国联安双佳信用债券型
证券投资基金(LOF)基金合同
基金管理人:国联安基金管理有限公司
基金托管人:中国光大银行股份有限公司
目 录
一、前言 .............................................................................................................................................. 1
二、释义 .............................................................................................................................................. 2
三、基金的基本情况 .......................................................................................................................... 7
四、基金的历史沿革 .......................................................................................................................... 8
五、基金的存续 .................................................................................................................................. 9
六、基金份额的申购、赎回与转换 ................................................................................................ 10
七、基金份额的上市交易 ................................................................................................................ 16
八、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ............................................................................ 17
九、基金合同当事人及其权利义务 ................................................................................................ 19
十、基金份额持有人大会 ................................................................................................................ 24
十一、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 .................................................................... 30
十二、基金的托管 ............................................................................................................................ 32
十三、基金的销售 ............................................................................................................................ 33
十四、基金份额的注册登记 ............................................................................................................ 34
十五、基金的投资 ............................................................................................................................ 35
十六、基金的融资、融券 ................................................................................................................ 42
十七、基金的财产 ............................................................................................................................ 43
十八、基金资产的估值 .................................................................................................................... 44
十九、基金费用与税收 .................................................................................................................... 49
二十、基金收益与分配 .................................................................................................................... 51
二十一、基金的会计与审计 ............................................................................................................ 53
二十二、基金的信息披露 ................................................................................................................ 54
二十三、基金的业务规则 ................................................................................................................ 59
二十四、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................................... 60
二十五、违约责任 ............................................................................................................................ 63
二十六、争议的处理 ........................................................................................................................ 64
二十七、基金合同的效力 ................................................................................................................ 65
二十八、基金合同内容摘要 ............................................................................................................ 66
一、前言
(一)订立《国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)基金合同》(以下简称“本基
金合同”)的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的
订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范国联安双佳信用债券
型证券投资基金(LOF)(以下简称“本基金”)的运作,保护基金份额持有人的合法权益。
2、订立本基金合同的依据
订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中
华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以
下简称《运作办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办
法》)和《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》(以下简称《流动性管理规定》)及其他法律法规的有关规定。
3、订立本基金合同的原则
订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。
(二)本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关法律法规规定募集,
并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对本基金募集的
核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没
有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但由于证
券投资具有一定的风险,因此不保证投资于本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最
低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,
自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
(三)本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件,其他与本基
金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,均以本基金合同为
准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依
本基金合同取得本基金基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基
金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当
事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人按照《基金法》、本
基金合同及其他有关法律法规规定享有权利、承担义务。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施
之日起一年后开始执行。
二、释义
本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
基金或本基金: 指国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF);
基金合同或本基金合同: 指《国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)基金合同》
及对本基金合同的任何有效修订和补充;
招募说明书: 指《国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)招募说明
书》及其更新;
基金产品资料概要: 指《国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)基金产品
资料概要》及其更新
托管协议: 指《国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)托管协议》
及其任何有效修订和补充;
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;
中国银保会: 指中国银行保险监督管理委员会;
《基金法》: 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过的自2004年6月1日起实施的《中华人
民共和国证券投资基金法》及不时做出的修订;
《销售办法》: 指2011年6月9日由中国证监会公布并于2011年10月1
日起实施的《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修
订;
《运作办法》: 指2004年6月29日由中国证监会公布并于2004年7月1
日起实施的《证券投资基金运作管理办法》及不时做出的修
订;
《信息披露办法》: 指中国证监会2019年7月26日颁布并于2019年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及不时
作出的修订;
《流动性管理规定》: 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施
的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及
颁布机关对其不时做出的修订
《业务规则》: 指本基金注册登记机构办理注册登记业务的相应规则;
元: 指人民币元;
基金管理人: 指国联安基金管理有限公司;
基金托管人: 指中国光大银行股份有限公司;
上市交易所: 深圳证券交易所;
注册登记业务: 指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投资
者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、
发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;
注册登记机构: 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构
为中国证券登记结算有限责任公司;
《基金合同》当事人: 指受《基金合同》约束,根据《基金合同》享受权利并承担
义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额
持有人;
投资者: 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者;
个人投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基
金的自然人;
机构投资者: 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有
效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法
人、社会团体或其他组织;
合格境外机构投资者: 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资
基金的中国境外的机构投资者;
基金份额持有人: 指依招募说明书和基金合同合法取得本基金基金份额的投资
者;
基金份额持有人大会: 指按照本基金合同第十三部分之规定召集、召开并由基金份
额持有人或其合法的代理人进行表决的会议;
基金募集期: 指经中国证监会核准的基金份额募集期限,自基金份额发售
之日起最长不超过3个月;
基金合同生效日: 指募集结束,基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份
额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的,基金管
理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后,获得中
国证监会的书面确认之日;
存续期: 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限;
日/天: 指公历日;
月: 指公历月;
工作日: 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;
认购: 指在基金募集期内,投资者按照本基金合同的规定申请购买
本基金基金份额的行为;
申购: 指在本基金合同生效后的存续期间,投资者申请购买本基金
基金份额的行为;
赎回: 指在本基金合同生效后的存续期间,基金份额持有人按基金
合同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行
为;
巨额赎回: 指在单个开放日,本基金的基金份额净赎回申请(赎回申请
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数
及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日本基
金总份额10%时的情形;
基金转换: 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件,申请将其持有
的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人
管理的、且在同一基金注册登记机构办理注册登记的其他基
金的基金份额的行为;
转托管: 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从
一个销售机构托管到另一销售机构的行为;
注册登记系统: 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系
统;
证券登记结算系统: 指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算
系统;
系统内转托管: 指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不
同销售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单
位(席位)之间进行转托管的行为;
跨系统转托管: 指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统和证
券登记结算系统之间进行转托管的行为;
指令: 指基金管理人在运用基金财产进行投资时,向基金托管人发
出的资金划拨及实物券调拨等指令;
代销机构: 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基
金代销业务资格并接受基金管理人委托,代为办理基金认购、
申购、赎回和其他基金业务的机构;
销售机构: 指基金管理人及本基金代销机构;
基金销售网点: 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点;
规定媒介: 指用以进行信息披露的符合中国证监会规定条件的全国性报
刊(简称规定报刊)及《信息披露办法》规定的互联网网站
(简称规定网站,包括基金管理人网站、基金托管人网站、
中国证监会基金电子披露网站)等媒介
基金账户: 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册
登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账
户;
交易账户: 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理
认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额
的变动及结余情况的账户;
开放日: 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日;
T 日: 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申
请的工作日;
T+n日: 指T日后(不包括T日)第n个工作日,n指自然数;
场外: 通过深圳证券交易所外的销售机构办理本基金基金份额的认
购、申购和赎回的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、
申购、赎回也称为场外认购、场外申购、场外赎回;
场内: 通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交
易所开放式基金交易系统办理本基金基金份额的认购、申购、
赎回和上市交易的场所。
通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内
认购、场内申购、场内赎回;
上市交易: 投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金份额的
行为;
流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10 个交易日
以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取
的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股
票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券等
摆动定价机制: 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净
值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际
申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益
的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对
待
基金资产总值: 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及
以其他资产等形式存在的基金资产的价值总和;
基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值;
基金份额净值: 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单
位基金份额的价值;
基金资产估值: 指计算、评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程;
法律法规: 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、
地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于
该等法律法规的不时修改和补充;
侧袋机制: 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投
资者得到公平对待,属于流动性风险管理工具。侧袋机制实
施期间,原有账户称为主袋账户,专门账户称为侧袋账户
特定资产: 包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计
量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的
资产;(三)其他资产价值存在重大不确定性的资产
不可抗力: 指任何无法预见、无法避免、无法克服的事件和因素。
三、基金的基本情况
(一)基金名称
国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)。
(二)基金的类别
债券型
(三)基金的运作方式
契约型
上市开放式基金(LOF)。
(四)基金投资目标
在严格控制风险的前提下,通过积极主动地投资管理,力争获取高于业绩比较基准的投
资收益。
(五)基金份额的上市交易
本基金在深圳证券交易所上市交易。
(六)基金份额初始面值
本基金的初始面值为人民币1.00元
(七)基金的募集规模限制
本基金的最低募集份额总额为2 亿份。
(八)基金存续期限
不定期
四、基金的历史沿革
国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)由国联安双佳信用分级债券型证券投资基
金转型而来。国联安双佳信用分级债券型证券投资基金经中国证券监督管理委员会2012年
1月21日证监许可[2012]101号文核准。《国联安双佳信用分级债券型证券投资基金基金
合同》于2012年6月4日正式生效。
根据《国联安双佳信用分级债券型证券投资基金基金合同》的约定,自2015年6月4
日起,国联安双佳信用分级债券型证券投资基金转换为上市开放式基金(LOF),名称变更
为“国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)”,即本基金。
五、基金的存续
本合同存续期内,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的,
基金管理人应当及时报告中国证监会;连续20个工作日出现前述情形的,基金管理人应当
向中国证监会说明原因和报送解决方案。
法律法规或监管部门另有规定的,按其规定办理。
六、基金份额的申购、赎回与转换
(一)基金份额的申购与赎回
1、申购与赎回场所
本基金的场外销售机构包括基金管理人直销机构和基金管理人委托的代销机构,场外申
购的基金份额登记在注册登记系统下;本基金的场内销售机构为具有相应业务资格的深圳证
券交易所会员单位,场内申购的基金份额登记在证券登记结算系统下。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方
式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构,并在管理
人网站公示。
2、申购与赎回的账户
投资者办理本基金申购、赎回应使用经本基金注册登记机构及基金管理人认可的账户
(账户开立、使用的具体事宜见相关业务公告)。
3、申购与赎回的开放日及时间
本基金的申购、赎回业务自转换为上市开放式基金(LOF)之日起不超过30日内开始
办理,基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前依据《信息披露办法》的规定在规定
媒介及基金管理人互联网网站(以下简称“网站”)公告。
申购和赎回的开放日为证券交易所交易日(基金管理人公告暂停申购或赎回时除外),
投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明
或另行公告。
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要,基金管理人可对申
购、赎回时间进行调整,但此项调整应在实施日前依据《信息披露办法》的规定在规定媒介
公告。
4、申购与赎回的原则
(1)“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基
准进行计算;
(2)“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
(3)当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
(4)场外赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资者持有份额登记日期的先后次序进
行顺序赎回;
(5)基金管理人、注册登记机构或证券交易所可根据基金运作的实际情况并在不影响
基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
5、申购与赎回的程序
(1)申购和赎回的申请方式
基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间向基金销售机
构提出申购或赎回的申请。
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回申请
时,必须有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。
(2)申购和赎回申请的确认
T日规定时间受理的申请,正常情况下,基金注册登记机构在T+1日内为投资者对该
交易的有效性进行确认,在T+2日后(包括该日)投资者可及时向销售机构或以销售机构
规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。
基金销售机构申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实
接收到申购和赎回申请。申购和赎回的确认以基金注册登记机构或基金管理人的确认结果为
准。
(3)申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,若申购不
成功或无效,申购款项将退回投资者账户,由此产生的利息等损失由投资者自行承担。
投资者T日赎回申请成功后,基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销售
机构在T+7日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回的情
形时,款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。
6、申购与赎回的数额限制
(1)基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低
份额。具体规定请参见《招募说明书》;
(2)基金管理人可以规定投资者每个交易账户的最低基金份额余额。具体规定请参见
《招募说明书》;
(3)基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限。具体规定请参见《招
募说明书》;
(4)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理
人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停
基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见基金管理人相关公
告;
(5)基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述对申购的金额
和赎回的份额的数量限制,基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定
在规定媒介公告。
7、申购费用和赎回费用
(1)本基金的申购、赎回费率和收费方式由基金管理人根据《基金合同》的规定确定
并在《招募说明书》及基金产品资料概要中列示。
(2)本基金的申购费用由基金申购人承担并在申购时收取,不列入基金财产,主要用
于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
(3)投资者可将其持有的全部或部分本基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎
回基金份额时收取。
(4)对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费,且对持有期少于30
日的基金份额持有人收取的赎回费应全额归入基金财产,对其他基金份额持有人收取的赎回
费归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的25%,具体规定请参见《招募说明书》。
(5)本基金的申购、赎回费率最高不超过5%。
(6)基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式,基金管理人
最迟应于新的费率或收费方式实施日前依据《信息披露办法》的规定在规定媒介及基金管理
人网站公告。
(7)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金
估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
8、申购份额与赎回金额的计算
(1)本基金申购份额的计算
本基金申购份额的计算公式:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
(2)本基金赎回金额的计算
采用“份额赎回”方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,计算公式:
赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
(3)本基金基金份额净值的计算
T日基金份额净值=T日闭市后的基金资产净值/T日基金份额的余额数量
T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证
监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算,保留到小数点后3位,
小数点后第4位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
(4)申购份额、余额的处理方式
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以当日基金份额净值为
基准计算,其中,通过场外方式申购的,申购份额计算结果保留到小数点后2 位,小数点
后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产;
通过场内方式申购的,申购份额计算结果保留到整数位,计算所得整数位后小数部分的
份额对应的资金返还至投资者资金账户(返还资金的计算公式及方法见《招募说明书》)。
(5)赎回金额的处理方式:
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费
用,赎回金额计算结果保留到小数点后2位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产
生的误差计入基金财产。
9、申购和赎回的注册登记
投资者申购基金成功后,基金注册登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理注册登
记手续,投资者自T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
投资者赎回基金成功后,基金注册登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的注册登
记手续。
注册登记机构可依法对上述相关规定予以调整,并最迟于开始实施前依据《信息披露办
法》的规定在规定媒介及基金管理人网站公告。
10、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
(1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作;
(2)证券交易场所在交易时间非正常停市,导致当日基金资产净值无法计算;
(3)