%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0520元，则其申购可得到47,151.30
份A类基金份额。
（2）申购C类基金份额的计算：
对于申购本基金C类基金份额的投资者，申购份额的计算公式为：
申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值
例：某投资者投资5万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基
金份额净值为1.0520元，则可得到的申购份额为：
申购份额=50,000/1.0520=47,528.52份
即：该投资人投资5万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基
金份额净值为1.0520元，可得到47,528.52份C类基金份额。
3、赎回金额的计算及处理方式：
本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设有一年的最短持有期限，基
金份额持有人在满足最短持有期限的情况下方可赎回，持有满一年后赎回A类
基金份额或C类基金份额均不收取赎回费用。
本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的该类基金份额净值为基准
进行计算，计算公式：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
例：假设某投资者赎回A类基金份额100,000份，持有时间为一年，则对
应的赎回费率为0，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，则可得到
的赎回金额为：
赎回金额＝100,000×1.0600=106,000.00元
赎回费用＝100,000×1.0600×0＝0.00元
净赎回金额＝106,000.00-0.00＝106,000.00元
即：投资者赎回本基金10万份A类基金份额，持有时间为一年，则对应
的赎回费率为0，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，则其可得到
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的赎回金额为106,000.00元。
例：假设某投资者赎回C类基金份额100,000份，持有时间为一年，则对
应的赎回费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0600元，则可得到
的赎回金额为：
赎回金额＝100,000×1.0600＝106,000.00元
赎回费用＝100,000×1.0600×0＝0.00元
净赎回金额＝106,000.00-0.00＝106,000.00元
即：投资者赎回本基金10万份C类基金份额，持有时间为一年，则对应
的赎回费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0600元，则其可得到的
赎回金额为106,000.00元。
4、申购份额的计算及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以
当日某一类别的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五
入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
5、赎回金额的计算及处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘
以当日某一类别的基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述
计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由
基金财产承担。
6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒
介上公告。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，以及在不对基
金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，根据市场情况制定基金促销
计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管
部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回
费率和销售服务费率，并进行公告。
8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规
以及监管部门、自律规则的规定，基金管理人须在实施日前依照《信息披露办
法》的有关规定在规定媒介上公告。
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（七）申购与赎回的注册登记
1、投资者T日申购基金成功后，正常情况下，登记机构在T＋1日为投资
者增加权益并办理登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。
2、投资者T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在T＋1日为投资
者扣除权益并办理相应的登记手续。
3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，
并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（八）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或出现其
他可能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的
情形。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
7、基金管理人、基金托管人、销售机构、基金销售支付结算机构或登记机
构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统或基
金会计系统无法正常运行。
8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投
资人单日或单笔申购金额上限的。
9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者（基金管
理人或其高级管理人员、基金经理等人员作为发起资金提供方除外）持有基金
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份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申
购公告。当发生上述第4、8、9项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方
式对该投资者的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申
购申请。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资
人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、接受某笔或某些赎回申请将会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形（第4项除外）之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或
延缓支付赎回款项时，基金管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申
请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账
户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出
现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请
赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除
时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
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（十）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额
赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账
户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎
回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎
回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回
的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎
回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎
回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确
选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回
最低份额的限制。
（3）本基金发生巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过前一开放
日基金总份额10%以上的赎回申请，基金管理人有权先行对该单个基金份额持
有人超出该比例的赎回申请实施延期办理，之后对该单个基金份额持有人剩余
赎回申请与其他账户赎回申请根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期
赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
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理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓
支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当依据相关规定在规定媒介上进
行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真、基
金管理人网站或者通过销售机构告知等方式在3个交易日内通知基金份额持有
人，说明有关处理方法，并在两日内在规定媒介上公告。
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近一个开放日的各类基金份额净
值。
3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时
间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登
重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的各类基金份额净值；也
可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时可不再
另行发布重新开放的公告。
（十二）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，
并提前告知基金托管人与相关机构。
（十三）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资人，或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
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捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有
的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提
供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金
登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十四）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十五）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期
申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。
（十六）基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结
的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法
律法规或监管机构另有规定的除外。
（十七）基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人
通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机
构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前
公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业
务。
（十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋
机制”部分的规定或相关公告。
（十九）如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的其他基金业务，
基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
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九、基金的投资
（一）投资目标
本基金主要投资于债券等固定收益类金融资产，部分投资于精选股票资产，
通过灵活的资产配置与严谨的风险管理，力求实现基金资产长期持续稳定增值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、
债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、政府支持机构债、政府
支持债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中
期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券等各类债券）、资产支持
证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、股指期货、国债期货，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会的相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：投资于股票资产（含存托凭证）、可转换债券（含
可分离交易可转债）及可交换债券占基金资产的比例为10-30%；本基金主动投
资可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券的比例合计不高于基金资
产的20%；本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产的20%；每个交易日
日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持
不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不
包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程
序后，可对上述资产配置比例进行调整。
（三）投资策略
1、大类资产配置策略
本基金采用“自上而下”的多因素分析决策支持系统，结合定性分析和定
量分析，确定基金资产在股票、债券及货币市场工具等类别资产的配置比例，
并随着各类证券风险收益特征的相对变化动态调整配置比例，以平衡投资组合
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的风险和收益。
2、股票投资策略
本基金将结合定性与定量相结合的方法，评估并挖掘价格低估、质地优良、
未来成长性较好的上市公司。
定性分析方面，本基金将通过实地调研和案头工作，精选在以下某方面或
几方面具有领先优势的企业：行业地位领先、资源禀赋领先、运营管理领先、
团队领先、技术领先、市场领先、商业模式领先。
定量分析方面，本基金将结合各项指标数据，主要评估上市公司整体财务
情况，分析公司盈利稳固性，评估公司成长性，并通过现金流预测对公司进行
估值。
本基金将坚持价值投资理念，适当进行行业分散投资，做好权益投资仓位
控制。
3、债券投资策略
（1）平均久期配置
本基金通过对宏观经济形势和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋
势，并据此积极调整债券组合的平均久期，在控制债券组合风险的基础上提高
组合收益。
（2）期限结构配置
结合对宏观经济形势和政策的判断，运用统计和数量分析技术，本基金对
债券市场收益率曲线的期限结构进行分析，预测收益率曲线的变化趋势，制定
组合的期限结构配置策略。
（3）类属配置
本基金对不同类型债券的信用风险、流动性、税赋水平等因素进行分析，
研究同期限的国债、金融债、央票、企业债、公司债、短期融资券之间的利差
和变化趋势，制定债券类属配置策略，确定组合在不同类型债券品种上的配置
比例。
（4）回购套利
本基金将在相关法律法规以及基金合同限定的比例内，适时适度运用回购
交易套利策略以增强组合的收益率。
（5）信用债投资策略
本基金不主动投资于债项评级为AA级以下（不含AA级）的信用债券（含
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资产支持证券），无债项评级的采用主体评级，其中AA级信用债投资占本基
金信用债资产的0-20%，AA+级信用债投资占本基金信用债资产的0-50%，AAA
级信用债投资占本基金信用债资产的50%-100%。持有信用债券期间，如因评级
下降、规模调整等基金管理人之外的因素致使本基金投资信用债比例不再符合
上述约定投资比例的，基金管理人应当在该信用债可交易之日起3个月内调整
至符合约定，中国证监会规定的特殊情形除外。
本基金信用评级依照评级机构出具的最近一个会计年度的信用评级。本基
金所依照的信用评级机构为：中诚信国际信用评级有限公司、中诚信证券评估
有限公司、大公国际资信评估有限公司、联合信用评级有限公司、联合资信评
估股份有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、远东资信评估有限
公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司。本
基金将根据监管政策变化或信用评级机构信用质量等情况，调整本基金所依照
的信用评级机构名单。当超过一家信用评级机构对同一发行主体评级时，遵循
孰低原则确定其信用评级。
本基金将综合分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、业务
发展状况、财务状况及债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根据
特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定企业债券、公司债券的信用
风险利差。
此外，本基金将结合不同信用等级间债券在不同市场时期利差变化及收益
率曲线变化，适时调整各类债券之间的配置比例。
4、可转换债券（含可分离交易可转债）投资策略
本基金将对可转债发行公司的基本面进行分析，包括所处行业的景气度、
公司成长性、市场竞争力等，并参考同类公司的估值水平，判断可转换债券的
股权投资价值；基于对利率水平、票息率、派息频率及信用风险等因素的分析，
判断其债券投资价值。同时，本基金将结合发行人的经营状况以及市场变化趋
势，深入分析各项条款挖掘可转换债券的投资机会。
5、可交换债券投资策略
可交换债券与可转换债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新
发的股票，而是发行人持有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具有股性
和债性，其中债性与可转换债券相同，即选择持有可交换债券至到期以获取票
面价值和票面利息；而对于股性的分析则需关注目标公司的股票价值。本基金
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将通过对目标公司股票的投资价值分析和可交换债券的纯债部分价值分析综合
开展投资决策。
本基金将坚持价值投资理念，将可转换债券、可交换债券与权益投资统一
管理，保障权益相关仓位的持仓比例受到严格控制，并且严格遵循投资策略，
确保持仓规模变化相对平滑，投资行业相对分散，做到净值波动的有效控制。
6、存托凭证投资策略
本基金将根据法律法规和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，关注
发行人有关信息披露情况，关注发行人基本面情况、市场估值等因素，通过定
性分析和定量分析相结合的办法，参与存托凭证的投资，谨慎决定存托凭证的
权重配置和标的选择。
7、金融衍生品投资策略
在法律法规允许的范围内，本基金将基于谨慎原则运用股指期货及国债期
货对基金投资组合进行管理，以套期保值为目的，对冲系统性风险和某些特殊
情况下的流动性风险，提高投资效率。
（四）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债-综合全价指数收益率×85%+沪深300指数
收益率×15%。
中债-综合全价指数由中债金融估值中心有限公司编制，样本债券涵盖的范
围全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场、不同发行主体和期限，
能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。沪深300指数由中证
指数有限公司编制，从上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本的综合
性指数；标的股票有着规模大、流动性好的特点，具有良好的市场代表性。本
基金的业绩比较基准能够使投资者理性判断本基金的风险收益特征，合理地衡
量比较本基金的业绩表现。
随着市场环境的变化，或因指数编制及发布等方面的原因，如果上述业绩
比较基准不适用本基金，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基
准推出时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据
实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准无需召开基金持有
人大会，但应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前
在中国证监会规定的信息披露媒介上刊登公告。
（五）风险收益特征
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
本基金为混合型基金，其长期平均预期收益及预期风险水平理论上高于债
券型基金与货币市场基金，低于股票型基金。
（六）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于股票资产（含存托凭证）、可转换债券（含可分离交易
可转债）及可交换债券占基金资产的比例为10-30%；
（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保
证金后，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此
条款规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（9）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（10）本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（11）本基金投资于股指期货，还应遵循如下投资组合限制：
①在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净
值的10%；
②在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证
券市值之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不
含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含
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质押式回购）等；
③在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的
股票总市值的20%；
④本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差
计算）占基金资产的比例应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关规定；
⑤在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超
过上一交易日基金资产净值的20%；
（12）本基金投资于国债期货，还应遵循如下投资组合限制：
①在任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基
金资产净值的15%；
②在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证
券市值之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不
含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含
质押式回购）等；
③本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的30%；
④本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
⑤本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关于债券投
资比例的有关约定；
（13）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开
放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市
公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司
发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指
数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合
可不受前述比例限制；
（14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人
之外的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增
流动性受限资产的投资；
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（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
（16）本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产的20%；
（17）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票执行；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（14）、（15）项以外，因证券、期货市场波动、证券发
行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会
规定的特殊情形除外。法律法规另有规定时，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，但
须提前公告。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基
金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估
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机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过
三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事
项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金
管理人在履行适当程序后，本基金投资不再受上述相关限制，自动遵守届时有
效的法律法规或监管规定。
（七）基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保
护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
方牟取任何不当利益。
（八）侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、
业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置
变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部
分的规定。
（九）基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年07月
18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2024年06月30日，报告期自2024年04月
01日起至2024年06月30日，本报告中所列财务数据未经审计。
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1.报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 900,465.45 4.96
其中：股票 900,465.45 4.96
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 15,777,274.53 86.98
其中：债券 15,325,531.41 84.49
资产支持证券 451,743.12 2.49
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 829,060.47 4.57
8 其他资产 632,484.33 3.49
9 合计 18,139,284.78 100.00

注：本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
2.报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 39,933.00 0.22
C 制造业 562,962.45 3.13
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -

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F 批发和零售业 35,262.00 0.20
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 105,272.00 0.59
J 金融业 - -
K 房地产业 42,924.00 0.24
L 租赁和商务服务业 - -
M＜/td>科学研究和技术服务业 21,232.00 0.12
N＜/td>水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 92,880.00 0.52
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 900,465.45 5.01

注：本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)

上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
1 300015 爱尔眼科 9,000 92,880.00 0.52
2 000568 泸州老窖 600 86,094.00 0.48
3 300408 三环集团 2,700 78,813.00 0.44
4 600941 中国移动 700 75,250.00 0.42
5 603517 绝味食品 3,500 53,900.00 0.30
6 300274 阳光电源 840 52,105.20 0.29
7 300396 迪瑞医疗 2,400 48,744.00 0.27
8 688249 晶合集成 3,242 47,560.14 0.26
9 603198 迎驾贡酒 800 46,000.00 0.26
10 600048 保利发展 4,900 42,924.00 0.24

4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 国家债券 11,245,989.14 62.58
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 1,431,610.07 7.97
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 2,646,641.72 14.73
8 同业存单 - -
9 其他 1,290.48 0.01
10 合计 15,325,531.41 85.28

5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)

上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
1 2400001 24特别国债01 100,000 10,336,331.52 57.52
2 127084 柳工转2 7,000 1,046,529.15 5.82
3 175509 20奉交01 10,000 1,022,143.29 5.69
4 019733 24国债02 9,000 909,657.62 5.06
5 113052 兴业转债 4,290 464,253.81 2.58

6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 183030 21水发优 5,000 451,743.12 2.51

7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未投资股指期货。
10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未投资国债期货。
11.投资组合报告附注
11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到监管部门立案调查或报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形说明
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期内没有被监管部门立案调查。
本基金投资的前十名证券的发行主体中，南京银行股份有限公司出现在报告编
制日前一年内受到监管部门公开谴责或处罚的情况。经分析，上述事项对证券
投资价值未产生实质影响；本基金对证券的投资决策程序符合相关法律法规及
基金合同的要求。除上述情形外，本基金投资的前十名证券的发行主体在报告
编制日前一年内没有受到公开谴责、处罚的情形。
11.2基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
11.3其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 1,291.48
2 应收证券清算款 577,292.53
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 53,900.32
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 632,484.33

11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 127084 柳工转2 1,046,529.15 5.82
2 113052 兴业转债 464,253.81 2.58
3 127045 牧原转债 364,515.97 2.03
4 113033 利群转债 203,318.03 1.13
5 113050 南银转债 146,732.14 0.82
6 127020 中金转债 125,266.29 0.70

上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
7 113044 大秦转债 79,374.96 0.44
8 113056 重银转债 77,006.02 0.43
9 113634 珀莱转债 67,629.66 0.38
10 128129 青农转债 36,184.62 0.20
11 110077 洪城转债 35,831.07 0.20

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
十、基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表
其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募
说明书。
（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、上银丰瑞一年持有期混合发起式A
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2023年12月22日-2023年12月31日 0.08% 0.02% 0.77% 0.14% -0.69% -0.12%
2024年01月01日-2024年06月30日 8.31% 0.19% 2.26% 0.13% 6.05% 0.06%
自基金合同生效起至今（2023年12月22日-2024年06月30日） 8.40% 0.19% 3.05% 0.13% 5.35% 0.06%

2、上银丰瑞一年持有期混合发起式C
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2023年12月22日-2023年12月31日 0.07% 0.02% 0.77% 0.14% -0.70% -0.12%
2024年01月01日-2024年06月30日 8.15% 0.19% 2.26% 0.13% 5.89% 0.06%

上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
自基金合同生效起至今（2023年12月22日-2024年06月30日） 8.23% 0.19% 3.05% 0.13% 5.18% 0.06%

注：本基金的业绩比较基准为中债-综合全价指数收益率×85%+沪深300指数收
益率×15%。
（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
1、上银丰瑞一年持有期混合发起式A
2、上银丰瑞一年持有期混合发起式C
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
注：本基金合同生效日为2023年12月22日，自基金合同生效日起6个月内为
建仓期，建仓期结束时各项资产配置比例符合基金合同约定；截至本报告期末，
基金合同生效不满一年。
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
十一、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收
款项以及其他投资所形成的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户，协助提供开立期货业务相
关账户及交易编码的基金托管人相关信息。开立的基金专用账户与基金管理人、
基金托管人、基金销售机构、基金服务机构和基金登记机构自有的财产账户以
及其他基金财产账户相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人、基金销售机构、证券/期货经
纪机构等基金服务机构和基金登记机构的财产，并由基金托管人保管。基金管
理人、基金托管人、基金登记机构、基金服务机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押
或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担
的债务，不得对基金财产强制执行。
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
十二、基金资产的估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
（二）估值对象
基金所拥有的股票（含存托凭证）、债券和银行存款本息、应收款项、股
指期货合约、国债期货合约、资产支持证券、其它投资等资产及负债。
（三）估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业
会计准则》监管部门有关规定。
1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日
有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值
计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明
估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确
定公允价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价
值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或
使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该
限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债
所产生的溢价或折价。
2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可
利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入
值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值
进行调整并确定公允价值。
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
（四）估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值：
（1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘
价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券
发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）
估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券
价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最
近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定其公允价值，在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市
场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值
日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技
术确定其公允价值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估
值；
（2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的
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股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、金融衍生品的估值
（1）评估金融衍生品价值时，应当采用市场公认或者合理的估值方法确定
公允价值；
（2）股指期货合约、国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值
当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易
日结算价估值。如有相关法律法规以及监管部门相关规定，按其规定内容进行
估值。
4、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照
第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对
于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回
售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方
估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异、
未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估
值。
6、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
7、本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收
或应付利息。
8、本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提
利息。
9、基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选
定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
10、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价
机制，以确保基金估值的公平性。
11、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
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基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格
估值。
12、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。
13、相关法律法规以及监管机构有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，
按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
（五）估值程序
1、基金份额净值是按照每个估值日闭市后，各类基金资产净值除以当日该
类基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，
由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精
度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定
公告。
2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，
将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金
管理人按规定对外公布。
（六）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（包括第4位）
发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
关于差错处理，基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
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本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按
下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，
并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应
赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值
错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误
责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利
的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此
部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获
得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
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进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基
金管理人应当公告，并报中国证监会备案；
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（七）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（八）基金净值的确认
基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算，基
金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基
金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人
对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人依照《信息披露
办法》等相关规定以及《基金合同》约定对基金净值予以公布。
（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见本招募说明书“侧袋机制”
部分的规定。
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（十）特殊情形的处理
1、基金管理人或基金托管人按《基金合同》规定估值方法的第11项进行
估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理；
2、由于不可抗力，或证券/期货交易所、证券/期货经纪机构、登记结算公
司及存款银行等第三方机构发送的数据错误、遗漏，或国家会计政策变更、市
场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然
已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的
基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、
基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
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十三、基金的收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润，指截至收益分配基准日，基金未分配利润与未分配利
润中已实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行
收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进
行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准
日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、由于本基金A类基金份额和C类基金份额费用收取不同，各基金份额
类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同
等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影
响的前提下，基金管理人与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当
程序后可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人
大会。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
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本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在两日内
在规定媒介公告。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基
金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红
利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
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十四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，法律法规、中国证监
会另有规定的除外；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费、诉讼费
和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券/期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的账户开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.80%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.80%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的计算
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方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗
力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费。
本基金销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.30%的年费
率计提，销售服务费的计算方法如下：
H=E×0.30%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记结构，由登记机构代付给
销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日
期顺延。
上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
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目。
（四）实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，
但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收
取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
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十五、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会
计年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以托管协议约定方式确认。
（二）基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表
进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。
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十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露
办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律
法规对信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金
从其最新规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人
和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法
律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、
准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金
信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信
息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基
金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，
基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，
以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
币元。
（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明
确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基
金投资者重大利益的事项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
披露及基金份额持有人服务等内容。
《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理
人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募
说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，
基金管理人不再更新基金招募说明书。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供
简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重
大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载
在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生
变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更
新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告
登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概
要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要
登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、
基金托管协议登载在规定网站上。
2、基金份额发售公告
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基
金合同》生效公告。
基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人高级
管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有的基金份额、承诺持有的
期限等情况。
4、基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人
应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放
日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类
基金份额净值和各类基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露
半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
5、基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在
基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含
资产组合季度报告）
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将
年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基
金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的
会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，
将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报
告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
中期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资
者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、
报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形
除外。
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。
基金管理人应当按照相关法律的规定和监管机构的要求，在定期报告中披
露基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员以及基金
管理人股东持有基金的份额、期限及期间的变动情况。
7、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）《基金合同》终止、基金清算；
（3）转换基金运作方式、基金合并；
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师
事务所；
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事
项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实
际控制人；
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
（8）基金募集期延长或提前结束募集；
（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部
门负责人发生变动；
（10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；基金管理
人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百
分之三十；
（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为
受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基
金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股
东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销
的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
（14）基金收益分配事项；
（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、
计提方式和费率发生变更；
（16）任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；
（17）本基金开始办理申购、赎回；
（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；
（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
（21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事
项时；
（22）调整基金份额类别；
（23）本基金推出新业务或服务；
（24）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
（25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额
的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
8、澄清公告
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基
金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开
澄清。
9、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公
告。
召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前三十日在规定报刊和规
定网站上公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程
序和表决方式等事项。
基金份额持有人依法召集持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份
额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信
息披露义务。
10、实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合
同和本招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规
定。
11、投资股指期货信息披露
基金管理人在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、
风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既
定的投资政策和投资目标等。
12、投资国债期货信息披露
基金管理人在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、
风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既
定的投资政策和投资目标等。
13、投资资产支持证券信息披露
基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明
细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序
的前10名资产支持证券明细。
14、清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算小组对基金财产进行清算
并作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会
计事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。清算小组应当将清算报告登
载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
15、中国证监会规定的其他信息
（六）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门
及高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购
赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
报告等相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基
金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10年，法律法规另有规定的从其规定。
（七）信息披露文件的存放与查阅
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依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律
法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
（八）暂停或延迟披露基金信息的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关
信息：
1、不可抗力；
2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
3、发生基金合同约定的暂停估值的情形；
4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情形。
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十七、侧袋机制
（一）侧袋机制的实施条件和程序
基金管理人综合考虑投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的
赎回压力等因素，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，经与基金托
管人协商一致，并向符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所就特
定资产认定的相关事宜咨询专业意见后，可以按照法律法规及基金合同的约定
启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内
聘请于侧袋机制启用日发表意见的会计师事务所，针对启用日基金持有的特定
资产情况出具专项审计意见。
（二）实施侧袋机制期间的基金运作安排
1、基金份额的申购与赎回
（1）启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份
额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申
请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请；当日收到的赎
回申请，基金管理人仅办理主袋账户份额的赎回申请并支付赎回款项。
（2）实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和
转换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定的政策办理主袋账
户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理确定申购政策。
（3）除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和
赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用
于主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前
一开放日主袋账户总份额的10%认定。
2、基金的投资
侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比
例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋
账户，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资
产为基准。
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基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
3、基金的费用
（1）本基金实施侧袋机制的，管理费、托管费和销售服务费按主袋账户基
金资产净值作为基数计提。
（2）与侧袋账户相关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变
现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
4、基金的估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应依据本招募说明书“基
金资产的估值”对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂
停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相
关要求。
5、侧袋机制的信息披露
（1）临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资
者利益产生重大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。
（2）基金净值信息
基金管理人应按照本招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值
信息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
实施侧袋机制期间，本基金暂停披露侧袋账户份额净值。
（3）定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定
资产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同时
注明不作为特定资产最终变现价格的承诺。
6、特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人
应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方
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式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都
应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户
资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法
律法规要求及时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
（三）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规
则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基
金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利
益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召
开基金份额持有人大会审议。
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十八、风险揭示
（一）投资于本基金的风险
本基金为混合型基金，其长期平均预期收益及预期风险水平理论上高于债
券型基金与货币市场基金，低于股票型基金。
本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、
流动性风险、其他风险及本基金的特有风险。
1、市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜
在的风险，本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动，市场风
险主要来源于：
（1）政策风险
国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的
变化对债券市场产生一定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而
产生的风险。
（2）经济周期风险
随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金
投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
（3）利率风险
债券投资面临的最主要风险为利率风险，主要是由于债券的价格与利率的
走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所面临的利率风险将越大。
（4）收益率曲线风险
不同信用水平的债券市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，若收
益率曲线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。
（5）购买力风险
基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影
响而使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。
（6）再投资风险
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，
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这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。
（7）股票投资风险
本基金可投资于股票资产，其风险主要包括：
①国家货币政策、财政政策、产业政策等的变化对证券市场产生一定的影
响，导致市场价格水平波动的风险；
②宏观经济运行周期性波动，对股票市场的收益水平产生影响的风险；
③上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财
务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致股票价格变动的风险。
2、信用风险
信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信
用状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券
交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息，导致
基金财产损失。
3、管理风险
本基金可能因为基金管理人的管理水平、手段和技术等因素，而影响基金
收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资产配置、
类属配置不能达到预期收益目标等。
4、本基金的特有风险
（1）本基金为混合型基金，参与股票、债券市场投资，具有对相关市场的
系统性风险，不能完全规避市场下跌的风险和个券风险，在市场大幅上涨时也
不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。
（2）本基金对于每份基金份额设置一年的最短持有期，在最短持有期到期
日（不含该日）前，基金份额持有人不能提出赎回申请。自最短持有期到期日
（含该日）起，基金份额持有人可就该基金份额提出赎回及转换转出申请。因
此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后，一年内无法赎回的风险。
（3）本基金可投资于资产支持证券，资产支持证券是指符合中国人民银行、
中国银行业监督管理委员会发布的《信贷资产证券化试点管理办法》规定的信
贷资产支持证券和中国证券监督管理委员会批准的企业资产支持证券类品种。
投资资产支持证券可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、
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操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。
（4）存托凭证投资风险
本基金可投资于存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临
的共同风险外，本基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，
存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资
于存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托
凭证。
（5）衍生品投资风险
本基金可投资于股指期货、国债期货等金融衍生品。投资期货主要存在以
下风险：
1）市场风险：是指由于期货价格变动而给投资者带来的风险。
2）流动性风险：是指由于期货合约无法及时变现所带来的风险。
3）基差风险：是指期货合约价格和标的价格之间的价格差的波动所造成的
风险，以及不同期货合约价格之间价格差的波动所造成的期现价差风险。
4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持期货合约头
寸所要求的保证金而带来的风险。
5）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。
6）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，
或者系统出现故障等原因造成损失的风险。
5、流动性风险
本基金将面临因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现
金的风险。
（1）基金申购、赎回安排
本基金对于每份基金份额设置一年的最短持有期，在最短持有期到期日（不
含该日）前，基金份额持有人不能提出赎回申请。自最短持有期到期日（含该
日）起，基金份额持有人可就该基金份额提出赎回及转换转出申请。具体请投
资人参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“八、基金
份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。
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（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、
债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、政府支持机构债、政府
支持债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中
期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券等各类债券）、资产支持
证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、股指期货、国债期货，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会的相关规定。
本基金的标的资产大部分为标准化债券金融工具，一般情况下具有较好的
流动性，同时，本基金严格控制投资于流动受限资产和不存在活跃市场需要采
用估值技术确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管理人将根据
历史经验和现实条件，制定出现金持有量的上下限计划，在该限制范围内进行
现金比例调控或现金与证券的转化。本基金管理人会进行标的的分散化投资并
结合对各类标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以防范流动性风险。
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
基金管理人已建立内部巨额赎回应对机制，对基金巨额赎回情况进行严格
的事前监测、事中管控与事后评估。当基金发生巨额赎回时，基金经理和风险
管理部需要根据实际情况进行流动性评估，确认是否可以接受所有赎回申请。
当发现现金类资产不足以支付赎回款项时，需在充分评估基金组合资产变现能
力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、确认赎回申请。
基金管理人在认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申
请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，可能采取部分延
期赎回或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回申请的流动性风险
管理措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的相关约定。
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提
下，可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，
对赎回申请进行适度调整。基金管理人可以采取备用的流动性风险管理应对措
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施，包括但不限于：
①暂停接受赎回申请
投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、暂
停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细
了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。在此情形下，投资人的部分或全
部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的基金份额净值可能与其
提交赎回申请时的基金份额净值不同。
②延缓支付赎回款项
投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、暂
停赎回或延缓支付赎回款项的情形”，详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形
及程序。在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有
所延迟。
③延期办理赎回申请
投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“九、
巨额赎回的情形及处理方式”。当本基金出现上述情形时，可能无法及时满足
所有投资人的赎回申请，如投资人在提交赎回申请时未明确选择延期赎回或取
消赎回，投资人未能赎回部分将作自动延期赎回处理，投资人完成基金赎回时
的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
④暂停基金估值
投资人具体请参见基金合同“第十四部分基金资产估值”中的“七、暂停估值
的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资人没有可
供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被延期办理或被暂停接受，或被延
缓支付赎回款项。
⑤采用摆动定价
当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份
额时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市
场的冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额
持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
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⑥实施侧袋机制
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账
户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在
于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基
金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，
因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋
账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时
间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋
机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人
在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为
特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，
基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅
需考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金
披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
⑥中国证监会认定的其他措施。
6、基金合同自动终止的风险
本基金为发起式基金，发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1,000万
元人民币，且持有期限自基金合同生效日起不少于3年，法律法规和监管机构
另有规定的除外。基金合同生效之日起三年后的对应自然日，若基金资产净值
低于2亿元或基金份额持有人数量不满200人，本基金应当按照基金合同约定
的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。故
投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
7、其他风险
（1）技术风险
当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常
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情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核
算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风
险。
（2）操作风险
相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素
造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易，交易错误，
会计本门欺诈。
（3）法律风险
由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，
导致基金资产的损失。
（4）其他风险
战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证
券市场、基金管理人及基金销售机构可能因不可抗力无法正常工作，从而产生
影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。
（5）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一
致的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资
比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金
的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据
相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，
因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在
不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品
风险之间的匹配检验。
（6）基金投资组合收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险。
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十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后2日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
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（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华
人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证
监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应
当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上，法律法规另有
规定的从其规定。
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二十、基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务
（一）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接
受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持
有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额
持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必
要条件。
除法律法规另有规定或本基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具
有同等的合法权益。本基金A类基金份额与C类基金份额由于基金份额净值的
不同，基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量将可能
有所不同。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）根据《基金合同》的约定，依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大
会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
务包括但不限于：
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信
息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业
务规则；
（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新
和补充，并保证其真实性；
（11）发起资金提供方持有认购的基金份额自基金合同生效之日起不少于3
年；
（12）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金管理人
一）基金管理人简况
名称：上银基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9楼
法定代表人：武俊
设立日期：2013年8月30日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]1114号文
组织形式：有限责任公司
注册资本：3亿元人民币
存续期限：持续经营
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联系电话：021-60232799
二）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换
申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构；
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（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分
别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符
合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确
定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披
露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予
保密，不向他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、
法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外；
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（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有
人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料20年以上，法律法规另有规定的从其规定；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有
关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额
持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关
基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存
款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
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（三）基金托管人
一）基金托管人简况
名称：中信银行股份有限公司
住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
法定代表人：方合英
成立时间：1987年4月20日
批准设立机关和批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函【1987】
14号
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字【2004】125号
二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户、期货结算账户
等投资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
括但不限于：
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（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同
的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账
管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所
需账户，协助提供开立期货业务相关账户及交易编码的基金托管人相关信息，
按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割
事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、
司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提
供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基
金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；
如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是
否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料20年以
上，法律法规另有规定的从其规定；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册；
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（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持
有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔
偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的
义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持
有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或本基金
合同另有约定外，基金份额持有人持有的同一类别每一基金份额拥有平等的投
票权。
本基金基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法
律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定的除外：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
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（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项
书面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份
额持有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内，调整本基金的申购费率、调
低销售服务费率，或在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，
变更收费方式、调整基金份额类别的设置、对基金份额分类办法及规则进行调
整；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务规则；
（6）基金推出新业务或服务；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
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他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合；
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应
当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之
日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基
金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提
议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计
代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提
前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会
的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介
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公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应
另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表
决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监
管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现
场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金
合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记
资料相符；
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（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额低于上述规定比例的，召集
人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就
原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会
到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金
总份额的1/3（含1/3）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议
通知载明的形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金
托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）；
若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人持
有的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有
人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上（含1/3）基金份
额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意
见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相
符。
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3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议程序
比照现场开会和通讯方式开会的程序进行；基金份额持有人可以采用书面、网
络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通
知中列明。
4、在法律法规和监管机关允许的情况下，基金份额持有人授权他人代为出
席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具
体方式在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基
金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交
基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确
定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大
会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代
表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基
金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基
金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份
额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的
效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的
表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，
在公证机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的1/2以上（含1/2）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出。除法律法规、监管机构另有规定或
基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、
终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分
的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决
视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表
决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金
份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担
任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重
新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督
下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监
会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采
用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有
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人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若
相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额
持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额10%以上（含10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二
分之一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人
大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持
有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与
或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上
（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、
表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规
或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协
商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份
额持有人大会审议。
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三、基金收益分配原则、执行方式
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润，指截至收益分配基准日，基金未分配利润与未分配利
润中已实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行
收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进
行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准
日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、由于本基金A类基金份额和C类基金份额费用收取不同，各基金份额
类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同
等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影
响的前提下，基金管理人与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当
程序后可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人
大会。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
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本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在两日内
在规定媒介公告。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基
金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红
利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规
定。
四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，法律法规、中国证监
会另有规定的除外；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费、诉讼费
和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券/期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的账户开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.80%年费率计提。管理费的计算
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方法如下：
H＝E×0.80%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗
力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费。
本基金销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.30%的年费
率计提，销售服务费的计算方法如下：
H=E×0.30%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记结构，由登记机构代付给
销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日
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期顺延。
上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，
但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收
取管理费，详见招募说明书的规定。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
五、基金财产的投资方向
（一）投资目标
本基金主要投资于债券等固定收益类金融资产，部分投资于精选股票资产，
通过灵活的资产配置与严谨的风险管理，力求实现基金资产长期持续稳定增值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、
债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、政府支持机构债、政府
支持债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中
期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券等各类债券）、资产支持
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证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、股指期货、国债期货，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会的相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：投资于股票资产（含存托凭证）、可转换债券（含
可分离交易可转债）及可交换债券占基金资产的比例为10-30%；本基金主动投
资可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券的比例合计不高于基金资
产的20%；本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产的20%；每个交易日
日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持
不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不
包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程
序后，可对上述资产配置比例进行调整。
六、基金合同变更、解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规
规定和本基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管
理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后2日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
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4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
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清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华
人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证
监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应
当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上，法律法规另有
规定的从其规定。
七、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切
争议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海
国际仲裁中心），根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市，
仲裁裁决是终局性的并对相关各方当事人均具有约束力，除非仲裁裁决另有规
定，仲裁费和律师费由败诉方承担。
争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳
门特别行政区和台湾地区法律）管辖。
八、基金合同存放地和投资者取得合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。
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二十一、基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
1.1基金管理人：
名称：上银基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室
法定代表人：武俊
成立时间：2013年8月30日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]1114号文
组织形式：有限责任公司
注册资本：3亿元人民币
经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务
存续期间：持续经营
1.2基金托管人：
名称：中信银行股份有限公司
住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
法定代表人：方合英
成立时间：1987年4月20日
批准设立文号：国办函[1987]14号
基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]125号
组织形式：股份有限公司
注册资本：4893479.6573万元
存续期间：持续经营
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
2.1基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
2.1.1基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，对下述基金
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投资范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具：
本基金的投资范围包括具有良好流动性的金融工具，包括：
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、
债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、政府支持机构债、政府
支持债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中
期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券等各类债券）、资产支持
证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、股指期货、国债期货，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会的相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金各类资产的投资比例范围为：
投资于股票资产（含存托凭证）、可转换债券（含可分离交易可转债）及
可交换债券占基金资产的比例为10-30%；本基金主动投资可转换债券（含可分
离交易可转债）、可交换债券的比例合计不高于基金资产的20%；本基金投资于
同业存单的比例不超过基金资产的20%；每个交易日日终在扣除股指期货合约和
国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值5%的现
金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证
金和应收申购款等。
若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，基金管理人在履行适当
程序后，可对上述资产配置比例进行调整。
2.1.2基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金
投融资比例进行监督：
（1）本基金投资于股票资产（含存托凭证）、可转换债券（含可分离交易
可转债）及可交换债券占基金资产的比例为10-30%；
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（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保
证金后，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条
款规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（9）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（10）本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（11）本基金投资于股指期货，还应遵循如下投资组合限制：
①在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净
值的10%；
②在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证
券市值之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不
含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含
质押式回购）等；
③在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的
股票总市值的20%；
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④本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差
计算）占基金资产的比例应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关规定；
⑤在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超
过上一交易日基金资产净值的20%；
（12）本基金投资于国债期货，还应遵循如下投资组合限制：
①在任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基
金资产净值的15%；
②在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证
券市值之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不
含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含
质押式回购）等；
③本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的30%；
④本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
⑤本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关于债券投
资比例的有关约定；
（13）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开
放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市
公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发
行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的
构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不
受前述比例限制；
（14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
值的15%；
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因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资；
（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
（16）本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产的20%；
（17）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票执行；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（14）、（15）项以外，因证券、期货市场波动、证券发
行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会
规定的特殊情形除外。法律法规另有规定时，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履
行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，但须提
前公告。
2.1.3基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金
管理人在履行适当程序后，可不受上述规定的限制或按变更后的规定执行。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
3.1基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但
不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等
投资所需的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、
根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
3.2基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、无故拒绝执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息
等违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应
及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对
确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对
通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金
管理人通知的违规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的，基金管理
人应报告中国证监会。
3.3基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和
银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
3.4基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相
关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基
金管理人并改正。
3.5基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监
督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
4.1基金财产保管的原则
4.1.1基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
4.1.2基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和
本托管协议约定及基金管理人的正当指令外，不得自行运用、处分、分配基金
的任何财产。
4.1.3基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所
需的其他账户。
4.1.4基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的
其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与
独立。
4.1.5基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保
管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
4.1.6除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金资产。
4.2募集资金的验资
4.2.1基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机
构或在其他银行开立的“基金募集专户”，该账户由基金管理人开立并管理。
4.2.2基金募集期满或基金提前结束募集时，发起资金的认购金额、发起资
金提供方及其承诺的持有期限符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，
基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开
立的托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。同时，基金管理
人应聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具
验资报告，验资报告需对发起资金提供方及其持有的基金份额进行专门说明。
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出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。
4.2.3若基金募集期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理人按规定
办理退款事宜。
4.3基金的银行账户的开立和管理
4.3.1基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根
据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托
管人刻制、保管和使用。
4.3.2基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
4.3.3基金银行账户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管
理机构的有关规定。
4.4基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
4.4.1基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算
有限责任公司（以下简称“中登公司”）上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
4.4.2基金托管人以基金托管人的名义在中登公司上海分公司/深圳分公司
开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
4.4.3基金证券账户与证券交易资金账户的开立和使用，限于满足开展本基
金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基
金的任何证券账户或证券交易资金账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基
金业务以外的活动。
4.4.4基金证券账户与证券交易资金账户相关证明文件的保管由基金托管
人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。
4.5债券托管账户的开立和管理
4.4.1基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国
银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基
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金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司
开设银行间债券市场债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹
配及资金的清算。
4.4.2基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国
债市场回购主协议，正本由基金管理人保存。
4.6其他账户的开设和管理
在本托管协议生效之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同
约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金
管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，开立有关账户。
该账户按有关规则使用并管理。
4.7基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；
其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中登公司上海分公司/
深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库。实
物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托
管人控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任
应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券
不承担保管责任。
4.8与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代
表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人
保管。基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持
有两份以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。基金管理人在合同签署后30个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全
方式将合同送达基金托管人处。合同应存放于基金管理人和基金托管人各自文
件保管部门20年以上，法律法规或监管规则另有规定的，从其规定。对于无法
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取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合
同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移，由基金
管理人保管。
五、基金资产净值计算和会计核算
5.1基金净值的计算、复核的时间和程序
5.1.1基金净值包括基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份
额累计净值。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。基金份
额净值是指计算日各类基金资产净值除以该计算日该类基金份额总份额后的数
值。本基金各类基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四
舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下
的净值精度应急调整机制。国家另有规定或基金合同另有约定的，从其规定。
5.1.2基金管理人应每个估值日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法
规或基金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合基金合同、《证券投资
基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。基金资产净值和各类基金
份额的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金
管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的
基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发
送给基金管理人，由基金管理人依照《信息披露办法》等相关规定以及《基金
合同》约定对基金净值予以公布。
5.1.3根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值，基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，
就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法
达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布，
基金托管人对未达成一致意见的基金净值计算结果不承担任何责任。
5.2基金资产估值方法
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5.2.1估值对象
基金所拥有的股票（含存托凭证）、债券和银行存款本息、应收款项、股
指期货合约、国债期货合约、资产支持证券、其他投资等资产及负债。
5.2.2估值方法
证券交易所上市的有价证券的估值：
①交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）
估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行
机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；
如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的
重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易
市价，确定公允价格；
②交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
③交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估
值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
④交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
⑤交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定其公允价值，在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
⑥对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情
况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日
的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术
确定其公允价值。
处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
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同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
②首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
③在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的
股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
（1）金融衍生品的估值
①评估金融衍生品价值时，应当采用市场公认或者合理的估值方法确定公
允价值；
②股指期货合约、国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当
日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日
结算价估值。如有相关法律法规以及监管部门相关规定，按其规定内容进行估
值。
（2）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按
照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。
对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使
回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三
方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差
异、未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
（3）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别
估值。
（4）因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（5）本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应
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收或应付利息。
（6）本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计
提利息。
（7）基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；
选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
（8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价
机制，以确保基金估值的公平性。
如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
（9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。
相关法律法规以及监管机构有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，
按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布，基金托管人对未达
成一致意见的基金净值计算结果不承担任何责任。
5.3估值差错处理
5.3.1基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资
产估值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（包括第4
位）发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
5.3.2关于差错处理，托管协议的当事人应按照以下约定处理：
（1）估值错误类型
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本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损
失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
（2）估值错误处理原则
①估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由
估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，
并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应
赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值
错误已得到更正。
②估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
③因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错
误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得
利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将
此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经
获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
④估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（3）估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
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①查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方；
②根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估；
③根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失；
④根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（4）基金份额净值估值错误处理的方法如下：
①基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；
②错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管
理人应当公告，并报中国证监会备案；
③前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
5.4基金账册的建立
5.4.1基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照相关各方约定的
同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账
册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。
若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
5.4.2经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必
须及时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日
核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以
基金管理人的账册为准。
5.5基金定期报告的编制和复核
5.5.1基金财务报告由基金管理人编制，基金托管人复核。月度报告的编制，
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应于每月终了后5个工作日内完成。
5.5.2基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，
将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定
的会计师事务所审计。基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完
成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登
载在规定报刊上。基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成
基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载
在规定报刊上。《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期
季度报告、中期报告或者年度报告。
5.5.3《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发
生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书、基金
产品资料概要，并登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售
机构网站或营业网点。基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更
的，基金管理人至少每年更新一次。
5.5.4基金管理人应及时完成报告编制，将有关报告提供基金托管人复核；
基金托管人应当在收到报告之日起2个工作日内完成月度报告的复核；在收到
报告之日起7个工作日内完成基金季度报告的复核；在收到报告之日起20个工
作日内完成基金中期报告的复核；在收到报告之日起30个工作日内完成基金年
度报告的复核。基金托管人在复核过程中，发现双方的数据、信息存在不符时，
基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为
准。
5.5.5基金托管人在对财务会计报告、季度、中期报告或年度报告复核完毕
后，需盖章确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提
示。
5.6暂停估值的情形
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（1）基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂
停营业时；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时；
（3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人
协商确认后，基金管理人应当暂停估值；
（4）法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
5.7特殊情况的处理
（1）基金管理人或基金托管人按《基金合同》规定估值方法的第11项进
行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
（2）由于不可抗力，或证券/期货交易所、证券/期货经纪机构、登记结算
公司及存款银行等第三方机构发送的数据错误、遗漏，或国家会计政策变更、
市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽
然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成
的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、
基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
六、基金份额持有人名册的保管
6.1基金管理人和基金托管人须分别妥善保管基金份额持有人名册，基金份
额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
6.2基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编
制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持
有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为20年，法律法规
或监管规则另有规定的，从其规定。
6.3若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有
人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
6.4基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名
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册：《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、
每年12月31日的基金份额持有人名册。
七、争议解决方式
本协议的效力、解释、变更、执行及争议的解决等均适用中华人民共和国
法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区以及台湾地
区法律），没有相关成文规定的，参照通用的商业惯例和（或）行业惯例。
凡因本协议产生的及与本协议有关的争议，双方均应协商解决；协商不成
的，双方均同意采取以下第1种方式解决：
1.向上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）申请仲裁，仲裁
地为上海市并适用申请仲裁时该仲裁机构现行有效的仲裁规则；
2.向基金托管人住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的
合法权益。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
8.1本协议的变更与终止
8.1.1本协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托
管协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。本协议的变更报中国证监
会注册或备案。
8.1.2本协议终止的情形
发生以下情况，本协议终止：
（1）基金合同终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资
产；
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（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管
理权；
（4）基金托管人发现基金管理人有下列情形的，有权终止本协议，并要求
基金管理人赔偿损失：
①被依法取消基金管理人资质或经营异常；
②被依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或失联；
③法律法规明确规定和本协议约定的其他情形。
（5）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
8.2基金财产的清算
8.2.1基金财产清算小组
（1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立基金财产清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相
关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。
（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，
继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本协议规定的义务，维护基金份额持
有人的合法权益。
（4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
8.2.2基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括：
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
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（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的，清算期限相应顺延。
8.2.3清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
8.2.4基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按各类基金份额在基金合同终止事由发生时各自基金份额资产净值的
比例确定剩余财产在各类基金份额中的分配比例，并在各类基金份额可分配的
剩余财产范围内各份额类别内基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
8.2.5基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内
由基金财产清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产
清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计，律师事
务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告，基金
财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登
载在规定报刊上。
8.2.6基金财产清算账册及文件的保存
上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上，法律法规另有
规定的从其规定。
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二十二、对基金份额持有人的服务
对于基金份额持有人和潜在投资者，基金管理人将根据具体情况提供一系
列的服务，并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项
目。主要服务内容如下：
（一）基金份额持有人登记服务
基金管理人为基金份额持有人提供登记服务。基金管理人将配备安全、完
善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、基金份
额的登记、管理、托管与转托管；基金转换和非交易过户；基金份额持有人名
册的管理；权益分配时红利的登记派发；基金交易份额的清算过户和基金交易
资金的交收等服务。
（二）交易资料寄送服务
基金管理人可根据持有人账单订制情况向账单期内发生交易或账单期末仍
持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账单。由于基金份
额持有人提供的手机号码、电子邮箱不详、错误、未及时变更等原因有可能造
成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬
请及时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、核对、变更您的预留联
系方式。若基金份额持有人需要获取指定期间的纸质对账单，可拨打本公司客
服电话（021）60231999，提供姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮
政编码、联系电话等，经本公司客服人员核实相关信息后，将为基金份额持有
人免费邮寄纸质对账单。
（三）客户服务中心电话服务
客户服务中心提供24小时自动语音查询服务。持有人可进行基金账户余额、
申购与赎回交易情况查询与基金产品等信息的查询。
客户服务中心提供每周五天的人工服务，周一至周五的人工电话服务时间
为上午9:00-11:30，下午13:00-17:30，法定节假日除外。投资人可通过客服热线
电话（021-6023 1999）享受业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、对账
单寄送资料修改等专项服务。
（四）网上交易服务
基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人
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网上交易平台可以办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账户资料修改、
交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。
（五）定期定额投资计划
基金管理人可通过基金管理人网上交易系统和其他销售机构为投资者提供
定期定额投资服务。通过定期定额投资计划，投资者可以通过销售渠道定期定
额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告。
（六）信息定制服务
基金持有人可以拨打客服热线电话提交信息定制申请。基金管理人通过手
机短信、电子邮件或其他方式按持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：
每周基金净值、交易确认信息、投资者服务刊物、分红公告、公司公告等。基
金管理人可以根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。
（七）投资者投诉受理服务
投资者可以通过基金管理人客服热线电话（021-60231999）、客服邮箱
（service@boscam.com.cn）等形式对基金管理人提供的服务进行投诉。基金管
理人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投诉。
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二十三、其他披露事项
本基金及基金管理人的有关更新公告如下：
序号 公告事项 披露方式 披露日期
1 上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金基金合同及招募说明书提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-11-21
2 上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金基金合同 中国证监会规定网站 2023-11-21
3 上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金托管协议 中国证监会规定网站 2023-11-21
4 上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金招募说明书 中国证监会规定网站 2023-11-21
5 上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要 中国证监会规定网站 2023-11-21
6 上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金基金份额发售公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-11-21
7 上银基金管理有限公司关于上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金新增销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-12-01
8 上银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-12-02
9 上银基金管理有限公司关于上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金新增腾安基金为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-12-12
10 上银基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-12-22
11 上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金基金合同生效公 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-12-23

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告
12 上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-01-11
13 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增汇成基金为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-01-25
14 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增泰信财富为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-01-25
15 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增海通证券为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-02-26
16 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增苏宁基金为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-03-05
17 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-03-07
18 上银基金管理有限公司关于上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金新增华泰证券为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-03-25
19 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增利得基金为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-04-12
20 上银基金管理有限公司旗下基金2024年第1季度报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-04-22
21 上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金2024年第1季度报告 中国证监会规定网站 2024-04-22
22 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增中信建投为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-05-13

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23 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增雪球基金为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-05-17
24 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增中欧财富为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-05-17
25 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增阳光人寿为销售机构的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-05-24
26 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增好买基金为销售机构的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-06-03
27 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增平安证券为销售机构的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-06-06
28 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增销售机构的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-06-28
29 上银基金管理有限公司旗下部分基金更新基金产品资料概要提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-06-28
30 上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新（2024年第1号） 中国证监会规定网站 2024-06-28
31 上银基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-06-28
32 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增嘉实财富为销售机构的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-07-03
33 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增基煜基金为销售机构的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-07-19
34 上银基金管理有限公司旗下基金2024年第2季度报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-07-19
35 上银丰瑞一年持有期混合型发起 中国证监会规定网 2024-07-19

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式证券投资基金2024年第2季度报告 站
36 上银基金管理有限公司旗下基金2024年中期报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2024-08-30
37 上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金2024年中期报告 中国证监会规定网站 2024-08-30

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二十四、招募说明书存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售
机构的住所，供公众查阅、复制。
对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人
保证与所公告文本的内容完全一致。
投资者还可以直接登录基金管理人的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下
载招募说明书。
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二十五、备查文件
（一）备查文件目录
1、中国证监会准予上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金募集注
册的文件；
2、《上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金基金合同》；
3、《上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金托管协议》；
4、基金管理人业务资格批件、营业执照；
5、基金托管人业务资格批件、营业执照；
6、《上海源泰律师事务所关于申请募集注册上银丰瑞一年持有期混合型发
起式证券投资基金的法律意见》；
7、中国证监会要求的其他文件。
（二）存放地点
备查文件存放于基金管理人和基金托管人的办公场所和营业场所。
（三）查阅方式
投资者可到基金管理人和基金托管人的住所免费查阅备查文件。
上银基金管理有限公司
二〇二四年九月二十八日