国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)招募说明书(更新)(2022年第1号)

国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)
招募说明书(更新)
(2022年第1号)
基金管理人：国联安基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2012年1月21日证监许可[2012]101号文核
准募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分
考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等
投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承
担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因
素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，
基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的
信用风险，以及本基金投资策略所特有的风险等等。本基金为债券型基金，属于
证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合
型基金和股票型基金。
投资有风险，投资者在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金
合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理
人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运
营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
《国联安双佳信用分级债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合
同”）于2012年6月4日生效，根据基金合同的有关规定，国联安双佳信用分级债
券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的基金合同生效后3年期届满，本基
金无需召开基金份额持有人大会，自动转换为上市开放式基金（LOF）。本基金
现已转换为上市开放式基金（LOF），基金名称已变更为“国联安双佳信用债券
型证券投资基金（LOF）”，基金代码为：“162511”。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为2022年03月31日，有关财务数据和
净值表现截止日为2022年03月31日(财务数据未经审计)。
目 录
重要提示.............................................................. 1
一、绪言.............................................................. 5
二、释义.............................................................. 6
三、基金管理人....................................................... 11
四、基金托管人....................................................... 23
五、相关服务机构..................................................... 26
六、基金的募集....................................................... 52
七、基金的历史沿革................................................... 53
八、基金合同的生效................................................... 54
九、基金份额的申购与赎回............................................. 55
十、基金份额的上市交易............................................... 67
十一、基金的投资..................................................... 69
十二、基金的业绩..................................................... 81
十三、基金的财产..................................................... 82
十四、基金资产的估值................................................. 83
十五、基金的收益分配................................................. 89
十六、基金的费用与税收............................................... 91
十七、基金的会计与审计............................................... 94
十八、基金的信息披露................................................. 95
十九、侧袋机制...................................................... 101
二十、风险揭示...................................................... 104
二十一、基金的业务规则.............................................. 108
二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算........................ 109
二十三、基金合同的内容摘要.......................................... 112
二十四、基金托管协议的内容摘要...................................... 125
二十五、对基金份额持有人的服务...................................... 135
二十六、其他应披露事项.............................................. 137
二十七、招募说明书的存放及查阅方式.................................. 139
二十八、备查文件.................................................... 140
一、绪言
《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）招募说明书》（以下简称“招募
说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简
称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金
信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》（以下简称《流动性管理规定》）和其他有关法律法规的规定
以及《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）基金合同》（以下简称“基金合
同”或“《基金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）的投资目
标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投
资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。本招募说明书由国联安基金管理有限公司负责解释。本基
金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是
约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份
额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规
定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细
查阅基金合同。
二、释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）；
基金合同或《基金合同》： 指《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充；
招募说明书或本招募说明书： 指《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）招募说明书》及其更新；
基金产品资料概要： 指《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）基金产 品资料概要》及其更新；
发售公告： 指《国联安双佳信用分级债券型证券投资基金基金份额发售公告》；
托管协议： 指《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）托管协议》及其任何有效修订和补充；
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会；
《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》及不时做出的修订；
《销售办法》： 指《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订；
《运作办法》： 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及不时做出的修订；
《信息披露办法》： 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及不时作 出的修订；
《流动性管理规定》： 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订；
《业务规则》： 指本基金注册登记机构办理注册登记业务的相应规则；
上市交易公告书： 《国联安双佳信用分级债券型证券投资基金之双佳B份额上市交易公告书》；
元： 指人民币元；
基金管理人： 指国联安基金管理有限公司；
基金托管人： 指中国光大银行股份有限公司；
上市交易所： 深圳证券交易所；
注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；
注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司；
《基金合同》当事人： 指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；
个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然人；
机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者；
基金份额持有人： 指依招募说明书和基金合同合法取得本基金基金份额的投资者；
基金份额持有人大会： 指按照基金合同第十三部分之规定召集、召开并由基金份额持有人或其合法的代理人进行表决的会议；
基金募集期： 指经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过3个月；
基金合同生效日： 指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基金管理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后，获得中国证监会的书面确认之日；
存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限；
日/天： 指公历日；
月： 指公历月；
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
认购： 指在基金募集期内，投资者按照基金合同的规定申请购买本基金基金份额的行为；
申购： 指在基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份额的行为；
赎回： 指在基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行为；
巨额赎回： 指本基金单个开放日，基金份额净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额10%时的情形；
基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且在同一基金注册登记机构办理注册登记的其他基金的基金份额的行为；
转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一个销售机构托管到另一销售机构的行为；
注册登记系统： 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统；
证券登记结算系统： 指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结 算系统；
系统内转托管： 指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为；
跨系统转托管： 指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转托管的行为；
指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；
代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并接受基金管理人委托，代为办理基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构；
销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构；
基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；
规定媒介： 指用以进行信息披露的符合中国证监会规定条件的全国性报刊（简称规定报刊）及《信息披露办法》规定的互联网网站（简称规定网站，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；
交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户；
开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
T日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日；
T+n日： 指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数；
场外： 通过深圳证券交易所外的销售机构办理本基金基金份额的认购、申购和赎回的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申购、场外赎回；
场内： 通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所开放式基金交易系统办理本基金基金份额的认购、申购、赎回和上市交易的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回；
《基金合同》生效后3年期届满日： 指自《基金合同》生效之日起3年的对应日。如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日。即《基金合同》生效后3年期届满日与双佳B的封闭期届满日为同一日；
《基金合同》生效后3年期届满时基金的转换： 指《基金合同》生效后3年期届满，本基金按照《基金合同》约定转换为上市开放式基金（LOF）的行为。转换后的基金名称变更为“国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）”；
流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；
摆动定价机制： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待；
上市交易： 投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金份额的行为；
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息以及其他合法收入；
基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及以其他资产等形式存在的基金资产的价值总和；
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；
基金份额净值： 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位基金份额的价值；
基金资产估值： 指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程；
法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充；
侧袋机制： 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
特定资产： 包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
不可抗力： 指任何无法预见、无法避免、无法克服的事件和因素。
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人：于业明
成立日期：2003年4月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：1.5亿元人民币
存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话：021-38992888
传真：021-50151880
联系人：黄娜娜
股权结构：
股东名称 持股比例
太平洋资产管理有限责任公司 51%
德国安联集团 49%
（二）主要成员情况
1、董事会成员
于业明先生，董事长，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责任
公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司总经
理，联合证券有限责任公司总经理，华宝信托有限责任公司董事长，华宝投资有限
公司总经理，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险（集团）股份有限公
司董事，太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书记，太保产险董事，太保寿
险董事，太平洋资产管理有限责任公司总经理等职。现任太平洋资产管理有限责任
公司党委书记、董事长，国联安基金管理有限公司董事长。
Jiachen Fu（付佳晨）女士，副董事长，德国洪堡大学工商管理学士。历任美
国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司金融及监
控部成员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主管兼创始人、
安联集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事兼中国业务发展总
监、国联安基金管理有限公司副董事长。
杨一君先生，董事，工商管理硕士。历任美国通用再保险金融产品公司副总裁
助理、中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心副总经理，太平洋
资产管理有限责任公司运营总监、风险管理部总经理、合规审计部总经理、总经理
助理等职。现任太平洋资产管理有限责任公司副总经理、合规负责人、首席风险管
理执行官。
Anna Sophie Herken女士，董事，剑桥大学工商管理硕士、美利坚大学法学硕
士。历任世界银行监察组顾问、柏林上诉法院书记员、柏林联邦经济技术部政务主
任、世界银行监察组助理执行秘书长、欧洲复兴开发银行秘书长办公室首席顾问、
柏林赫尔梯行政学院董事总经理、德国哈索·普拉特纳资本有限公司首席财务官、
首席运营官及授权代表等职。现任安联资产管理有限公司业务部门主管。
王琤女士，董事，工商管理硕士。历任中国太平洋保险公司资金运用部处长，
中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心综合业务处处长，太平洋
资产管理有限责任公司市场营销部副总经理兼综合管理部副总经理、市场营销部总
经理、固定收益部总经理，太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、首席风险管
理执行官、合规负责人。现任国联安基金管理有限公司总经理。
陈有安先生，独立董事，工学博士。2016年4月退休前，历任国家开发银行华
东地区信贷局副局长，国开行兰州分行行长、党委书记，甘肃省省长助理、党组成
员，甘肃省省长助理兼贸易经济合作厅厅长、党组书记，甘肃省商务厅厅长、党组
书记，甘肃省农村信用社联合社理事长、党委书记，中央汇金投资公司副总经理，
中国银河金融控股公司董事长、党委书记，中国银河证券董事长、党委书记等职。
岳志明先生，独立董事，美国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券国际
金融部中国部负责人，野村国际（香港）中国投行部总经理、野村中国区首席执行
官，美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明集团有限公司
首席投资官。
胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大学(UIUC)工商
管理硕士（MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理公司
Standish Mellon量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global公司创始人之一
兼基金经理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限公司首席执
行官（总经理）等职。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）总经
理。
2、监事
段黎明先生，监事会主席，会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子商务
有限公司财务分析主管、中国平安保险（集团）股份有限公司财务企划部项目负责
人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任，平安资产管理有限
责任公司财务部负责人、首席财务官等职。现任太平洋资产管理有限责任公司财务
部总经理。
Uwe Michel先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主管、
主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主管、德
国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管等职。现任Allianz SE常务副总裁兼亚
洲业务部负责人。
刘涓女士，职工监事，经济学学士，现任国联安基金管理有限公司运营部副总
监。
朱敏菲女士，职工监事，大学本科，现任国联安基金管理有限公司人力综合部
资深行政经理。
3、高级管理人员
于业明先生，董事长，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责任
公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司总经
理，联合证券有限责任公司总经理，华宝信托有限责任公司董事长，华宝投资有限
公司总经理，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险（集团）股份有限公
司董事，太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书记，太保产险董事，太保寿
险董事，太平洋资产管理有限责任公司总经理等职。现任太平洋资产管理有限责任
公司党委书记、董事长，国联安基金管理有限公司董事长。
王琤女士，总经理，工商管理硕士。历任中国太平洋保险公司资金运用部处
长，中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心综合业务处处长，太
平洋资产管理有限责任公司市场营销部副总经理兼综合管理部副总经理、市场营销
部总经理、固定收益部总经理，太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、首席风
险管理执行官、合规负责人。现任国联安基金管理有限公司总经理。
魏东先生，常务副总经理，首席投资官，经济学硕士。曾任职于平安证券有限
责任公司和国信证券股份有限公司；历任华宝兴业基金管理有限公司交易部总经
理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝兴业先进成长股票型证券
投资基金基金经理、投资副总监、国内投资部总经理、国联安基金管理有限公司基
金经理、总经理助理、投资总监等职。现任国联安基金管理有限公司常务副总经理
并兼任国联安德盛精选混合型证券投资基金、国联安核心资产策略混合型证券投资
基金和国联安核心趋势一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。
蔡蓓蕾女士，副总经理，首席市场官，经济学博士。历任富国基金管理有限公
司产品与营销部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公司产品总
监、泰康资产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安基金管理有限
公司副总经理。
李华先生，督察长，经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师、广东省南方
金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经理、广州
鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事长、天一证券
有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核部总监及监事、新
疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金管理有限公司督察长。
叶培智先生，副总经理，财务总监兼首席运营官，会计学荣誉学士。历任香港
毕马威会计师事务所副高级经理、安联保险（香港）有限公司首席财务官、中德安
联人寿保险有限公司副总经理、首席财务官、首席合规官、董事会秘书、投资者关
系负责人、太保安联健康保险股份有限公司副总经理、首席财务官、首席营运官等
职。现任国联安基金管理有限公司副总经理。
4、本基金基金经理
张蕙显女士，硕士研究生。2014年8月起先后任广发银行金融市场部利率及衍
生品交易员、交银金融租赁有限责任公司资金部资金交易（投资）经理、浙江泰隆
商业银行资金运营中心债券投资经理，2020年6月加入国联安基金管理有限公司固
定收益部。2020年8月起担任国联安增盈纯债债券型证券投资基金的基金经理，
2020年9月起兼任国联安增顺纯债债券型证券投资基金的基金经理，2021年1月起兼
任国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）和国联安增鑫纯债债券型证券投资
基金的基金经理，2021年8月起兼任国联安鑫元1个月持有期混合型证券投资基金的
基金经理，2022年3月起兼任国联安恒泰3个月定期开放纯债债券型证券投资基金的
基金经理。
张昊先生，硕士研究生。2011年7月至2015年5月在北京银行股份有限公司从事
同业金融业务、人民币信用债券交易投资等业务，2015年5月起先后在嘉实基金管
理有限公司担任债券交易员，新时代证券股份有限公司资产管理总部担任投资经
理，平安银行股份有限公司资产管理事业部担任投资经理，2021年2月加入国联安
基金管理有限公司固定收益部，2021年3月起担任国联安双佳信用债券型证券投资
基金（LOF）的基金经理，2021年10月起兼任国联安德盛增利债券证券投资基金的
基金经理，2021年12月起兼任国联安恒鑫3个月定期开放纯债债券型证券投资基金
的基金经理，2022年3月起兼任国联安恒悦90天持有期债券型证券投资基金的基金
经理。
（2）历任基金经理情况
基金经理 担任本基金基金经理时间
黄志钢 2012年06月至2013年07月
冯俊 2013年07月至2017年01月
吕中凡 2015年05月至2019年10月
沈丹 2018年07月至2021年01月
5、基金投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由主管
投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、研究部负责人及高级基
金经理组成。投资决策委员会成员为：
权益投资决策委员会成员：
魏东（投资总监、常务副总经理）权益投委会主席
邹新进（权益投资部总经理）
杨子江（研究部副总经理）
刘斌（权益投资部副总监、基金经理）
潘明（权益投资部总监、基金经理）
固定收益投资决策委员会成员：
魏东（投资总监、常务副总经理）固收投委会主席
陆欣（固定收益部总经理）
万莉（现金管理部总经理、基金经理）
李德清（基金经理）
陈建华（基金经理）
固收+投资决策委员会成员：
魏东（常务副总经理）
邹新进（权益投资部总经理） 固收+投委会主席
陆欣（固定收益部总经理）
万莉（现金管理部总经理、基金经理）
林渌 （基金经理）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
基金管理人的权利包括但不限于：
1、依法募集资金；
2、自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管
理基金财产；
3、依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用；
4、销售基金份额；
5、按照规定召集基金份额持有人大会；
6、依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违
反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采
取必要措施保护基金投资者的利益；
7、在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
8、选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
9、担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获
得《基金合同》规定的费用；
10、依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
11、在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
12、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行
使因基金财产投资于证券所产生的权利；
13、在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
14、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
15、选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金
提供服务的外部机构；
16、在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非交易过户等业务规则；
17、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
基金管理人的义务包括但不限于：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定
基金份额申购、赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度报告、中期报告和年度报告；
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告
义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向
他人泄露，但因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配基金收益；
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资
料15年以上；
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证
投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
知基金托管人；
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托
管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事
务的行为承担责任；
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
律行为；
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在
基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建
立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的
发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险
控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取
有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（五）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取
不当利益；
3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人风险控制体系
基金管理人内部控制制度包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。内部控
制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系；内部控制制度是指
公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施而制
定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。
1、内部控制的目标
本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、管理高效
和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到以下目标：
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规、行业监管规则和自律规
则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2、内部控制机制的原则
公司完善内部控制机制必须遵循以下原则：
（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各
级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护
内控制度的有效执行。
（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基
金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、制订内部控制制度必须遵循以下原则：
（1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项
规定。
（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留
有制度上的空白或漏洞。
（3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出
发点。
（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司
经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
4、内部控制的基本要求
（1）必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控
防线：
1）建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。各岗位职责明确，有详细的岗
位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授
权范围内承担责任。
2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。建立重要
业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。
3）建立以督察长、监察稽核部、风险管理部对各岗位、各部门、各机构、各
项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管理部和监察稽核
部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。
（2）必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门和分支机构
必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度，直接的操作部门或经办人员和
直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。
（3）必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明确不同岗位
的工作任务基础上，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互制约、相
互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、严格的操作程序和合理的工作
标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的目标管理。
（4）必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和监督职能，
健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度，确保各种信息资料的
真实与完整。
（5）必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评估和监测办
法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的道德风险防范系统
等。通过严密的风险管理，及时发现内部控制的弱点，以便堵塞漏洞、消除隐患。
（6）必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步骤。尤其是
投资交易等重要区域遇到断电、失火等非常情况时，应急应变措施要及时到位，并
按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受到不必要的影响。
5、内部风险控制的内容
基金管理人内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控
制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。
（1）自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定
管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制
措施。
（2）按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保
证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
（3）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格
制定信息系统的管理制度。
（4）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《企业财务通
则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程
和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
（5）按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的监察稽核控制制度，
保证监察稽核部门的独立性和权威性。
6、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）本基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本基金管理人董事
会及管理层的责任；
（2）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（3）本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不断完善
内部控制制度。
四、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
成立日期：1992年6月18日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
组织形式：股份有限公司
注册资本：466.79095亿元人民币
法定代表人：李晓鹏
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号
资产托管部总经理：李守靖
电话：（010）63636363
传真：（010）63639132
网址：www.cebbank.com
（二）资产托管部部门及主要人员情况
行长付万军先生，自2021年6月起任本行行长，2021年4月起任本行党委副书
记，2021年2月起任本行董事。现任中国光大集团股份公司党委委员、执行董事。
曾任交通银行乌鲁木齐分行信贷二部副经理、市场营销二部副经理、经理、行长助
理、副行长、党委委员，银川分行党委书记、行长，新疆区(乌鲁木齐)分行党委书
记、行长，重庆市分行党委书记、行长，总行公司机构业务部总经理(省分行正职
级)、业务总监(公司与机构业务板块)；中国光大集团股份公司副总经理。获工商
管理硕士学位，高级经济师。
资产托管部总经理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总经理，行长
助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主持工作）、行长。现任中国光大
银行资产托管部总经理。
（三）证券投资基金托管情况
截至2022年3月31日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资基金
共265只，托管基金资产规模5809.02亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、
专户理财、职业年金、企业年金、QDII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托
管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。
（四）托管业务的内部控制制度
1、内部控制目标
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托管
人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的
贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有
人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。
2、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖
所有的岗位，不留任何死角。
（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内
部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发
现问题，及时处理，堵塞漏洞。
（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机
构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。
3、内部控制组织结构
中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会
委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和内控
进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系统内的
内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。资产托管部建立了严密的内
控督察体系，设立了投资监督与内控管理处，负责证券投资基金托管业务的内控管
理。
4、内部控制制度
中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中华
人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、《销售办法》等法
律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投资基金
托管业务内部控制规定》、《中国光大银行资产托管部保密规定》等十余项规章制度
和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行资产托管部以控制
和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、投资监督）
还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安
全。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结
合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投资
品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计算、
基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付等行为
的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及时
以邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及
时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时
对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。
五、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、直销机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人：于业明
客服电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费）
联系人：黄娜娜
网址：www.cpicfunds.com
2、其他销售机构
（1）名称：中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
法定代表人：李晓鹏
联系人：朱红
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（2）名称：招商银行股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
电话：0755-83198888
联系人：季平伟
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3）名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：陈四清
电话：010-66108011
联系人：吴于思
客服电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（4）名称：中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
电话：010-67596233
联系人：王未雨
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（5）名称：交通银行股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
法定代表人：任德奇
电话：021-58781234
联系人：高天
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（6）名称：上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：郑杨
电话：021-61614934
联系人：周志杰
客服电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（7）名称：东莞银行股份有限公司
住所： 东莞市莞城区体育路21号
办公地址： 东莞市莞城区体育路21号
法定代表人： 卢国锋
电话：0769-22865177
联系人： 朱杰霞
客服电话：956033
网址：www.dongguanbank.cn
（8）名称：宁波银行股份有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人：陆华裕
电话：0574-87011947
联系人：朱海亚
客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（9）名称：中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
法定代表人：朱鹤新
电话：010-89937333
联系人：王晓琳
客服电话：95558
网址：https://www.citicbank.com/
（10）名称：中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
电话：010-85156398
联系人：许梦园
客服电话：400-8888-108，95587
网址：www.csc108.com
（11）名称：国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
法定代表人：贺青
电话：021-38676666
联系人：钟伟镇
客服电话：95521，400-888-8666
网址：www.gtja.com
（12）名称：招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人：霍达
电话：0755-82960167
联系人：黄婵君
客服电话：95565，400-8888-111
网址：www.newone.com.cn
（13）名称：中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦
法定代表人：陈共炎
电话：010-80928123
联系人：辛国政
客服电话：95551，400-8888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（14）名称：国元证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市梅山路18号
办公地址：安徽省合肥市梅山路18号
法定代表人：俞仕新
联系电话：0551-2257034
联系人：李伟卫
客服电话：95578
网址：www.gyzq.com.cn
（15）名称：西部证券股份有限公司
住所：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室
办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室
法定代表人：徐朝晖
联系电话：029-87406171
联系人：王宝辉
客服电话：95582
网址：www.west95582.com
（16）名称：东吴证券股份有限公司
住所：苏州工业园区星阳街5号
办公地址：苏州工业园区星阳街5号
法定代表人：范力
电话：0512-65581136
联系人：陆晓
客服电话：95330
网址：www.dwzq.com.cn
（17）名称：国信证券股份有限公司
住所：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦
法定代表人：张纳沙
电话：0755-82133066
联系人：李颖
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（18）名称：广发证券股份有限公司
住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
法定代表人：林传辉
电话：0755-82558305
联系人：黄岚
客服电话：95575
网址：www.gf.com.cn
（19）名称：新时代证券股份有限公司
住所：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
法定代表人：林雯
电话：010-83561146
联系人：田芳芳
客服电话：95399
网址：www.xsdzq.cn
（20）名称：中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦、北京市朝阳区亮
马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑军
电话：010-60834768
联系人：杜杰
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（21）名称：华泰证券股份有限公司
住所：南京市江东中路228号
办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：张伟
电话：0755-82492193
联系人：庞晓芸
客服电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
（22）名称：安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层
法定代表人：黄炎勋
电话：0755-82558266
联系人：彭洁联
客服电话：95517
网址：www.essence.com.cn
（23）名称：东方证券股份有限公司
住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层－29层
办公地址：上海市黄浦区中山南路318号新源广场2号楼21-29楼
法定代表人：金文忠
电话：021-63325888-3108
联系人：吴宇
客服电话：95503
网址：www.dfzq.com.cn
（24）名称：海通证券股份有限公司
住所：上海市广东路689号
办公地址：上海市广东路689号
法定代表人：周杰
电话：021-23219275
联系人：凌方睿
客服电话：95553
网址：www.htsec.com.cn
（25）名称：山西证券股份有限公司
住所：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼29层
法定代表人：王怡里
电话：0351-8686602
联系人：孟婉娉
客服电话：400-666-1618
网址：www.i618.com.cn
（26）名称：爱建证券有限责任公司
住所：上海市世纪大道1600号32楼
办公地址：上海市世纪大道1600号32楼
法定代表人：祝健
电话：021-62171984
联系人：陈敏
客服电话：021-63340678
网址：www.ajzq.com
（27）名称：中国中金财富证券有限公司
住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第
04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
法定代表人：高涛
电话：0755-82026907
联系人：万玉琳
客服电话：400-6008-008，95532
网址：www.china-invs.cn
（28）名称：光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：刘秋明
电话：021-22169089
联系人：姚巍
客服电话：95525
网址：www.ebscn.com
（29）名称：华宝证券有限责任公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号环球金融中心57层
法定代表人：刘加海
电话：021-68778081
联系人：胡星熠
客服电话：400-8209-898
网址：www.cnhbstock.com
（30）名称：信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：祝瑞敏
电话：010-83252185
联系人：付婷
客服电话：400-8008-899
网址：www.cindasc.com
（31）名称：东海证券股份有限公司
住所：常州市延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：钱俊文
电话：021-20333910
联系人：王一彦
客服电话：95531
网址：www.longone.com.cn
（32）名称：华福证券有限责任公司
住所：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层,4层,5层
办公地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层,4层,5层
法定代表人：黄金琳
电话：0591-87383623
联系人：张腾
客服电话：400-8896-326
网址：www.gfhfzq.com.cn
（33）名称：国金证券股份有限公司
住所：成都市青羊区东城根上街95号
办公地址：成都市东城根上街95号成证大厦16楼
法定代表人：冉云
电话：028-86692603
联系人：陈瑀琦
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（34）名称：平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
办公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
法定代表人：何之江
电话：0755-22626391
联系人：郑舒丽
客服电话：95511
网址：www.stock.pingan.com
（35）名称：东北证券股份有限公司
住所：长春市生态大街6666号
办公地址：吉林省长春市生态大街6666号
法定代表人：李福春
电话：0431-85096517
联系人：安岩岩
客服电话：95360
网址：www.nesc.cn
（36）名称：华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11至18层
法定代表人：张海文
电话：010-58566100
联系人：李慧灵
客服电话：400-898-9999
网址：www.hrsec.com.cn
（37）名称：江海证券有限公司
住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号
法定代表人：赵洪波
电话：0451-85863726
联系人：周俊
客服电话：956007
网址：www.jhzq.com.cn
（38）名称：天风证券股份有限公司
住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼
法定代表人：余磊
电话：027-87618882
联系人：翟璟
客服电话：95330
网址：www.tfzq.com
（39）名称：中山证券有限责任公司
住所：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
法定代表人：吴小静
电话：0755-82570586
联系人：罗艺琳
客服电话：95329
网址：www.zszq.com
（40）名称：第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼
法定代表人：刘学民
电话：0755-23838750
联系人：单晶
客服电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
（41）名称：华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市东岗西路638号兰州财富中心21楼
办公地址：甘肃省兰州市东岗西路638号兰州财富中心21楼
法定代表人：祁建邦
电话：0931-4890100
联系人：李昕田
客服电话：96668（甘肃省内），400-6898-888
网址：www.hlzqgs.com
（42）名称：弘业期货股份有限公司
住所：南京市中华路50号
办公地址：南京市中华路50号
法定代表人：周剑秋
电话：025-52278866
联系人：贾国荣
客服电话：400-828-1288
网址：www.ftol.com.cn
（43）名称：兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
法定代表人：杨华辉
电话：021-38565547
联系人：乔琳雪
客服电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（44）名称：德邦证券股份有限公司
住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼
法定代表人：武晓春
电话：021-68761616
联系人：刘熠
客服电话：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
（45）名称：中信期货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305、
14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
1305、14层
法定代表人：张皓
电话：021-60833754
联系人：刘宏莹
客服电话：400-990-8826
网址：http://www.citicsf.cn
（46）名称：中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市经七路86号
办公地址：山东省济南市经七路86号23层
法定代表人：李峰
电话：021-20315137
联系人：许曼华
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（47）名称：万联证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层
办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼
法定代表人：袁笑一
电话：020-38286026
联系人：吕祥崟
客服电话：95322
网址：www.wlzq.com.cn
（48）名称：中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场1号楼东5层
法定代表人：冯恩新
电话：0532-85022026
联系人：孙秋月
客服电话：95548
网址：http://sd.citics.com
（49）名称：中信证券华南股份有限公司
住所：广州市天河区珠江西路5号501房
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔5层
法定代表人：胡伏云
电话：020-88836999
联系人：陈靖
客服电话：95548
网址：www.gzs.com.cn
（50）名称：申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20
楼2005室
法定代表人：王献军
电话：021-33388254
联系人：施磊
客服电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（51）名称：北京微动利基金销售有限公司
住所：北京市石景山区古城西路113号3层342
办公地址：北京市石景山区古城西路113号3层341-342室
法定代表人：季长军
电话：010-52609656
联系人：季长军
客服电话：400-188-5687
网址：www.buyforyou.com.cn
（52）名称：上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903—906室
法定代表人：杨文斌
电话：021-36696312
联系人：高源
客服电话：400-700-9665
传真：021-68596919
网址：www.ehowbuy.com
（53）名称：上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：其实
电话：021-54509977
联系人：朱玉
客服电话：400-181-8188
网址：www.tiantianfunds.com
（54）名称：北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市朝阳区安苑路11号西楼6层604、607
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层
法定代表人：闫振杰
电话：010-62020088
联系人：李晓芳
客服电话：400-818-8000
网址：www.myfund.com
（55）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座17楼
法定代表人：王珺
电话：0571-26888888
联系人：韩爱彬
客服电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
（56）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层12-13室
办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
联系人：童彩平
客服电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn
（57）名称：和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：章知方
电话：010-85650039
联系人：刘洋
客服电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（58）名称：北京增财基金销售有限公司
住所：北京市西城区德胜门外大街83号4层407
办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦12层1208号
法定代表人：罗细安
电话：010-67000988
联系人：李皓
客服电话：400-001-8811
网址： www.zcvc.com.cn
（59）名称：上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层
法定代表人：李兴春
电话：021-50585353
联系人：陈孜明
客服电话：400-032-5885
网址：www.leadfund.com.cn
（60）名称：浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼
法定代表人：吴强
电话：0571-88911818
联系人：吴强
客服电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（61）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
法定代表人：张斌
电话：010-83363101
联系人：文雯
客服电话：400-166-1188
网址：www.xinlande.com.cn
（62）名称：上海联泰基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
法定代表人：尹彬彬
电话：021-62680166
联系人：兰敏
客服电话：4001181188
网址：www.66liantai.com
（63）名称：珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491（集中办公区）
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
联系人：邱湘湘
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（64）名称：奕丰基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书
有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
联系人：叶健
电话：0755-89460507，0755-89460500
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（65）名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七
幢23层1号4号
法定代表人：陶捷
电话： 027-83863742
联系人：陆锋
客服电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
（66）名称：北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼17层19C13
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
法定代表人：王伟刚
电话：010-62680527
联系人：丁向坤
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcfunds.com
（67）名称：上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077
联系人：吴鸿飞
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（68）名称：北京雪球基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人：李楠
电话：010-61840600
联系人：秦艳琴
客服电话：400-061-8518
网址： https://danjuanapp.com
（69）名称：上海挖财基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室
法定代表人：吕柳霞
电话：010-62680827
联系人：樊晴晴
客服电话：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
（70）名称：济安财富（北京）基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
法定代表人：杨健
电话：010-65309516
联系人：李海燕
客服电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（71）名称：京东肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
法定代表人：邹保威
电话：13810801527
联系人：韩锦星
客服电话：400-088-8816
网址：kenterui.jd.com
（72）名称：民商基金销售（上海）有限公司
住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室
办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
法定代表人：贲惠琴
电话：021-61912426
联系人：杨一新
客服电话：021-50206003
网址：www.msftec.com
（73）名称：上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
法定代表人：毛淮平
电话：010-88066326
联系人：仲秋玥
客服电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（74）名称：诺亚正行基金销售有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
法定代表人：汪静波
电话：021-80358236
联系人：李娟
客服电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（75）名称：上海大智慧基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
法定代表人：张俊
电话：021-20219988-35328
联系人：宋楠
客服电话：021-20292031
网址：www.wg.com.cn
（76）名称：通华财富（上海）基金销售有限公司
住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层
法定代表人：沈丹义
电话：021-60818588
联系人：卞仪伟
客服电话：400-101-9301
网址：www.tonghuafund.com
（77）名称：中证金牛（北京）基金销售有限公司
住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层(100031)
法定代表人：钱昊旻
电话：010-59336544
联系人：沈晨
客服电话：4008-909-998
网址：www.jnlc.com
（78）名称：上海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人：宋晓言
电话：021-50712782
联系人：陆亦璐
客服电话：400-821-0203
网址：windmoney.com.cn
（79）名称：深圳市金斧子基金销售有限公司
住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层
1108
办公地址：广东省深圳市南山区科苑路16号东方科技大厦18楼
法定代表人：赖任军
电话：0755-84034499
联系人：张烨
客服电话：400-930-2888
网址：www.jfzinv.com
（80）名称：上海陆金所基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6层）
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
法定代表人：陈祎彬
电话：021-20665952
联系人：宁博宇
客服电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（81）名称：南京苏宁基金销售有限公司
住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1号
法定代表人：钱燕飞
电话：025-66996699-887226
联系人：王锋
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
（82）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司
住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
法定代表人：吴言林
电话：025-66046166-810
联系人：林伊灵
客服电话：025-66046166
网址：www.huilinbd.com
（83）名称：北京度小满基金销售有限公司
住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼（度小满金融总部）1层
法定代表人：盛超
联系人：孙博超
电话：010-59403028
客服电话：95055-4
网址：www.duxiaomanfund.com
（84）名称：大连网金基金销售有限公司
住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202
法定代表人：樊怀东
电话：18201076782
联系人：贾文哲
客服电话：400-088-9100
网址：www.yibaijin.com
（85）名称：浦领基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
法定代表人：张昱
电话：010-59497361
联系人：李艳
客服电话：400-012-5899
网址：www.zscffund.com
（86）名称：凤凰金信（海口）基金销售有限公司
住所：海南省海口市滨海大道32号复兴城互联网创新创业园E区4层
办公地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层
1402(750000)
法定代表人：张旭
电话：010-58160168
联系人：陈旭
客服电话：400-810-5919
网址：www.fengfd.com
（87）名称：上海中欧财富基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333号502室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层
法定代表人：许欣
电话：021-68609600-5952
联系人：黎静
客服电话：400-700-9700
网址：www.qiangungun.com
（88）名称：北京创金启富基金销售有限公司
住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
法定代表人：梁蓉
电话：010-66154828
联系人：梁蓉
客服电话：010-66154828
网址：www.5irich.com
（89）名称：东方财富证券股份有限公司
住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：戴彦
电话：021-23586603
联系人：付佳
客服电话：95357
网址：http://www.18.cn
（90）名称：北京中植基金销售有限公司
住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
法定代表人：武建华
电话：15249236571
联系人：陈霞
客服电话：400-898-0618
网址：www.chtfund.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本
基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。
（二）登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街17号
办公地址：北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人：于文强
联系人：崔巍
电话：010-59378856
传真：010-59378907
（三）出具法律意见的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
联系人：陆奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬，陆奇
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
执行事务合伙人：邹俊
联系人：张楠
电话：021-22123075
传真：021-62881889
经办注册会计师：张楠，钱茹雯
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及
其他法律法规的有关规定募集，并于2012年1月21日经中国证券监督管理委员会证
监许可[2012]101号文核准募集，募集期为2012年5月7日至2012年5月29日。经毕马
威华振会计师事务所验资，按照每份基金份额面值人民币1.00元计算，募集期共募
集1,639,938,116.78份基金份额，有效认购户数为7,036户。
七、基金的历史沿革
国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）由国联安双佳信用分级债券型证
券投资基金转型而来。
国联安双佳信用分级债券型证券投资基金经中国证券监督管理委员会2012年1
月21日证监许可[2012]101号文核准。《国联安双佳信用分级债券型证券投资基金基
金合同》于2012年6月4日正式生效。
根据《国联安双佳信用分级债券型证券投资基金基金合同》的约定，自2015年
6月5日起，国联安双佳信用分级债券型证券投资基金转换为上市开放式基金
（LOF），名称变更为“国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）”，即本基
金。
八、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金合同已于2012年6月4日生效。
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
本合同存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000
万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，
基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。
九、基金份额的申购与赎回
（一）申购与赎回场所
本基金的场外销售机构包括基金管理人直销机构和基金管理人委托的代销机
构，场外申购的基金份额登记在注册登记系统下；本基金的场内销售机构为具有相
应业务资格的深圳证券交易所会员单位，场内申购的基金份额登记在证券登记结算
系统下。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的
其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销
机构，并在管理人网站公示。
（二）申购与赎回的账户
投资者办理本基金申购、赎回应使用经本基金注册登记机构及基金管理人认可
的账户（账户开立、使用的具体事宜见相关业务公告）。
（三）申购与赎回的开放日及时间
申购开始日：2014年6月3日
赎回开始日：2014年6月3日
申购和赎回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回时
除外），投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人
可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日前依据《信息披露办法》的
规定在规定媒介公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
的，视为下一个开放日的申请，其基金份额申购、赎回、转换价格为下次办理基金
份额申购、赎回、转换时间所在开放日的价格。
（四）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、场外赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者持有份额登记日期的先后
次序进行顺序赎回；
5、基金管理人、注册登记机构或证券交易所可根据基金运作的实际情况并在
不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则
开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
（五）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基
金销售机构提出申购或赎回的申请。
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交
赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而
不予成交。
2、申购和赎回申请的确认
T日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在T+1日内为投资者
对该交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资者可及时向销售机构或
以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。
基金销售机构申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申购和赎回申请。申购和赎回的确认以基金注册登记机构或基金管
理人的确认结果为准。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，
若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户，由此产生的利息等损失由投资
者自行承担。
投资者T日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基
金销售机构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生
巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。
（六）申购与赎回的数额限制
1、申购金额的限制
通过本公司网站或代销机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔申购金额不
得低于10元（含申购费），代销机构另有规定的，从其规定。通过直销柜台申购本
基金的，每个基金账户首次申购金额不得低于1万元（含申购费），已在直销机构有
申购本基金记录的投资者不受上述申购最低金额的限制，单笔追加申购最低金额为
100元（含申购费）。代销机构的投资者欲转托管入直销柜台进行交易的，要受直销
柜台最低申购金额的限制。投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入
持有本基金基金份额的，不受最低申购金额的限制。本基金场内申购的单笔申购最
低金额为人民币10元(含申购费)。
2、赎回份额的限制
基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于10份基金
份额，同时赎回份额必须是整数份额。
3、最低保留余额的限制
每个工作日基金份额持有人在销售机构（网点）单个交易账户保留的本基金基
金份额余额不足10份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换出
等）被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份额
余额一次性同时全部赎回。
4、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购
的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办
法》的有关规定在规定媒介公告。
（七）申购费率和赎回费率
1、申购费率
投资者在场外申购本基金时交纳申购费用。投资者交纳前端申购费用时，按申
购金额采用比例费率。投资者可以多次申购本基金，本基金份额的申购费率按每笔
申购申请单独计算。本基金的场外申购费率如下表所示：
①通过本公司直销柜台前端申购本基金的养老金客户申购费率如下表：
申购金额（含申购费） 申购费率
M＜100万 0.32%
100万≤M＜300万 0.20%
300万≤M＜500万 0.12%
500万≤M 按笔收取，1000元/笔
②非养老金客户前端申购本基金的申购费率如下表：
申购金额（含申购费） 申购费率
M＜100万 0.80%
100万≤M＜300万 0.50%
300万≤M＜500万 0.30%
500万≤M 按笔收取，1000元/笔
注：M为申购金额
本基金份额的场内申购费率由基金代销机构比照场外申购费率执行。
本基金申购费用由基金申购人承担并在申购时收取，不列入基金资产，主要用
于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。
深圳证券交易所会员单位应按照本基金招募说明书约定的场外申购费率设定投
资者的场内申购费率。
投资者通过国联安基金网上直销平台申购本基金可享受前端申购费率优惠，具
体优惠申购费率以最新的相关公告为准。
2、赎回费率
场外赎回费率如下表所示：
申请份额持有时间（N） 赎回费率
N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.9%
30天≤N＜1年 0.1%
1年≤N＜2年 0.05%
N≥2年 0
注：1年指365天。
本基金场内赎回费率为固定0.10%，但对持续持有期少于7日的投资者收取不低
于1.50%的赎回费。
其中，在场外认购、申购的投资者其份额持有年限以份额实际持有年限为准；
在场内认购、场内申购以及场内买入，并转托管至场外赎回的投资者其份额持有年
限自份额转托管至场外之日起开始计算。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金
份额时收取。扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产。
对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，且对持有期少于30日的
基金份额持有人收取的赎回费应全额归入基金财产，对其他基金份额持有人收取的
赎回费归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的25%。
3、基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式，基金
管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依据《信息披露办法》的规定在规定
媒介及基金管理人网站公告。
4、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以按中国证监
会要求履行必要手续后，采用低于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回费率。
5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场
情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间，基金管理人在与相应的代销机构协商一致后，可以按中国证监会
要求履行必要手续后，对基金投资者适当调整基金申购费率和赎回费率。
（八）申购份额与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份
额净值为基准计算，其中，通过场外方式申购的，申购份额计算结果保留到小数点
后2位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产；
通过场内方式申购的，申购份额计算结果保留到整数位，计算所得整数位后小
数部分的份额对应的资金返还至投资者资金账户。
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
例：某投资者投资5万元通过代销银行申购本基金份额，假设申购当日本基金
份额净值为1.050元，则可得到的申购份额为：
净申购金额＝50,000.00/（1＋0.80%）＝49,603.17元
申购费用＝50,000.00－49,603.17＝396.83元
申购份额＝49,603.17/1.050＝47,241.11份
即：投资者投资5万元在场外申购本基金份额，假设申购当日本基金份额净值
为1.050元，则其可得到47241.11份基金份额。
例：某投资者通过某券商在深圳交易所投资10万元在场内申购本基金的基金份
额，假设申购当日基金份额净值为1.050元，且对应的申购费率为0.80%，则可得到
的申购份额为：
净申购金额＝100,000.00/（1+0.80%）＝99,206.35元
申购费用＝100,000.00－99,206.35＝793.65元
申购份额＝99,206.35/1.050＝94,482.24份
返还金额＝0.24×1.050＝0.25元
因场内申购份额采用截位法保留至整数份，故投资者申购所得份额为94,482
份，整数位后小数部分0.24份的申购份额对应的资金返还给投资者。
即：某投资者投资10万元在场内申购本基金，假设申购当日基金份额净值为
1.050元，则可得到94,482.00份基金份额，返还金额0.25元。
2、赎回净额的计算
（1）场外赎回净额的计算
采用“份额赎回”方式，赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以T日基金
份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算结果均按照
四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的
收益归基金财产所有。
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，
赎回总金额＝赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
例：某投资者在场外赎回本基金1万份基金份额，持有时间为45天，适用的赎
回费率为0.10%，假设赎回当日基金份额净值是1.120元，则其可得到的赎回金额
为：
赎回金额＝10,000.00×1.120＝11,200.00元
赎回费用＝11,200.00×0.10%＝11.20元
净赎回金额＝11,200.00－11.20＝11,188.80元
即：投资者在场外赎回本基金1万份基金份额，持有期限为45天，假设赎回当
日基金份额净值是1.120元，则其可得到的赎回金额为11,188.80元。
（2）场内赎回净额的计算
赎回总金额＝赎回份数×T日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
例：某投资者在场内赎回本基金1万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值
是1.250元，赎回费率为0.10%，则其可得到的赎回金额为：
赎回总金额＝10,000.00×1.250＝12,500.00元
赎回费用＝12,500.00×0.10%＝12.50元
净赎回金额＝12,500.00－12.50＝12,487.50元
即：投资者在场内赎回本基金1万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是
1.250元，则其可得到的赎回金额为12,487.50元。
3、基金份额净值计算
T日基金份额净值＝T日闭市后的基金资产净值／T日基金份额的余额数量
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小
数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
（九）申购和赎回的注册登记
投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理
注册登记手续，投资者自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的
注册登记手续。
注册登记机构可依法对上述相关规定予以调整，并最迟于开始实施前依据《信
息披露办法》的规定在规定媒介及基金管理人网站公告。
（十）拒绝或暂停申购的情形及处理方式
出现如下情形，基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请：
1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算；
3、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基
金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；
4、法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形；
5、接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达
到或者超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求
的情形。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，
基金管理人暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施；
7、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。
发生上述情形之一的，申购款项将全额退还投资者。发生上述1到4、6项暂停
申购情形时，基金管理人应当在规定期限内在规定媒介刊登暂停申购公告。发生上
述第5项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行
限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，并依照有
关规定在规定媒介及基金管理人网站上公告。
（十一）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
出现如下情形，基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者
延缓支付赎回款项：
1、不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项；
2、证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值；
3、因市场剧烈波动或其他原因而出现连续2个或2个以上开放日巨额赎回，导
致本基金的现金支付出现困难；
4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，
基金管理人暂停基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措
施；
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂停公
告。已接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期
支付部分赎回款项，按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总
量的比例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的
处理办法在后续开放日予以支付。
同时，在出现上述第3款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款
项，最长不超过20个工作日，并在规定媒介公告。投资者在申请赎回时可事先选择
将当日可能未获受理部分予以撤销。
暂停基金的赎回，基金管理人应及时在规定媒介刊登暂停赎回公告。
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依照有
关规定在规定媒介上公告。
（十二）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请
份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一
日基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额
赎回或部分顺延赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按
正常赎回程序执行。
（2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为
支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当
日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延期予
以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申
请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；投资者未
能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外，延
迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。依照上述规定转入下一
个开放日的赎回不享有赎回优先权，并以此类推，直到全部赎回为止。部分顺延赎
回不受单笔赎回最低份额的限制。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资
者未能赎回部分作自动延期赎回处理。
场内巨额赎回按照注册登记机构的有关规则处理。
（3）本基金发生巨额赎回时，对于在开放日单个基金份额持有人超过上一开
放日基金总份额20%以上的赎回申请，可以进行延期办理。对于该基金份额持有人
未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“1）全额赎回”或“2）部分顺
延赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
（4）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在2日内
通过规定媒介及基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告。同时以邮寄、
传真或《招募说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人，并说明有关处理方
法。
本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停
接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作
日，并应当在规定媒介公告。
（十三）重新开放申购或赎回的公告
基金发生暂停申购或赎回并重新开放的，基金管理人应提前在规定媒介刊登基
金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的
基金份额净值。
（十四）基金转换
为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，投资者可
以依照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之间进行
基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行
规定并公告。
（十五）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届
时发布公告或更新的招募说明书中确定。
（十六）基金的非交易过户、转托管、冻结与质押
非交易过户是指在继承、捐赠、司法强制执行等非交易情况下发生的基金份额
所有权转移的行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的投资
人。
1、基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认
可的其他情况下的非交易过户。其中：
“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金
会或社会团体的情形；
“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。
非交易过户业务必须根据基金注册登记机构有关《业务规则》办理，并提供基
金注册登记机构规定的相关资料。
2、符合条件的非交易过户申请自申请受理日起二个月内办理；申请人按基金
注册登记机构规定的标准缴纳过户费用。
3、基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托
管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。投资者于T日转托管基金份额成
功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份
额。
本基金的份额采用分系统登记的原则。场外转入或申购买入的基金份额登记在
注册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下；场内转入、申购或上市交易买入
的基金份额登记在证券登记结算系统基金份额持有人证券账户下。登记在证券登记
结算系统中的基金份额既可以在深圳证券交易所上市交易，也可以直接申请场内赎
回。登记在注册登记系统中的基金份额可申请场外赎回。
本基金的转托管包括系统内转托管和跨系统转托管。
（1）系统内转托管
a.系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同
销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托
管的行为。
b.基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业务的
销售机构（网点）时，可办理已持有基金份额的系统内转托管。
c.基金份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理上市交易或
场内赎回的会员单位（席位）时，可办理已持有基金份额的系统内转托管。
具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则。
（2）跨系统转托管
a.跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券
登记结算系统之间进行转托管的行为。
b.本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的相关
规定办理。
4、基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的
冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分
红和红利再投资）一并冻结。
5、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业
务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
（十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机
制”章节或相关公告。
十、基金份额的上市交易
（一）上市交易的基金份额
本基金《基金合同》生效后3年期届满，本基金按照《基金合同》约定及深圳
证券交易所规则转换为上市开放式基金（LOF）份额，转换后的基金份额将继续在
深圳证券交易所上市交易。基金上市后，登记在证券登记结算系统中的基金份额可
直接在深圳证券交易所上市交易；登记在注册登记系统中的基金份额可通过办理跨
系统转托管业务将基金份额转托管在证券登记结算系统中，再上市交易。
（二）上市交易的地点
深圳证券交易所。
（三）上市交易的时间
本基金《基金合同》生效后3年期届满，本基金按照《基金合同》约定及深圳
证券交易所规则转换为上市开放式基金（LOF）份额后，本基金将自转换为上市开
放式基金（LOF）之日起30日内继续在深圳证券交易所上市交易。
在确定上市交易时间后，基金管理人最迟在上市前3个工作日在规定媒介和基
金管理人网站上公告。
（四）上市交易的规则
1、本基金转换为上市开放式基金（LOF）后，本基金上市首日的开盘参考价为
前一个工作日的基金份额净值；
2、本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；
3、本基金买入申报数量为100份或其整数倍；
4、本基金申报价格最小变动单位为0.001元人民币；
5、本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及相关规定。
（五）上市交易的费用
本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所相关规则及有关规定执行。
（六）上市交易的行情揭示
本基金在深圳交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系
统同时揭示前一交易日的基金份额净值。
（七）上市交易的停复牌与暂停、终止上市
本基金的停复牌与暂停、终止上市按照相关法律法规、中国证监会及深圳证券
交易所的相关规定执行。
（八）相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等
相关规定内容进行调整的，本基金《基金合同》相应予以修改，且此项修改无须召
开基金份额持有人大会。
十一、基金的投资
（一）投资目标
在严格控制风险的前提下，通过积极主动地投资管理，力争获取高于业绩比较
基准的投资收益。
（二）投资范围
本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市的国债、金融
债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、短期融资券、资产支持证
券、可转换债券（含分离交易可转债）和债券回购等金融工具以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须符合中国证监会的相关规
定）。
本基金也可投资于股票、权证以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他权
益类金融工具。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可以参
与A股股票（包含中小板、创业板及其它经中国证监会核准上市的股票）的新股申
购或增发新股，并可持有因可转换债券转股所形成的股票、因所持股票所派发的权
证以及因投资分离交易可转债而产生的权证。如法律法规或监管机构以后允许基金
投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产
的比例不低于80%，其中投资于信用债券的资产占基金固定收益类资产的比例合计
不低于80%；投资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过20%；现金或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款。
本基金所指信用债券是指企业债券、公司债券、短期融资券、金融债券（不包
括政策性金融债）、次级债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债）等
非国家信用的固定收益类金融工具。
本基金管理人自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合上述
相关规定。
（三）投资理念
以价值分析为基础，通过主动的投资管理，谋求基金资产当期收益和长期增值
的统一。
（四）投资策略
本基金主要采取利率策略、信用策略、息差策略、可转债投资策略等积极投资
策略，在严格控制利率风险、信用风险以及流动性风险的基础上，主动管理寻找价
值被低估的固定收益投资品种，构建及调整固定收益投资组合，以期获得最大化的
债券收益；并通过适当参与二级市场权益类品种投资，力争获取超额收益。
1、资产配置原则
本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充的方法，
对股票、债券和现金类资产的预期收益风险及相对投资价值进行评估，确定基金资
产在股票、债券及现金类资产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提
下，形成大类资产的配置方案。
2、债券投资策略
本基金灵活应用利率策略、信用策略、息差策略、可转债投资策略等，在合理
管理并控制组合风险的前提下，最大化组合收益。
（1）利率策略
通过对经济增长、通货膨胀、财政政策和货币政策等宏观经济变量进行深入分
析，结合金融市场资金供求状况变化趋势及结构，最终形成对金融市场利率水平变
化的时间、方向和幅度的判断。利率策略可以细分为：
1）目标久期策略
本基金将根据对市场利率水平变化的判断，在控制资产组合风险的前提下，通
过调整组合的目标久期，即在预期利率将要上升的时候适当缩短组合的久期，在预
期利率将要下降的时候适当拉长组合的久期，以提高债券投资收益。
2）收益率曲线策略
本基金通过对收益率曲线的研究，在所确定的目标久期配置策略下，通过分析
预测收益率曲线可能发生的形状变化，在期限结构配置上适时采取子弹型、哑铃型
或者阶梯型等策略，进一步优化组合的期限结构，使本基金获得较好的收益。
（2）信用策略
信用债收益率等于基准收益率加上信用利差。信用利差反映了信用风险。
本基金通过对信用债券发行人基本面的深入调研分析，结合流动性、信用利
差、信用评级、违约风险等的综合评估结果，选取具有价格优势和套利机会的优质
信用债券产品进行投资。
影响信用利差的因素包括信用债市场整体的信用利差水平和信用债本身的信用
变化，由此信用策略可以细分为：
1）基于信用利差曲线策略
通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史统计区间等因
素判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信用利差曲线
的未来走势，从而确定信用债总体的投资比例。
2）基于信用债信用分析策略
本基金管理人将建立内部信用评级制度。通过综合分析公司债券、企业债等信
用债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债
务水平，结合债券担保条款、抵押品估值及债券其他要素，最后综合评价出债券发
行人信用风险、评价债券的信用级别。通过动态跟踪信用债券的信用风险，确定信
用债的合理信用利差，挖掘价值被低估的品种，以获取超额收益。
（3）息差策略
本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆，投资于收益率高于融
资成本的其它获利机会，从而获得杠杆放大收益。本基金进入银行间同业市场进行
债券回购的资金余额不超过基金净资产的40%。
（4）可转换债券投资策略
可转换债券是介于股票和债券之间的投资品种，具有抵御下行风险，分享股票
价格上涨收益的特征。本基金首先将根据对债券市场、股票市场的比较分析，选择
股性强、债性弱或特征相反的可转债列入当期转债核心库，然后对具体个券的股
性、债性做进一步分析比较，优选最合适的券种进入组合，以获取超额收益。
在选择可转换债券品种时，本基金将与本公司的股票投研团队积极合作，深入
研究，力求选择被市场低估的品种，来构建本基金可转换债券的投资组合。
3、新股申购投资策略
在股票发行市场上，股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二级市场价
格之间存在一定价差。
本基金根据新股发行人的基本情况，以及对认购中签率和新股上市后表现的预
期，并结合金融工程数量化模型，对于拟发行上市的新股进行合理估值，制定相应
的申购和择时卖出策略。
4、权证投资策略
本基金不直接从二级市场买入权证，可持有因持股票派发或因参与分离交易可
转债一级市场申购而产生的权证。本基金管理人将以价值分析为基础，在采用权证
定价模型分析其合理定价的基础上，结合权证的溢价率、隐含波动率等指标进行投
资，避免投资风险，追求较高的风险调整后收益。
5、资产支持证券投资策略
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券
（MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成
及质量、提前偿还率等。
本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛模拟等数
量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。
（五）投资决策程序
1、投资决策依据
国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。
宏观经济发展环境、证券市场走势。
2、投资决策机制
本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金资产配置
和调整计划；决定基金禁止的投资事项等。
基金经理负责资产配置、行业配置和个债/个股配置、投资组合的构建和日常
管理。
3、投资决策程序
（1）由基金经理对宏观经济和市场状况进行考察，进行经济与政策研究；
（2）数量策略部运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险
和投资组合风险进行风险测算；研究员对信用债的信用评级提供研究支持；每日提
供基金申购赎回的数据分析报告，供基金经理决策参考；
（3）投资决策委员会进行资产配置政策的制定。投资决策委员会定期召开会
议，依据上述报告对资产配置提出指导性意见；如遇重大事项，投资决策委员会及
时召开临时会议做出决策；
（4）结合投资委员会和风险管理部的建议，基金经理根据市场状况进行投资
组合方案设计；基金经理根据投资决策委员会的决议，参考上述报告，制定资产配
置、类属配置和个债配置和调整计划，进行投资组合的构建和日常管理；
（5）进行投资组合的敏感性分析；
（6）对投资方案进行合规性检查，重点检查是否满足基金合同规定和各项法
律法规的规定；
（7）基金经理进行投资组合的实施，设定或者调整资产配置比例、单个券种
投资比例，交易指令传达到交易部；交易部依据基金经理的指令，制定交易策略，
通过交易系统执行投资组合的买卖。交易情况及时反馈到基金经理；
（8）投资组合评价。风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和调整
提出风险防范建议；对投资组合进行评估，并对风险隐患提出预警；对投资组合的
执行过程进行实时风险监控等。基金经理依据基金申购和赎回的情况控制投资组合
的流动性风险。
（六）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为中债综合指数。
中债综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制，是以2001年12月31日
为基期，基点为100点，并于2002年12月31日起发布。中债综合指数的样本具有广
泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、不同发行主
体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地反映中国债券市
场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金
可以在基金管理人和基金托管人协商一致，履行适当程序后变更业绩比较基准并及
时公告。
（七）风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益
高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
（八）投资禁止行为与限制
1、禁止行为
本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发
行的股票或债券；
（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他
行为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后
可不受上述规定的限制。
2、本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；
（2）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不
超过该证券发行数量的10%；
（3）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过基金总资产，
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（4）进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产
净值的40%；
（5）本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于80%，
其中投资于信用债券的资产占基金固定收益类资产的比例合计不低于80%；投资于
权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过20%；
（6）现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其
中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；
（7）本基金投资权证，在任何交易日买入的总金额，不超过上一交易日基金
资产净值的0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%，本基金管
理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。投资于其他权证的
投资比例，遵从法律法规或监管部门的相关规定；
（8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的
比例，不得超过基金资产净值的10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资于
同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
本基金投资的资产支持证券信用级别评级应为BBB以上（含BBB）。基金持有资产支
持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起
3个月内予以全部卖出；
（10）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期
的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流
通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行
证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受该比例限制；
（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资；
（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致；
（13）法律法规的其他限制。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。
《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序
后，基金不受上述限制。如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程
序后，本基金不受上述规定的限制。
（九）投资组合比例调整
除上述第（6）、（9）、（11）、（12）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基
金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使本基金投资比
例不符合上述各项规定的，基金管理人应当在10个交易日内调整完毕。法律法规或
监管机构另有规定的从其规定。
（十）基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、有利于基金资产的安全与增值；
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利及债权人权利，
保护基金份额持有人的利益；
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份
额持有人的利益。
（十一）融资融券
本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券。
（十二）侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所
意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩
比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现
和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的规
定。
（十三）基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人——中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了
本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2022年03月31日，本报告财务资料未经审计师审
计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 121,706.26 0.04
其中：股票 121,706.26 0.04
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 324,839,925.61 99.12
其中：债券 324,839,925.61 99.12
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 2,759,444.60 0.84
8 其他各项资产 6,050.84 0.00
9 合计 327,727,127.31 100.00
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 - -
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 56,607.80 0.02
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 65,098.46 0.03
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 121,706.26 0.05
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本报告期末本基金未持有港股通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 300059 东方财富 2,569 65,098.46 0.03
2 601985 中国核电 6,980 56,607.80 0.02
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 国家债券 5,801,098.72 2.26
2 央行票据 - -
3 金融债券 10,418,027.40 4.06
其中：政策性金融债 10,418,027.40 4.06
4 企业债券 109,089,794.12 42.50
5 企业短期融资券 34,174,000.54 13.31
6 中期票据 164,587,369.62 64.12
7 可转债（可交换债） 769,635.21 0.30
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 324,839,925.61 126.54
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 163871 21兵装S1 200,000 20,444,652.05 7.96
2 136553 16联投01 107,000 11,086,401.92 4.32
3 101800397 18浙能源MTN002 100,000 10,702,726.03 4.17
4 102100681 21荆门高新MTN001 100,000 10,700,586.85 4.17
5 102001831 20农十二师MTN002 100,000 10,541,630.14 4.11
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本报告期末本基金未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本报告期末本基金未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本报告期末本基金未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本报告期末本基金未持有股指期货。
9.2本基金投资股指期货的投资政策
本报告期末本基金未持有股指期货，没有相关投资政策。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1本期国债期货投资政策
本报告期末本基金未持有国债期货，没有相关投资政策。
10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本报告期末本基金未持有国债期货。
10.3本期国债期货投资评价
本报告期末本基金未持有国债期货，没有相关投资评价。
11、投资组合报告附注
11.1本报告期内，经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信息披
露平台，本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查，或在
本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之
外的股票。
11.3其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 6,050.84
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 6,050.84
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 110053 苏银转债 181,576.11 0.07
2 128095 恩捷转债 145,186.96 0.06
3 110063 鹰19转债 79,138.51 0.03
4 128101 联创转债 70,497.53 0.03
5 118000 嘉元转债 69,804.33 0.03
6 113024 核建转债 68,228.79 0.03
7 113048 晶科转债 62,312.77 0.02
8 128135 洽洽转债 48,101.74 0.02
9 123090 三诺转债 32,541.21 0.01
10 110079 杭银转债 12,247.26 0.00
11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本报告期末本基金前十名股票中不存在流通受限情况的说明。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。投
资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
日期 基金份额净值增长率① 同期业绩比较基准收益率③ ①-③ 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率标准差④ ②-④
2015-06-05至2015-12-31 6.90% 2.78% 4.12% 0.12% 0.07% 0.05%
2016-01-01至2016-12-31 3.55% -1.63% 5.18% 0.10% 0.09% 0.01%
2017-01-01至2017-12-31 2.82% -3.38% 6.20% 0.11% 0.06% 0.05%
2018-01-01至2018-12-31 4.63% 4.79% -0.16% 0.06% 0.07% -0.01%
2019-01-01至2019-12-31 3.90% 1.31% 2.59% 0.06% 0.05% 0.01%
2020-01-01至2020-12-31 0.95% -0.06% 1.01% 0.11% 0.09% 0.02%
2021-01-01至2021-12-31 3.56% 2.10% 1.46% 0.06% 0.05% 0.01%
2022-01-01至2022-03-31 0.72% 0.09% 0.63% 0.03% 0.06% -0.03%
2015-06-05至2022-03-31 30.29% 5.90% 24.39% 0.09% 0.07% 0.02%
十三、基金的财产
（一）基金资产总值
本基金的基金资产总值包括基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金
的应收款项和其他投资所形成的价值总和。
（二）基金资产净值
本基金的基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
（三）基金财产的账户
本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户以及证券账户，与基
金管理人和基金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。
（四）基金财产的保管及处分
1、本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的固有财产，
并由基金托管人保管。
2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的
财产和收益，归基金财产。
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算范围。
4、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；
不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对
基金财产强制执行。
5、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处
分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
十四、基金资产的估值
（一）估值目的
基金估值的目的是为了准确、真实地反映基金相关金融资产和金融负债的公允
价值。基金份额申购、赎回价格应按基金估值后确定的基金份额净值计算。
（二）估值日
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需
要对外披露基金净值的非营业日。
（三）估值对象
基金所持有的金融资产和金融负债。
（四）估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所
挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重
大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价
（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影
响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整
最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市的债券，采用估值技术确定公允价值。对在交易所市场上市
交易的不含权债券，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；对
在交易所市场上市交易的含权债券，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯
一估值净价或推荐估值净价估值；
（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值；
（4）对在交易所市场交易的可转换债券，以每日收盘价作为估值全价。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票和非公开发行有明确锁定期的股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的
相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人
回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待
偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值
价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没
有发生大的变动的情况下，按成本估值。
4、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难
以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。
6、中小企业私募债券采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格
验证具有可靠性的估值技术，确定中小企业私募债券的公允价值。中小企业私募债
券采用估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律法规对中小企
业私募债券估值有最新规定的，从其规定。
7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对本基金采用摆动
定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规
以及监管部门、自律规则的规定。
8、股指期货合约按照结算价估值，如估值日无结算价且最近交易日后经济环
境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。
9、国债期货合约按照结算价估值，如估值日无结算价且最近交易日后经济环
境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。
10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。
（五）估值程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托
管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值
复核与基金会计账目的核对同时进行。
（六）基金份额净值的确认
基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人进行复核。基金管理人应于
每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人
对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值予以
公布。
基金份额净值的计算精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规
定的，从其规定。
（七）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视为
基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、差错类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或
代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责
任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”
给予赔偿，承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算
差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业
现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执
行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，
因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得
不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、差错处理原则
（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各
方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未
及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方承担赔偿责任；若差
错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更
正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认，确保差错已得到更正。
（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负
责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错
责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当
得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损
失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得
利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受
损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损
失的差额部分支付给差错责任方。
（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损失
时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基
金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管
人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差
错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。
（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法
规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承
担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔
偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。
3、差错处理程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定
差错的责任方；
（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿
损失；
（4）根据差错处理的方法，需要修改注册登记机构交易数据的，由注册登记
机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值差错处理的原则和方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备
案；错误偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金管理人应当公告并报中国证监会
备案。
（3）因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由
过错方负责赔付，过错方按差错情形，有权向其他当事人追偿。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾
差，以基金管理人计算结果为准。
（5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（八）暂停估值的情形及处理
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资
产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停估值；
4、中国证监会认定的其他情形。
（九）特殊情形的处理
1、基金管理人按本条第四款有关估值方法规定的第10项条款进行估值时，所
造成的误差不作为基金份额净值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能
发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔
偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影
响。
（十）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露
主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
十五、基金的收益分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日资产负债表中基金未分配利润与未分
配利润中已实现收益的孰低数。
（三）收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为6次，
每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。若投资者不选择，
本基金默认的收益分配方式是现金分红；
场外转入或申购的基金份额，投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的
基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益
分配方式是现金分红；投资者在不同销售机构的不同交易账户可选择不同的分红方
式，如投资者在某一销售机构交易账户不选择收益分配方式，则按默认的收益分配
方式处理；
场内转入、申购和上市交易的基金份额的分红方式为现金分红，投资者不能选
择其他的分红方式，具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券
登记结算有限责任公司的相关规定；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明基金截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例等内容。
（五）收益分配方案的确定与公告
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定，基金管理
人按法律法规的规定公告。
（六）收益分配中发生的费用
1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。
2、收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。如果
基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记机构可
将该基金份额持有人的现金红利按除权日经除权后的基金份额净值转为基金份额。
（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
十六、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、因基金的证券交易或结算而产生的费用；
5、基金合同生效以后的信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金合同生效以后的会计师费和律师费；
8、基金资产的资金汇划费用；
9、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.50%年费率计提。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×0.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由
基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。
2、基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由
基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。
3、基金销售服务费
基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人
服务费等。本基金销售服务费仅在基金合同生效起至三年届满日收取，三年届满日
后，本基金不收取销售服务费。
本基金的基金销售服务费按前一日基金资产净值的0.35%年费率计提。基金销
售服务费费的计算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日
内从基金财产中划出，由基金管理人按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法
定节假日、公休假等，支付日期顺延。
4、本条第（一）款第4至第9项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规
及相应协议的规定，列入当期基金费用。
5、基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提
的管理费、托管费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总
额。
（三）不列入基金费用的项目
本条第（一）款约定以外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履行
或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失不列入基金费用。
（四）基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开
基金份额持有人大会，基金管理人应于新的费率实施日3个工作日前在规定媒介公
告。
（五）实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应
待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理
费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
（六）税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义
务。
十七、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。
2、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。
3、会计核算制度按国家有关的会计核算制度执行。
4、本基金独立建账、独立核算。
5、本基金会计责任人为基金管理人。
6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有
关法律法规规定编制基金会计报表，基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核
算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。
（二）基金审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有证券相关业务
资格的会计师事务所及其注册会计师等对基金年度财务报表及其他规定事项进行审
计。
2、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。基金
管理人应在更换会计师事务所后2日内公告。
3、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
十八、基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流
动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法
规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整
性、及时性、简明性和易得性。
基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通
过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称规定报刊）及《信息披露办
法》规定的互联网网站（以下简称规定网站）等媒介披露，并保证投资者能够按照
基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本
为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金
份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重
大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说
明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重
大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网
站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金
终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更
的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站
及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概
要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基
金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载
在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露
招募说明书的当日登载于规定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合
同》生效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当
至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的
次日，通过其规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净
值和基金份额累计净值。
基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度
和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额
申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度
报告登载在规定网站上，将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告
中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中
期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期
报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，
为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其
他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有
份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动
性风险分析等。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，并
登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务
所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事
项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人
变更；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基
金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务
相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生
变更；
16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持
有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有
关情况立即报告中国证监会。
（九）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算并作出
清算报告。清算报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计，并由律师
事务所出具法律意见书。清算组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告
提示性公告登载在规定报刊上。
（十）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十一）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和
招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
（十二）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高
级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露
的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信
息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后十年。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
十九、侧袋机制
（一）侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所
意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请
符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意
见。
（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基
础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启
用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回
申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎
回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回
外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账
户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋
账户总份额的10%认定。
（三）实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投
资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金
管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组
合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
（四）实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值
并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核
算应符合《企业会计准则》的相关要求。
（五）实施侧袋机制期间的基金费用
1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费按主袋账户基金资产净值作为基
数计提。
2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后
方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
（六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当
按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时
向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当
及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法
一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及
时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
（七）侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利
益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披
露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机
制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户
相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事
务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算
和年度报告披露等发表审计意见。
二十、风险揭示
（一）市场风险
基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资
心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的市场
风险。主要包括：
1、政策风险
因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，
导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
2、经济周期风险
随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资
的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债
券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收
益水平可能会受到利率变化的影响。
4、上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、
技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所
投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，
使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投
资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。
5、通货膨胀风险
基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券
所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
6、债券收益率曲线风险。债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动
有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
7、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资
收益的影响，这与利率上升所带来的利率风险互为消长。具体为当利率下降时，基
金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益
率。
8、波动性风险。波动性风险主要存在于可转债的投资中，具体表现为可转债
的价格受到其相对应股票价格波动的影响，同时可转债还有信用风险与转股风险。
转股风险指相对应股票价格跌破转股价，不能获得转股收益，从而无法弥补当初付
出的转股期权价值。
（二）信用风险
信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状
况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手
因违约而产生的证券交割风险。
（三）管理风险
基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占
有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同
时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防
范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的
风险收益水平造成影响。
（四）流动性风险
基金投资组合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交
易的执行难度提高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资者的赎回需求可能
造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。
为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个股原则的基础上，
通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，但基金管理人并
不保证完全避免此类风险。
（五）操作风险
在开放式基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作
失误或违反操作规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进
行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、基金托
管人、基金注册登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
（六）合规性风险
合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反
《基金合同》有关规定的风险。
（七）本基金特有的风险
1、根据本基金投资范围的规定，投资于固定收益类金融工具的资产占基金资
产的比例不低于80%，其中投资于信用债券的资产占基金固定收益类资产的比例合
计不低于80%。本基金无法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的
信用质量变化造成的信用风险。另外，如果持有的信用债出现信用违约风险，将给
基金净值，尤其是B级份额的基金净值带来较大的负面影响和波动。
2、本基金不直接从二级市场购入股票，但可以持有通过参与一级市场新股申
购、增发新股或持有因可转债转股所形成的股票。新股发行制度的变化、发行节奏
和发行频率的改变、新股发行收益率的降低或者损失都会使得该基金面临一定的风
险。另外，因此持有的流通受限证券在受限期间内不能进行交易，由此可能面临一
定的流动性风险。
3、根据本基金投资范围规定，本基金股票、权证等权益类资产的投资比例不
超过基金资产的20%，提升了预期收益水平，但也增加了预期风险水平。
（八）实施侧袋机制的风险
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进
行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔
离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，
并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制
时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份
额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现
价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金
份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在
基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资
产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理
人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后
主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考
虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业
绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
（九）其他风险
1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导
致基金资产损失；
2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；
3、其他意外导致的风险。
二十一、基金的业务规则
基金份额持有人应遵守基金托管人、基金管理人及其代理销售机构和注册登记
机构的相关交易及业务规则。
二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）基金合同的变更
按照法律法规或本基金合同的规定，基金合同变更内容对基金合同当事人权
利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经
基金份额持有人大会决议通过，并依法报中国证监会核准，自中国证监会核准之日
起生效。以下基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意：
1、终止基金合同；
2、转换基金运作方式；
3、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率，但根据法律法
规的要求提高该等报酬标准或销售服务费率的除外；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、变更基金类别；
6、变更基金投资目标、范围或策略；
7、变更基金份额持有人大会议事程序、表决方式和表决程序；
8、本基金与其他基金合并；
9、对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会
的变更基金合同的其他事项。
10、法律法规或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托
管人同意后变更后公布，并报中国证监会备案：
1、调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费和其他应由基金承担的费
用；
2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、调低赎回费
率或变更收费方式；
3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情
形。
（二）基金合同的终止
有下列情形之一的，基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、基金
托管人承接的；
3、法律法规和基金合同规定的其他情形。
基金合同终止后，基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作办
法》、《销售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定，行使请求给付报酬、从
基金财产中获得补偿的权利。
（三）基金财产的清算
1、基金合同终止，基金管理人应当按法律法规和基金合同的有关规定组织清
算组对基金财产进行清算。
2、基金财产清算组
（1）自基金合同终止事由之日起30个工作日内由基金管理人组织成立基金财
产清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照
基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业
务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以
聘用必要的工作人员。
（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金
财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
3、清算程序
（1）基金合同终止情形发生后，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
（3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；
（4）对基金财产进行评估和变现；
（5）制作清算报告；
（6）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（7）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（8）对基金财产进行分配。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清
算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
5、基金剩余财产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易席位
保证金等，在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回。
6、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会具有证券、期
货相关业务资格的计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会
备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作
日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定
网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存15年以上。
二十三、基金合同的内容摘要
（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
1、基金管理人的权利
（1）依法募集基金，办理基金备案手续；
（2）依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产；
（3）在符合有关法律法规和本基金合同的前提下，制订和调整有关基金认
购、申购、赎回、转换、转托管等业务的规则；
（4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方
式，获得基金管理费，收取认购费、申购费、赎回费及其他事先核准或公告的合理
费用以及法律法规规定的其他费用；
（5）根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额；
（6）在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人
遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行
本合同的情况进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定
对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会
和中国银监会，以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利
益；
（7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和有
关法律法规对基金代销机构行为进行必要的监督和检查；
（8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记机构，办理基金
注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记机构进行必要的监督和检查；
（9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
（10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融
资、融券；
（11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益分配方案；
（12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因
投资于其他证券所产生的权利；
（13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；
（14）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构并确定有关费率；
（16）法律法规、基金合同规定的其他权利。
2、基金管理人的义务
（1）依法申请并募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为
办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管
理、分别记账，进行证券投资；
（6）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
基金收益；
（7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三
人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（8）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
（9）依法接受基金托管人的监督；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价
格的方法符合基金合同等法律文件的规定；
（12）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
（13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告
义务；
（14）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基
金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他
人泄露；
（15）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（16）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大
合同及其他相关资料；
（17）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；
（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权
益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿；
（22）法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。
3、基金托管人的权利
（1）依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；
（2）依照基金合同的约定获得基金托管费；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作；
（4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；
（5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
（6）法律法规、基金合同规定的其他权利。
4、基金托管人的义务
（1）安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立；
（6）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（7）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（8）按照基金合同的约定，根据基金管理人的指令，及时办理清算、交割事
宜；
（9）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；
（10）根据法律法规及本合同的约定，办理与基金托管业务活动有关的信息披
露事项；
（11）对基金财务会计报告、中期报告和年度报告的相关内容出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理
人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）复核审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额的
申购、赎回价格；
（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项；
（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集
基金份额持有人大会；
（17）按照法律法规监督基金管理人的投资运作；
（18）违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其责任不因其退任
而免除；
（19）因基金管理人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理
人追偿；
（20）法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。
5、基金份额持有人的权利
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为
依法提起诉讼；
（9）法律法规、基金合同规定的其他权利。
6、基金份额持有人的义务
（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
（2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；
（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责
任；
（4）不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合法
利益的活动；
（5）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（6）遵守基金管理人、销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规则；
（7）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（8）法律法规及基金合同规定的其他义务。
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
1、本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成，基金份
额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。
基金份额持有人持有的每一基金份额享有同等的投票权。
2、有以下情形之一时，应召开基金份额持有人大会：
（1）终止基金合同；
（2）转换基金运作方式；
（3）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率，但根据法律
法规的要求提高该等报酬标准或销售服务费率的除外；
（4）更换基金管理人、基金托管人；
（5）变更基金类别；
（6）变更基金投资目标、范围或策略；
（7）变更基金份额持有人大会议事程序、表决方式和表决程序；
（8）本基金与其他基金合并；
（9）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（10）单独或合计持有本基金总份额10％以上（含10％）基金份额的基金份额
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会；
（11）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大
会的变更基金合同等其他事项；
（12）法律法规或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事
项。
3、有以下情形之一的，不需召开基金份额持有人大会：
（1）调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费和其他应由基金承担的
费用；
（2）在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、调低赎回
费率或变更收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（6）除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情
形。
4、召集方式：
（1）除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人
召集。
（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召
开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
（3）代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人
大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人
决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当
向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出
提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书
面决定之日起60日内召开。
（4）代表基金份额10%的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金
份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。
（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基
金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
（6）基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
5、通知
召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天在至少一种规定媒介
上公告。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大
会通知将至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点、方式；
（2）会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式；
（3）代理投票授权委托书送达时间和地点；
（4）会务常设联系人姓名、电话；
（5）权益登记日；
（6）如采用通讯表决方式，还应载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票
的送达地址等内容。
6、开会方式
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基
金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基
金托管人的授权代表应当出席，基金管理人或基金托管人不派代表出席的，不影响
表决效力；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。
会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换
基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规
定，并且持有基金份额的凭证与基金注册登记机构提供的注册登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全
部有效凭证所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关
提示性公告；
（2）召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人
所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；
（4）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其
他代表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金
份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定；
（5）会议通知公布前已报中国证监会备案。
如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间
（至少应在25个工作日后），且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登
记日应保持不变。
7、议事内容与程序
（1）议事内容及提案权
1）议事内容限为本条前述第1款规定的基金份额持有人大会召开事由范围内的
事项。
2）基金管理人、基金托管人、代表基金份额10%以上的基金份额持有人可以在
大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的
提案。
3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进
行审核：
a、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关
系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提
交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集
人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上
进行解释和说明。
b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出
决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变
更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基
金份额持有人大会决定的程序进行审议。
4）代表基金份额10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决
的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未
获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审
议，其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。
5）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（2）议事程序
在现场开会的方式下，首先由召集人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大
会决议，报经中国证监会核准或备案后生效。在通讯表决开会的方式下，首先由召
集人在会议通知中公布提案，在所通知的表决截止日期第二个工作日由大会聘请的
公证机关的公证员统计全部有效表决并形成决议，报经中国证监会核准或备案后生
效。
8、表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
（1）基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。
（2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1）特别决议
对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上
（含三分之二）通过。
2）一般决议
对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上通过。
更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特
别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表
决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当
计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。
9、计票
（1）现场开会
1）基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表，如大会由基
金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布
在出席会议的基金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的
一名监督员（如果基金管理人为召集人，则监督员由基金托管人担任；如基金托管
人为召集人，则监督员由基金托管人在出席会议的基金份额持有人中指定）共同担
任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当
在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中推举三名基金份额持有人代表担
任监票人。
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。
3）如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重新清
点；如果大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或者基金份额
持有人代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即
要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限
一次。
4）在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下，如果在计票过程中基金
管理人或者基金托管人拒不配合的，则参加会议的基金份额持有人有权推举三名基
金份额持有人代表共同担任监票人进行计票。
（2）通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监
督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如
监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，并
由公证机关对其计票过程予以公证。
10、生效与公告
（1）基金份额持有人大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事
项，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人
大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
（2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行
生效的基金份额持有人大会的决定。
（3）基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或出具无异议意见后2日
内，由基金份额持有人大会召集人在至少一种规定媒介上公告。
（4）如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须
将公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。
11、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和
侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金
份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或
代表的基金份额或表决权符合该等比例：
（1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额10%以上（含10%）；
（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
（3）通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之
一）；
（4）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过；
（5）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
12、法律法规或监管机关对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
（三）基金合同解除和终止的事由、程序
1、基金合同的终止
有下列情形之一的，本基金合同应当终止：
（1）基金份额持有人大会决定终止；
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、基
金托管人承接的；
（3）法律法规和基金合同规定的其他情形。
基金合同终止后，基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作办
法》、《销售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定，行使请求给付报酬、从
基金财产中获得补偿的权利。
2、基金财产的清算
（1）基金合同终止，基金管理人应当按法律法规和本基金合同的有关规定组
织清算组对基金财产进行清算。
（2）基金财产清算组
1）自基金合同终止事由之日起30个工作日内由基金管理人组织成立基金财产
清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基
金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务
资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘
用必要的工作人员。
3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财
产清算组可以依法进行必要的民事活动。
（3）清算程序
1）基金合同终止情形发生后，由基金财产清算组统一接管基金财产；
2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；
4）对基金财产进行评估和变现；
5）制作清算报告；
6）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书；
7）将清算报告报中国证监会备案并公告；
8）对基金财产进行分配。
（4）清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清
算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
（5）基金剩余财产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易席位
保证金等，在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回。
（6）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会具有证券、期
货相关业务资格的计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会
备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作
日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定
网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（7）基金财产清算账册及文件由基金托管人保存15年以上。
（四）争议解决方式
1、本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。
2、本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议
可通过友好协商解决，但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以
协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委
员会，按照其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人
均具有约束力。
3、除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继
续履行。
（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所，投资者在支付工本费后，可在
合理时间内取得上述文件复印件，基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。
二十四、基金托管协议的内容摘要
（一）托管协议当事人
1、基金管理人（或简称“管理人”）
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人：于业明
成立日期：2003年4月3日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号
经营范围：基金管理业务；发起设立基金及中国有关政府机构批准及同意的其
他业务。
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元人民币
存续期间：持续经营
电话：021-38992888
传真：021-50151880
2、基金托管人（或简称“托管人”）
名称：中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心
法定代表人：李晓鹏
成立时间：1992年8月18日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2002]75号
组织形式：股份有限公司
注册资本：466.79095亿元人民币
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办
理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债
券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项
及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国人民银行和国家外汇管理局批准的其他
业务。
存续期间：持续经营
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，建立相关的
技术系统，对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面：
（1）对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市的国债、金融
债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、短期融资券、资产支持证
券、可转换债券（含分离交易可转债）和债券回购等金融工具以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须符合中国证监会的相关规
定）。
本基金也可投资于股票、权证以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他权
益类金融工具。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可以参
与A股股票（包含中小板、创业板及其它经中国证监会核准上市的股票）的新股申
购或增发新股，并可持有因可转换债券转股所形成的股票、因所持股票所派发的权
证以及因投资分离交易可转债而产生的权证。如法律法规或监管机构以后允许基金
投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产
的比例不低于80%，其中投资于信用债券的资产占基金固定收益类资产的比例合计
不低于80%；投资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过20%；现金或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款。
本基金所指信用债券是指企业债券、公司债券、短期融资券、金融债券（不包
括政策性金融债）、次级债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债）等
非国家信用的固定收益类金融工具。
本基金管理人自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合上述
相关规定。
基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围提供给基金
托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围予以更新
和调整，并通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监
督。
（2）对基金投融资比例进行监督：
1）持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；
2）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不超
过该证券发行数量的10%；
3）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过基金总资产，本
基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
4）进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产净
值的40%；
5）本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于80%，其
中投资于信用债券的资产占基金固定收益类资产的比例合计不低于80%；投资于权
益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过20%；
6）现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。；
7）本基金投资权证，在任何交易日买入的总金额，不超过上一交易日基金资
产净值的0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%，本基金管理
人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。投资于其他权证的投
资比例，遵从法律法规或监管部门的相关规定。
8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比
例，不得超过基金资产净值的10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同
一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%。
9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本
基金投资的资产支持证券信用级别评级应为BBB以上（含BBB）。基金持有资产支持
证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3
个月内予以全部卖出。
10）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的
定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通
股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行证
券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受该比例限制。
11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资。
12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致。
13）法律法规的其他限制。
除上述第6）、9）、11）、12）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规
模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使本基金投资比例不
符合上述各项规定的，基金管理人应当在10个交易日内调整完毕。法律法规或监管
机构另有规定的从其规定。
如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限
制进行变更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定，不需经基金份额
持有人大会审议。如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程序后，
本基金不受上述规定的限制。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。
（3）对基金投资禁止行为进行监督。为对基金禁止从事的关联交易进行监
督，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有
其他重大利害关系的公司名单。
（4）基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库，交
易对手库由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组
成。基金管理人可以根据实际情况的变化，及时对交易对手库予以更新和调整，并
通知基金托管人。基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手应符合交易对手
库的范围。基金托管人对基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手是否符合
交易对手库进行监督。
（5）基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。
基金管理人应按照审慎的风险控制原则，对银行间交易对手的资信状况进行评
估，控制交易对手的资信风险，确定与各类交易对手所适用的交易结算方式，在具
体的交易中，应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信风险引起的损
失，基金托管人不承担赔偿责任。
（6）基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定，事先确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金
托管人据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督。
（7）对法律法规规定及《基金合同》约定的基金投资的其他方面进行监督。
2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资
产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复
核。
3、基金托管人在上述第1、2款的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规
的规定、《基金合同》及本协议的约定，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管
理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限
期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的
违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。
4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协
议的规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中
国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律
法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》、本协议约定的，应当立即通知基金
管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。
5、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：
在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基
金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配
合提供相关数据资料和制度等。
（三）基金管理人对基金托管人的业务监督和核查
1、根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人
对基金托管人履行托管职责的情况进行核查。在本协议的有效期内，在不违反相关
法律法规及相关行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议
的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开
设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、基金份
额的申购、赎回价格、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基
金投资运作等行为。
2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出
回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改
正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应
依照法律法规的规定报告中国证监会。
3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理
人并改正。
（四）基金财产的保管
1、基金财产保管的原则
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（2）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法
律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何
财产。
（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完
整与独立。
（5）除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定
外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
2、基金合同生效前募集资金的验资和入账
（1）本基金募集期限届满或基金管理人按照法律法规及招募说明书规定决定
停止基金发售时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合
《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期限内聘请具有从事
相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告
应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。
（2）基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基
金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致，基金托管人
在收到资金当日出具相关证明文件。
3、基金的银行账户的开设和管理
（1）基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
（2）基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留
印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、
支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
（3）本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本
基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
（4）基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
4、基金进行定期存款投资的账户开设和管理
基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在符合本协议第三条第（一）款
第6项规定的存款银行的指定营业网点开立存款账户，并负责该账户的日常管理以
及银行预留印鉴的保管和使用。基金管理人应派专人协助办理开户事宜。在上述账
户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账
户变更所需的相关资料，并对基金托管人给予积极配合和协助。
5、基金证券账户和资金账户的开设和管理
（1）基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国
证券登记结算有限责任公司开设证券账户。
（2）本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券
账户进行本基金业务以外的活动。
（3）基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易
所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算
有限责任公司的规定执行。
（4）在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务
的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守
上述关于账户开设、使用的规定。
6、债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同
业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中
央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行
银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责
向中国人民银行报备。
7、基金财产投资的有关有价凭证的保管
基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥
善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。
8、与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大
合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30
日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代
表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基
金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，对于无法取得二份以上正本
的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件。重大合同由基
金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年。
（五）基金资产净值计算与复核
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指以
计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位基金份额的价值。基金份
额净值精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。
2、基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基
金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。估值原则应符合
《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。月末、
年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公
允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允
价值的价格估值。
4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方
法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方
应及时进行协商和纠正。
5、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后4位（含第4位）内发生差错
时，视为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立
即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到基金份额净
值的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到基金份额净值
的0.50%时，基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律
法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。
6、由于基金管理人和基金托管人计算基金净值错误导致该基金财产或基金份
额持有人的实际损失的，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的
责任进行赔偿，基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张返还不当
得利。
7、由于不可抗力原因或由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，
或基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是
未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以
免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成
的影响。
8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经
协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公
布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。
（六）基金份额持有人名册的登记与保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基
金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管.基金管
理人应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册，基金托管人得到基金管理人提
供的持有人名册后与基金管理人分别进行保管。保管方式可以采用电子或文档的形
式，保存期不少于15年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时，
基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真
实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金
托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
（七）争议解决方式
1、本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
2、基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通
过友好协商解决。未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的
中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终
局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。
3、除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。
（八）托管协议的修改与终止
1、托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内
容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会核
准。
2、托管协议的终止
发生以下情况，本托管协议应当终止：
（1）《基金合同》终止；
（2）本基金更换基金托管人；
（3）本基金更换基金管理人；
（4）发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
3、基金财产的清算
基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金
的财产进行清算。
二十五、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份
额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
（一）信息定制服务
投资者可以通过基金管理人网站（www.cpicfunds.com）、官方微信账号（神基
太保）、客服电话（400-700-0365；021-38784766）等渠道提交信息定制服务申
请。信息定制服务包括短信定制信息和邮件定制信息，投资者申请时应提供有效联
系方式。在申请获基金管理人确认后，基金管理人可通过投资者提供的有效手机号
码、电子邮件等联系方式，为投资者发送所定制的信息。短信定制信息包括：电子
对账单、持有基金周末净值等信息；邮件定制信息包括：电子对账单等信息。
客服中心于每月1日向投资者发送月度电子对账单，于每年度结束后20个工作
日内，向投资者发送年度电子对账单。基金管理人将根据业务发展需要和实际情
况，适时调整信息定制服务内容。
（二）红利再投资服务
若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配，该份额持有人当期
分配所得基金收益将按红利发放日的基金份额资产净值自动转基金份额，且不收取
任何申购费用，客户的分红方式以基金注册登记机构——中国证券登记结算有限责
任公司登记的方式为准。
（三）定期定额投资计划
在条件成熟时，基金管理人将利用直销网点或代理销售网点为投资者提供定期
投资的服务。通过定期投资计划，投资者可以通过固定的渠道定期定额申购基金份
额，以另行公告为准。
（四）客服中心
1、客服中心电话服务
（1）自动语音服务
呼叫中心自动语音查询系统提供7*24小时自动语音服务和查询服务，客户可通
过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。
（2）人工服务
客服中心提供每周5个工作日的人工服务。
客服中心电话：021-38784766，400-7000-365（免长途话费）
2、网上客户服务
网上客户服务为投资者提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。投资者
可以查询热点问题，并对服务进行投诉和建议。
网址：www.cpicfunds.com
客服电子邮箱：customer.service@cpicfunds.com
3、电子邮件服务
投资者可以在网站上订阅邮件公共信息服务，内容包括基金份额净值、基金资
讯信息、定期基金报告和临时公告等。
（五）网上交易服务
基金管理人大力发展基金电子商务，并已开通基金网上交易系统，投资者可登
陆基金管理人的网站（www.cpicfunds.com）、手机APP（名称：国联安基金），更加
方便、快捷地办理基金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。同时，
投资者可关注基金管理人官方微信账号（名称:神基太保)，快速实现净值查询功
能，绑定个人账户之后，还可实现账户查询功能。基金管理人也将不断努力完善现
有技术系统和销售渠道，为投资者提供更加多样化的交易方式和手段。
基金网上交易业务的解释权归本公司所有。
（六）客户投诉受理服务
投资者可以通过电话(021-38784766，400-7000-365)、邮件
（customer.service@cpicfunds.com）、网上留言、书信等主要投诉受理渠道对基
金管理人的工作提出投诉和建议，客户服务人员会及时地进行处理。
（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十六、其他应披露事项
公告名称 披露媒体 公告日期
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加招商银行相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2021-04-16
国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）2021年第1季度报告 规定网站、深圳证券交易所 2021-04-22
国联安基金管理有限公司旗下全部基金2021年第1季度报告提示性公告 规定报刊 2021-04-22
国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)招募说明书更新(2021年第5号) 规定网站、深圳证券交易所 2021-05-20
国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)基金产品资料概要更新 规定网站、深圳证券交易所 2021-05-20
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加交通银行相关费率优惠活动的公告 规定网站、规定报刊 2021-06-29
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中国人寿相关费率优惠活动的公告 规定网站、规定报刊 2021-07-06
国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）2021年第2季度报告 规定网站、深圳证券交易所 2021-07-21
国联安基金管理有限公司旗下全部基金2021年第2季度报告提示性公告 规定报刊 2021-07-21
国联安基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 规定报刊、规定网站 2021-07-24
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加浦发银行相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2021-07-30
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加侧袋机制并相应修订基金合同和托管协议等法律文件的公告 规定报刊、规定网站 2021-07-30
国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）基金合同 规定网站、深圳证券交易所 2021-07-30
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加招商证券相关费率优惠活动的公告 规定网站、规定报刊 2021-08-02
国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)招募说明书（更新） 规定网站、深圳证券交易所 2021-08-04
国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)基金产品资料概要更新 规定网站、深圳证券交易所 2021-08-04
国联安基金管理有限公司关于旗下深交所基金新增扩位简称的公告 规定网站、规定报刊、深圳证券交易所 2021-08-21
国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）2021年中期报告 规定网站、深圳证券交易所 2021-08-31
国联安基金管理有限公司旗下全部基金2021年中期报告提示性公告 规定报刊 2021-08-31
国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）2021年第3季度报告 规定网站、深圳证券交易所 2021-10-27
国联安基金管理有限公司旗下全部基金2021年第3季度报告提示性公告 规定报刊 2021-10-27
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加新时代证券相关费率优惠活动的公告 规定网站、规定报刊 2021-11-15
国联安基金管理有限公司关于在网上直销平台开展银行卡自动扣款申购基金费率优惠活动的公告 规定网站、规定报刊 2021-12-02
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参与工商银行前端费率优惠活动的公告 规定网站、规定报刊 2021-12-24
国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）2021年第4季度报告 规定网站、深圳证券交易所 2022-01-24
国联安基金管理有限公司旗下全部基金2021年第4季度报告提示性公告 规定报刊 2022-01-24
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中国人寿股份有限公司相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2022-01-25
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参与第一创业证券相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2022-02-10
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加申万宏源西部为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2022-03-07
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中植基金为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2022-03-08
国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）2021年年度报告 规定网站、深圳证券交易所 2022-03-31
国联安基金管理有限公司旗下全部基金2021年年度报告提示性公告 规定报刊 2022-03-31
二十七、招募说明书的存放及查阅方式
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
投资者在支付工本费后可在合理时间获得上述文件的复制件或复印件。基金管
理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
二十八、备查文件
1.中国证监会准予国联安双佳信用分级债券型证券投资基金募集注册的文件
2.《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）基金合同》
3.《国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）托管协议》
4.法律意见书
5.基金管理人业务资格批件和营业执照
6.基金托管人业务资格批件和营业执照
7.中国证监会要求的其他文件
上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人处，基金投资者可免费查阅。在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
国联安基金管理有限公司
二〇二二年五月十八日