基金管理人:建信基金管理有限责任公司
基金托管人:中国民生银行股份有限公司
送出日期:2020年 4月 29日
建信月盈安心理财 2019年年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以
上独立董事签字同意,并由董事长签发。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2020年 4月 27日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中的财务资料经审计,安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)为本基金出具了标准
无保留意见的审计报告,请投资者注意阅读。
本报告期自 2019年 1月 1日起至 12月 31日止。
建信月盈安心理财 2019年年度报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ...........................................................................................................................2
1.1 重要提示 .........................................................................................................................................2
1.2 目录 .................................................................................................................................................3
§2 基金简介 ......................................................................................................................................5
2.1 基金基本情况 .................................................................................................................................5
2.2 基金产品说明 .................................................................................................................................5
2.3 基金管理人和基金托管人 ..............................................................................................................5
2.4 信息披露方式 .................................................................................................................................6
2.5 其他相关资料 .................................................................................................................................6
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 ..........................................................................6
3.1 主要会计数据和财务指标 ..............................................................................................................6
3.2 基金净值表现 .................................................................................................................................7
3.3 其他指标 .........................................................................................................................................9
3.4 过去三年基金的利润分配情况 ......................................................................................................9
§4 管理人报告 .................................................................................................................................10
4.1 基金管理人及基金经理情况 ........................................................................................................10
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ................................................................14
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ............................................................................14
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ............................................................15
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ............................................................16
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 ............................................................................16
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ........................................................................18
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ............................................................................18
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ....................................19
§5 托管人报告 .................................................................................................................................19
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ................................................................................19
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 .............19
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ................................19
§6 审计报告 .....................................................................................................................................19
6.1 审计报告基本信息 .......................................................................................................................19
6.2 审计报告的基本内容 ...................................................................................................................19
§7 年度财务报表 .............................................................................................................................21
7.1 资产负债表 ...................................................................................................................................21
7.2 利润表 ...........................................................................................................................................22
7.3 所有者权益(基金净值)变动表 ................................................................................................23
7.4 报表附注 .......................................................................................................................................25
§8 投资组合报告 .............................................................................................................................52
8.1 期末基金资产组合情况 ................................................................................................................52
建信月盈安心理财 2019年年度报告
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8.2 债券回购融资情况 .......................................................................................................................52
8.3 基金投资组合平均剩余期限 ........................................................................................................52
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 ........................................................53
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 ........................................................................................53
8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 ................................54
8.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ................................................54
8.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 ................55
8.9 投资组合报告附注 .......................................................................................................................55
§9 基金份额持有人信息 ..................................................................................................................55
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ....................................................................................55
9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 ................................................................................56
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ........................................................................56
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况 ........................................56
§10 开放式基金份额变动 ................................................................................................................56
§11 重大事件揭示 ...........................................................................................................................57
11.1 基金份额持有人大会决议 ..........................................................................................................57
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ..........................................57
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 ..............................................................57
11.4 基金投资策略的改变 .................................................................................................................57
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 ......................................................................................57
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ......................................................58
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 ..................................................................................58
11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 .................................................................................................59
11.9 其他重大事件 .............................................................................................................................59
§12 影响投资者决策的其他重要信息 .............................................................................................60
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ..........................................60
12.2 影响投资者决策的其他重要信息 ..............................................................................................60
§13 备查文件目录 ...........................................................................................................................60
13.1 备查文件目录 .............................................................................................................................60
13.2 存放地点 .....................................................................................................................................61
13.3 查阅方式 .....................................................................................................................................61
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 建信月盈安心理财债券型证券投资基金
基金简称 建信月盈安心理财
基金主代码 530028
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2012年 12月 20日
基金管理人 建信基金管理有限责任公司
基金托管人 中国民生银行股份有限公司
报告期末基金份
额总额
5,968,319,073.83份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基
金简称
建信月盈安心理财 A 建信月盈安心理财 B
下属分级基金的交
易代码
530028 531028
报告期末下属分级
基金的份额总额
171,299,048.13份 5,797,020,025.70份
2.2 基金产品说明
投资目标 严格控制风险并保持良好流动性的基础上,通过主动的组合管理为
投资者创造稳定的当期回报,并力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资策略 本基金通过积极主动的组合管理,充分运用各种短期投资工具,力
争为持有人创造低风险基础上的投资收益。
本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 150天。
业绩比较基准 七天通知存款利率(税前)
风险收益特征 本基金属于债券基金,长期风险收益水平低于股票基金、混合基金,
高于货币市场基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 建信基金管理有限责任公司 中国民生银行股份有限公司
姓名 吴曙明 罗菲菲
联系电话 010-66228888 010-58560666
信息披露
负责人
电子邮箱 xinxipilu@ccbfund.cn tgbfxjdzx@cmbc.com.cn
客户服务电话 400-81-95533 010-66228000 95568
传真 010-66228001 010-58560798
注册地址 北京市西城区金融大街 7号英蓝
国际金融中心 16层
北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址 北京市西城区金融大街 7号英蓝
国际金融中心 16层
北京市西城区复兴门内大街 2号
邮政编码 100033 100031
法定代表人 孙志晨 洪崎
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2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称
《上海证券报》
登载基金年度报告正文的管理人互联网网
址
http://www.ccbfund.cn
基金年度报告备置地点 基金管理人和基金托管人的住所
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
会计师事务所
安永华明会计师事务所(特殊
普通合伙)
北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼
17层 01-12室
注册登记机构 建信基金管理有限责任公司
北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心
16层
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位:人民币元
3.1.1 期间
数据和指标
2019年 2018年 2017年
建信月盈安心理
财 A
建信月盈安心理财
B
建信月盈安心理
财 A
建信月盈安心理财
B
建信月盈安心理
财 A
建信月盈安心理财
B
本期已实现
收益
7,215,998.91 364,813,931.50 16,943,667.90 573,932,554.05 11,845,680.29 121,826,123.08
本期利润 7,215,998.91 364,813,931.50 16,943,667.90 573,932,554.05 11,845,680.29 121,826,123.08
本期净值收
益率
2.5652% 2.8644% 3.8884% 4.1898% 3.8231% 4.1244%
3.1.2 期末
数据和指标
2019年末 2018年末 2017年末
期末基金资
产净值
171,299,048.13 5,797,020,025.70 750,632,811.23 14,999,710,249.26 431,566,736.49 5,866,644,075.07
期末基金份
额净值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
3.1.3 累计
期末指标
2019年末 2018年末 2017年末
累计净值收
益率
29.7006% 32.3779% 26.4566% 28.6917% 21.7235% 23.5166%
注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣
除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。由于该基金采用
摊余成本法核算,因此,公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2、本基金的利润分配按日结转基金份额。
3、持有人认购或交易本基金时,不需缴纳任何费用。
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3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
建信月盈安心理财 A
阶段
份额净值收
益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去三个月
0.5707% 0.0005% 0.3403% 0.0000% 0.2304% 0.0005%
过去六个月
1.1654% 0.0005% 0.6805% 0.0000% 0.4849% 0.0005%
过去一年
2.5652% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 1.2152% 0.0010%
过去三年
10.6270% 0.0023% 4.0500% 0.0000% 6.5770% 0.0023%
过去五年
18.5767% 0.0054% 6.7537% 0.0000% 11.8230% 0.0054%
自基金合同生
效起至今
29.7006% 0.0060% 9.4981% 0.0000% 20.2025% 0.0060%
建信月盈安心理财 B
阶段
份额净值收
益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去三个月
0.6444% 0.0005% 0.3403% 0.0000% 0.3041% 0.0005%
过去六个月
1.3137% 0.0005% 0.6805% 0.0000% 0.6332% 0.0005%
过去一年
2.8644% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 1.5144% 0.0010%
过去三年
11.5944% 0.0023% 4.0500% 0.0000% 7.5444% 0.0023%
过去五年
20.3108% 0.0054% 6.7537% 0.0000% 13.5571% 0.0054%
自基金合同生
效起至今
32.3779% 0.0060% 9.4981% 0.0000% 22.8798% 0.0060%
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3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
注:本报告期,本基金投资组合比例符合基金合同要求。
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3.2.3 过去五年基金每年净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
3.3 其他指标
无。
3.4 过去三年基金的利润分配情况
单位:元
建信月盈安心理财 A
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2019年 7,215,998.91 - - 7,215,998.91 -
2018年 16,943,667.90 - - 16,943,667.90 -
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2017年 11,845,680.29 - - 11,845,680.29 -
合计 36,005,347.10 - - 36,005,347.10 -
建信月盈安心理财 B
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2019年 364,813,931.50 - - 364,813,931.50 -
2018年 573,932,554.05 - - 573,932,554.05 -
2017年 121,826,123.08 - - 121,826,123.08 -
合计
1,060,572,608.
63
- -
1,060,572,608.
63
-
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准,建信基金管理有限责任公司成立于 2005年 9
月 19日,注册资本 2亿元。目前公司的股东为中国建设银行股份有限公司、信安金融服务公司、
中国华电集团资本控股有限公司,其中中国建设银行股份有限公司出资额占注册资本的 65%,信
安金融服务公司出资额占注册资本的 25%,中国华电集团资本控股有限公司出资额占注册资本 10%
。
公司下设综合管理部、权益投资部、固定收益投资部、金融工程及指数投资部、专户投资部、
海外投资部、资产配置及量化投资部、交易部、研究部、创新发展部、市场营销部、专户理财部、
机构业务部、网络金融部、人力资源管理部、基金会计部、注册登记部、财务管理部、金融科技
部、投资风险管理部、内控合规部和审计部,以及深圳、成都、上海、北京、广州五家分公司和
华东、西北、东北、武汉、南京五个营销中心,并在上海设立了子公司--建信资本管理有限责任
公司。自成立以来,公司秉持“创新、诚信、专业、稳健、共赢”的核心价值观,恪守“持有人
利益重于泰山”的原则,以“善建财富 相伴成长”为崇高使命,坚持规范运作,致力成为“可
信赖的财富管理专家 资产管理行业的领跑者”。
截至 2019年 12月 31日,公司旗下有建信恒久价值混合型证券投资基金、建信优选成长混合
型证券投资基金、建信核心精选混合型证券投资基金、建信内生动力混合型证券投资基金、建信
双利策略主题分级股票型证券投资基金、建信社会责任混合型证券投资基金、建信优势动力混合
型证券投资基金(LOF)、建信创新中国混合型证券投资基金、建信改革红利股票型证券投资基金
、深证基本面 60交易型开放式指数证券投资基金及其联接基金、上证社会责任交易型开放式证券
投资指数基金及其联接基金、建信沪深 300指数证券投资基金(LOF)、建信深证 100指数增强型
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证券投资基金、建信中证 500指数增强型证券投资基金、建信央视财经 50指数分级发起式证券投
资基金、建信全球机遇混合型证券投资基金、建信新兴市场优选混合型证券投资基金、建信全球
资源混合型证券投资基金、建信优化配置混合型证券投资基金、建信积极配置混合型证券投资基
金、建信恒稳价值混合型证券投资基金、建信消费升级混合型证券投资基金、建信灵活配置混合
型证券投资基金、建信健康民生混合型证券投资基金、建信稳定增利债券型证券投资基金、建信
收益增强债券型证券投资基金、建信纯债债券型证券投资基金、建信安心回报定期开放债券型证
券投资基金、建信双息红利债券型证券投资基金、建信转债增强债券型证券投资基金、建信双债
增强债券型证券投资基金、建信安心回报 6个月定期开放债券型证券投资基金、建信稳定添利债
券型证券投资基金、建信信用增强债券型证券投资基金、建信周盈安心理财债券型证券投资基金、
建信双周安心理财债券型证券投资基金、建信月盈安心理财债券型证券投资基金、建信双月安心
理财债券型证券投资基金、建信嘉薪宝货币市场基金、建信货币市场基金、建信中小盘先锋股票
型证券投资基金、建信潜力新蓝筹股票型证券投资基金、建信现金添利货币市场基金、建信稳定
得利债券型证券投资基金、建信睿盈灵活配置混合型证券投资基金、建信信息产业股票型证券投
资基金、建信稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、建信环保产业股票型证券投资基金、建信
鑫安回报灵活配置混合型证券投资基金、建信新经济灵活配置混合型证券投资基金、建信鑫丰回
报灵活配置混合型证券投资基金、建信互联网+产业升级股票型证券投资基金、建信大安全战略精
选股票型证券投资基金、建信精工制造指数增强型证券投资基金、建信鑫利灵活配置混合型证券
投资基金、建信稳定丰利债券型证券投资基金、建信裕利灵活配置混合型证券投资基金、建信弘
利灵活配置混合型证券投资基金、建信睿怡纯债债券型证券投资基金、建信现代服务业股票型证
券投资基金、建信汇利灵活配置混合型证券投资基金、建信兴利灵活配置混合型证券投资基金、
建信现金增利货币市场基金、建信多因子量化股票型证券投资基金、建信现金添益交易型货币市
场基金、建信丰裕多策略灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、建信天添益货币市场基金、建信
瑞丰添利混合型证券投资基金、建信恒安一年定期开放债券型证券投资基金、建信睿享纯债债券
型证券投资基金、建信恒瑞一年定期开放债券型证券投资基金、建信恒远一年定期开放债券型证
券投资基金、建信睿富纯债债券型证券投资基金、建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金、
建信稳定鑫利债券型证券投资基金、建信鑫瑞回报灵活配置混合型证券投资基金、建信中国制造
2025股票型证券投资基金、建信民丰回报定期开放混合型证券投资基金、建信瑞福添利混合型证
券投资基金、建信高端医疗股票型证券投资基金、建信中证政策性金融债 1-3年指数证券投资基
金(LOF)、建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金(LOF)、建信建信量化事件驱动股
票型证券投资基金、建信福泽安泰混合型基金中基金(FOF)、建信鑫稳回报灵活配置混合型证券
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投资基金、建信上证 50交易型开放式指数证券投资基金及其联接基金、建信睿丰纯债定期开放债
券型发起式证券投资基金、建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金、建信量化优享定期开放
灵活配置混合型证券投资基金、建信战略精选灵活配置混合型证券投资基金、建信龙头企业股票
型证券投资基金、建信睿和纯债定期开放债券型发起式证券投资基金、建信智享添鑫定期开放混
合型证券投资基金、建信创业板交易型开放式指数证券投资基金及其联接基金、建信 MSCI中国 A
股国际通交易型开放式指数证券投资基金及其联接基金、建信鑫泽回报灵活配置混合型证券投资
基金、建信中证 1000指数增强型发起式证券投资基金、建信港股通恒生中国企业交易型开放式指
数证券投资基金、建信优享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)、建信中短债纯债
债券型证券投资基金、建信中债 1-3年国开行债券指数证券投资基金、建信润利增强债券型证券
投资基金、建信睿兴纯债债券型证券投资基金、建信中债 3-5年国开行债券指数证券投资基金、
建信福泽裕泰混合型基金中基金(FOF)、建信中证红利潜力指数证券投资基金