银华添润定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告

　重要提示

　1.银华添润定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集已于2016年12月2日获中国证券监督管理委员会证监许可【2016】2940号文准予注册。中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）对本基金募集的注册并不代表其对本基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

　2.本基金为契约型开放式证券投资基金，基金类别为债券型。本基金采取定期开放的运作方式。

　3.本基金的基金管理人为银华基金管理股份有限公司(以下简称“本公司”、“基金管理人”或“本基金管理人”)，基金托管人为兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”），登记机构为银华基金管理股份有限公司。

　4.本基金的募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

　5.本基金自2017年2月20日起至2017年3月7日通过基金管理人指定的销售机构（包括直销机构的直销中心、网上直销交易系统和各销售机构的销售网点）公开发售。直销机构的直销中心仅对机构投资者办理基金业务；其他销售机构具体名单详见本公告“一、基金认购的基本情况”之“（十五）销售机构”。基金管理人可根据募集情况，在符合相关法律法规的情况下，在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。

　各销售机构认购业务的办理网点、办理日期和时间等事项参照各销售机构的具体规定。

　6.投资人认购本基金应首先办理开户手续，开立本公司基金账户（已开立银华基金管理股份有限公司基金账户的投资人无需重新开户）。本基金发售期内，本基金直销机构和指定销售机构的销售网点同时为投资人办理开立基金账户的手续。投资人的开户和认购申请可同时办理。

　除法律法规另有规定外，一个投资人只能开设和使用一个本公司基金账户。

　7.投资人不得非法利用他人账户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。投资人应保证用于认购的资金来源合法，投资人应有权自行支配，不存在任何法律上、合约上的瑕疵或其他障碍。

　8.本基金按照人民币1.00元份额发售面值开展认购。

　9.投资人有效认购款项在基金募集期间产生的利息归投资人所有。《银华添润定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）生效后，有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，计入基金份额持有人的基金账户，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。有效认购款项利息折算的份额保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

　基金管理人自基金募集结束之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，《基金合同》生效。

　基金募集期届满，若未达到基金备案条件，则基金募集失败。如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期活期存款利息（税后）。

　10.在本基金其他销售机构的销售网点及网上直销交易系统进行认购时，投资人以金额申请，每个基金账户首笔认购的最低金额为人民币10元（含认购费），每笔追加认购的最低金额为人民币10元（含认购费）。直销机构的直销中心仅对机构投资者办理业务，基金管理人直销机构或各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以其业务规定为准，但不得低于上述最低认购金额。基金管理人可根据市场情况，调整本基金首笔认购和每笔追加认购的最低金额。

　11.认购原则

　（1）基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式；

　（2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；

　（3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购费率按每笔认购申请单独计算；

　（4）认购期间对单个投资人的累计认购规模没有上限限制，但需满足本基金关于募集上限和基金备案条件的相关规定。

　12.对于T日交易时间内受理的认购申请，登记机构将在T+1日就申请的有效性进行确认，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询认购申请有效性的确认情况。

　基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的成功确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由于投资人怠于查询而产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

　13.本公告仅对本基金募集的有关事项和规定予以说明。投资人若欲了解本基金的详细情况，请阅读本公司于2017年2月16日在《中国证券报》上刊登的《银华添润定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“《招募说明书》”）及《银华添润定期开放债券型证券投资基金基金合同摘要》（以下简称“《基金合同摘要》”）。本基金的《基金合同》、《基金合同摘要》、《银华添润定期开放债券型证券投资基金托管协议》、《招募说明书》及本公告将同时发布在本公司网站（www.yhfund.com.cn）上，投资人亦可通过本公司网站下载有关申请表格和了解本基金募集相关事宜。

　14.销售机构销售本基金的城市名称、网点名称、联系方式以及开户和认购等具体事项请详见各销售机构的相关业务公告。

　在募集期间，除本公告所列的销售机构外，本基金还有可能变更、增减销售机构，如变更、增减销售机构，本公司将及时公告，请留意近期本公司及各销售机构的公告，或拨打本公司及各销售机构的客户服务电话咨询。

　15.投资人可拨打本公司的客户服务电话400-678-3333或010-85186558或其他销售机构的客户服务电话咨询认购事宜。

　16.基金管理人可综合考虑各种情况在法律法规允许的范围内对本基金募集安排做适当调整并及时公告。

　17.个人投资者还可登录本公司网站（www.yhfund.com.cn），在与本公司达成网上交易的相关协议、接受本公司有关服务条款、了解有关基金网上交易的具体业务规则后，通过本公司网上直销交易系统办理开户、认购等业务。

　18.风险提示

　基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资人持有本基金可能盈利，也可能亏损。本基金面临的风险主要有以下几个方面：

　（1）市场风险

　证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：

　1）政策风险。因国家宏观经济政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）发生变化，导致证券价格波动，影响基金收益。

　2）经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场也呈现出周期性变化，从而引起债券价格波动并影响股票和权证的投资收益，基金的收益水平也会随之发生变化。

　3）利率风险。当金融市场利率水平变化时，将会引起债券的价格和收益率变化，同时也直接影响企业的融资成本和利润水平，造成股票和权证市场走势变化，进而影响基金的净值表现。例如当市场利率上升时，基金所持有的债券价格将下降，若基金组合久期较长，则基金资产面临损失。

　4）信用风险。基金所投资债券的发行人如果不能或拒绝支付到期本息，或者不能履行合约规定的其他义务，或者其信用等级降低，将会导致债券价格下降，进而造成基金资产损失。

　5）购买力风险。基金投资于债券所获得的收益将主要通过现金形式来分配，而现金可能受通货膨胀的影响以致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。

　6）债券收益率曲线变动风险。该种风险是指收益率曲线没有按预期变化导致基金投资决策出现偏差。

　7）再投资风险。该风险与利率风险互为消长。当市场利率下降时，基金所持有的债券价格会上涨，而基金将投资于固定收益类金融工具所得的利息收入进行再投资将获得较低的收益率，再投资的风险加大；反之，当市场利率上升时，基金所持有的债券价格会下降，利率风险加大，但是利息的再投资收益会上升。

　8）经营风险。此类风险与基金所投资债券的发行人的经营活动所引起的收入现金流的不确定性有关。债券发行人期间运营收入变化越大，经营风险就越大；反之，运营收入越稳定，经营风险就越小。

　9）债券回购风险。较高的债券正回购比例可能增加组合的流动性风险和利率风险。

　（2）基金运作风险

　1）管理风险

　在本基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响本基金收益水平。此外，基金管理人的职业操守和道德标准同样都有可能对本基金回报带来负面影响。因此，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。

　2）操作或技术风险

　相关当事人在业务各环节操作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误等。

　在基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登记机构、销售机构、银行间债券市场、证券交易所、证券登记结算机构、中央国债登记结算有限责任公司等等。

　(3)本基金特有的风险

　1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，因此，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险。此外，本基金虽然不主动投资股票、权证等权益类资产，但可持有因可转债转股所形成的股票（包括因持有该股票所派发的权证）以及因投资可分离债券而产生的权证，因上述原因持有的权益类资产，可能增加本基金的投资风险。

　2）定期开放机制存在的风险

　①本基金每一年开放一次申购和赎回，投资人需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。

　②本基金每一年开放一次申购和赎回，并且每个开放期的起始日和终止日所对应的日历日期并不相同，因此，投资人需关注本基金的相关公告，避免因错过开放期而无法申购或赎回基金份额。

　③开放期内，基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化，若是由于投资人的连续大量赎回而导致本基金管理人被迫抛售所持有投资品种以应付本基金赎回的现金需要，则可能使本基金资产变现困难，本基金面临流动性风险或需承担额外的冲击成本。

　3）投资资产支持证券的风险

　本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。基础资产产生的现金流是资产支持证券本息的主要偿还来源，预测的基础资产现金流存在不确定性，可能导致基础资产现金流量不足，进而影响证券还本付息的能力。同时资产证券化产品交易结构复杂，交易参与机构在交易管理过程中，将基础资产回收款账户的资金与其持有的其它资金混同在一起，若交易参与机构发生信用危机或破产清算，被混用的资金权属难以区分，可能导致证券持有人本息发生损失的风险，存在混同风险。此外，资产证券化参与中介机构较多，包括资产服务机构、受托机构、资金保管机构、支付代理机构、登记托管机构等机构，存在操作风险、信用风险和代理风险。

　（4）其他风险

　1）技术风险

　计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况，可能导致基金的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险；

　2）金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出本基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有人的利益受损；

　3）战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失；

　4）因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；

　5）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；

　6）其他意外导致的风险。

　19.本基金管理人拥有对本份额发售公告的最终解释权。

　

　一、基金认购的基本情况

　（一）基金名称、简称及代码

　基金名称：银华添润定期开放债券型证券投资基金

　基金简称：银华添润定期开放债券

　基金代码：004087

　（二）基金类别

　债券型证券投资基金

　（三）基金的运作方式

　契约型、开放式

　本基金以定期开放方式运作，即采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式。

　本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起一年。首个封闭期结束之后第一个工作日起进入首个开放期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的一年，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务。

　本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过20个工作日，最短不少于5个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期开始的2日前进行公告。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。

　（四）基金存续期间

　不定期

　（五）基金份额发售面值和认购价格

　本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。

　本基金认购价格为人民币1.00元/份。

　（六）投资目标

　通过把握债券市场的收益率变化，在控制风险的前提下力争为投资人获取稳健回报。

　（七）投资范围

　本基金依法投资于国内发行的金融工具，包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单等以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

　本基金不直接从市场买入股票和权证；因可转债与可交换债券转股所得的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证，本基金将在其可交易之日起的10个交易日内卖出。

　如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　本基金投资组合比例为：债券投资占基金资产的比例不低于80%，但在每次开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期内，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。

　如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

　（八）销售对象

　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

　（九）销售方式

　本基金将通过基金管理人的直销中心、网上直销交易系统及其他基金各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、其他销售机构提供的其他方式发售。本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资人在募集期内可多次认购。

　基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由于投资人怠于查询而产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

　（十）销售场所

　在基金募集期内，本基金将通过基金管理人的直销中心、网上直销交易系统及基金销售机构的销售网点发售（具体名单详见本公告“一、基金认购的基本情况”之“（十五）销售机构”）。直销机构的直销中心仅对机构投资者办理基金业务。

　基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构，并另行公告。

　（十一）认购账户

　投资人认购本基金应首先办理开户手续，开立基金账户（已开立银华基金管理股份有限公司基金账户的投资人无需重新开户）。本基金直销机构和其他销售机构的销售网点同时为投资人办理开立基金账户的手续。投资人的开户和认购申请可同时办理。

　除法律法规另有规定外，一个投资人只能开设和使用一个本公司基金账户。

　（十二）基金的最低募集份额总额和金额

　本基金募集份额总额不少于2亿份，募集金额总额不少于2亿元人民币。

　基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制。敬请投资人关注基金管理人发布的有关发售规模控制的公告。

　（十三）认购申请的确认

　对于T日交易时间内受理的认购申请，登记机构将在T+1日就申请的有效性进行确认，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询认购申请有效性的确认情况。

　基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的成功确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由于投资人怠于查询产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

　（十四）认购时间安排

　本基金认购时间为2017年2月20日至2017年3月7日。如遇突发事件，发售时间可适当调整，并进行公告。

　各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务办理时间可能不同，若本公告没有明确规定，则由各销售机构自行决定每天的业务办理时间。

　根据法律法规的规定与基金合同的约定，如果达到基金合同备案条件，基金合同经备案后生效。如果未达到前述条件，基金可在募集期限内继续销售，直到达到条件并经备案后宣布基金合同生效。

　（十五）销售机构

　1、银华基金管理股份有限公司北京直销中心

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　2、银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统

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　投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。

　基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和《基金合同》等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。

　（十六）认购费率

　本基金对通过直销机构及网上直销交易系统认购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的认购费率。

　养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。

　通过基金管理人的直销机构及网上直销交易系统认购本基金基金份额的养老金客户，所适用的特定认购费率按认购金额的大小分档，如下所示：

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　除前述养老金客户以外的其他投资人认购本基金基金份额时所适用认购费率按认购金额的大小分档，如下表所示：

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　本基金的认购费由提出认购申请并成功确认的投资人承担。基金认购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用，不从基金财产中列支。若投资人重复认购本基金基金份额时，需按单笔认购金额对应的费率分别计算认购费用。

　（十七）认购份额的计算方式

　认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

　本基金认购份额的计算公式如下：

　净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）

　（注：对于适用固定金额认购费的认购，净认购金额=认购金额-固定认购费金额）

　认购费用=认购金额-净认购金额

　（注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额）

　认购份额=（净认购金额＋利息）/基金份额发售面值

　例：某投资人（非养老金客户）在认购期内投资400,000元认购本基金，认购费率为0.60%，假设这400,000元在认购期间产生的利息为90元，则其可得到的认购份额计算方法为：

　净认购金额＝400,000/(1＋0.60%)＝397,614.31元

　认购费用＝400,000－397,614.31＝2385.69元

　认购份额＝（397,614.31＋90.00）/1.00＝397,704.31份

　即：投资人（非养老金客户）投资400,000元认购本基金，加上有效认购款在认购期内获得的利息，基金认购期结束后，投资人经确认的基金份额为397,704.31份。

　（十八）认购期利息的处理方式

　投资人有效认购款项在基金募集期间产生的利息归投资人所有。基金合同生效后，有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，计入基金份额持有人的基金账户，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。有效认购款项利息折算的份额保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

　

　二、个人投资者办理认购的开户与认购流程

　（一）通过本公司网站办理开户与认购的程序

　1.业务办理时间

　基金份额认购日24小时全天认购，工作日15:00后提交的申请按下个工作日交易结算。募集期内节假日提交的申请按节假日后第一个工作日交易结算。募集期末日仅受理15:00之前提交的申请。

　2.开户和认购程序

　（1）开立基金账户

　1）办理相应的银行支付卡。

　支持本公司旗下基金网上交易的银行有中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、易购通账户、天天盈账户、通联渠道以及银联通支持的银行卡。

　2）登陆本公司网站开户。

　本公司网站：www.yhfund.com.cn。

　3）选择客户类型。

　4）选择银行卡。

　5）通过银行身份验证或开通基金业务。

　6）阅读《投资者权益须知》并签订网上交易委托服务协议。

　7）填写《风险调查问卷》。

　8）开户成功。

　（2）提出认购申请

　1）进入本公司网站www.yhfund.com.cn，登陆网上交易。

　2）选择认购基金。

　3）通过银行支付渠道支付认购金额。

　投资人可同时办理开户和认购手续。投资人应在办理认购申请日（T日）后的第2个工作日（T+2日）起在本公司网站网上直销交易系统中打印认购业务确认书。但此次确认是对认购申请接受的确认，认购的最终结果要待认购期结束后才能够确认，对于本基金的已经受理的认购申请不能进行撤单交易。以上网上直销开户与认购程序请以本公司网站最新的说明为准。

　特别提示：

　如果投资人在开户时没有填写过《风险调查问卷》，在首次办理认/申购手续时需要填写《风险调查问卷》。

　（二）个人投资者在其他销售机构（如有）的开户与认购程序以该销售机构的规定为准。

　三、机构投资者办理认购的开户与认购流程

　（一）通过直销机构的直销中心办理开户和认购的程序

　1.本公司的北京直销中心受理机构投资者的开户和认购申请。

　2.认购业务办理时间

　认购日的9：30-15：00（周六、周日及法定节假日不办理认购业务）。

　3.机构投资者办理开户与认购手续

　3.1机构投资者办理基金交易账户和基金账户开户申请时须提交的材料：

　（1）填妥并加盖预留印鉴的《直销账户业务申请表》；

　（2）工商行政管理机关颁发的有效法人营业执照(三证合一)复印件并加盖单位公章（事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书复印件）；

　（3）指定银行账户的银行《开户许可证》复印件加盖单位公章（或出示指定银行出具的开户证明复印件）；

　（4）《基金业务授权委托书》一式两份（加盖公章及法定代表人/负责人章）；

　（5）《预留印鉴卡》一式三份；

　（6）法定代表人/负责人及经办人身份证件复印件加盖单位公章（如是二代身份证，请提供正反两面的复印件）；

　（7）《传真交易协议书》一式两份（加盖公章及法定代表人/负责人章）；

　（8）《机构投资者风险承受能力测试问卷》（加盖预留印鉴）；

　（9）《证券投资基金投资者权益须知》（加盖公章及法定代表人/负责人章）；

　（10）机构投资者如有控股股东或实际控制人，还应核对并留存控股股东或实际控制人的身份证件或者身份证明文件。

　特别提示：

　（1）其中指定银行账户是指投资人开户时预留的作为赎回、分红、退款的结算账户，银行账户名称必须同投资人基金账户的户名一致。

　（2）本公司可根据具体实际情况，对上述业务办理的申请资料进行调整。

　（3）如果投资人在开户时没有填写过《机构投资者风险承受能力测试问卷》，在首次办理认/申购手续时需要填写《机构投资者风险承受能力测试问卷》。

　3.2机构投资者办理认购申请时须提交填妥的《直销认/申购申请表》（加盖预留交易印鉴）、银行付款凭证复印件。

　4.认购资金的划拨

　投资人办理认购前应将足额认购资金通过银行转账汇入本公司指定的直销专户。

　直销专户一：中国建设银行

　账户名称：银华基金管理股份有限公司

　开户银行：中国建设银行北京建国支行

　银行账号：11001042500059261889

　直销专户二：中国工商银行

　账户名称：银华基金管理股份有限公司

　开户银行：中国工商银行北京东长安街支行

　银行账号：0200053429027302269

　在办理认购业务时，需要按照《直销业务办理指南》的要求提供划款凭证，并且建议在“汇款用途”中注明款项的用途。

　5.注意事项

　（1）投资人认购时要注明所购买的基金名称或基金代码。

　（2）投资人T日提交开户申请后，应于T+2日后（包括该日）到本公司直销中心查询确认结果，或通过本公司客户服务中心、网上直销交易系统查询。本公司将为开户成功的投资人寄送开户确认书。

　（3）投资人T日提交认购申请后，应于T+2日后（包括该日）到本公司直销中心查询认购申请有效性的确认结果，或通过本公司客户服务中心、网上直销交易系统查询。认购确认结果可自本公司发布《基金合同》生效公告之日起到本公司直销中心查询，或通过本公司客户服务中心、网上直销交易系统查询。

　（4）基金认购期结束，以下将被认定为无效认购：

　①投资人划来资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功的；

　②投资人划来资金，但逾期未办理认购手续的；

　③投资人划来的认购资金少于其申请的认购金额的；

　④在认购期截止日下午5：00之前资金未到指定基金销售专户的；

　⑤本公司确认的其它无效资金或认购失败资金。

　机构投资者通过本公司网上直销交易系统办理开户和认购的程序详见本公司网站www.yhfund.com.cn。

　（二）机构投资者在其他销售机构（如有）的开户与认购程序以该销售机构的规定为准。

　四、清算与交割

　本基金募集行为结束前，投资人的认购款项只能存入募集账户，任何人不得动用。

　投资人有效认购款项在基金募集期间产生的利息归投资人所有。基金合同生效后，有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，计入基金份额持有人的基金账户，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。

　五、退款

　投资人通过销售机构进行认购时产生的无效认购资金，将于认购申请被确认无效之日起3个工作日内向投资人的指定银行账户或指定券商资金账户划出。通过本公司直销机构进行认购时产生的无效认购资金在被确认无效之日起3个工作日内向投资人的指定银行账户划出。

　基金募集期届满，若未达到基金备案条件，则基金募集失败。如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期活期存款利息（税后）。

　六、基金的验资

　认购期结束后，由登记机构计算投资人认购应获得的基金份额，基金管理人应在10日内聘请会计师事务所进行认购款项的验资。

　七、《基金合同》的生效

　本基金自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

　基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在本基金募集行为结束前，投资人的认购款项只能存入募集账户，任何人不得动用。

　八、本次认购当事人及中介机构

　（一）基金管理人

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　银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基金字[2001]7号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2亿元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例49%）、第一创业证券股份有限公司（出资比例29%）、东北证券股份有限公司（出资比例21%）及山西海鑫实业股份有限公司（出资比例1%）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。

　（二）基金托管人

　名称：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）

　注册地址：福建省福州市湖东路154号

　办公地址：上海市江宁路168号

　邮政编码：350013

　法定代表人：高建平

　成立日期：1988年8月22日

　批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号

　基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号

　组织形式：股份有限公司

　注册资本：190.52336751亿元人民币

　存续期间：持续经营

　（三）销售机构

　本基金销售机构详见本公告“一、基金认购的基本情况”之“（十五）销售机构”。

　（四）登记机构

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　（五）出具法律意见书的律师事务所

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　（六）会计师事务所及经办注册会计师

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　银华基金管理股份有限公司

　2017年2月16日