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建信双息红利债券型证券投资基金
基金合同
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
建信双息红利债券型证券投资基金 基金合同
目 录
一、前言和释义 3
前 言 3
释 义 4
二、基金的基本情况 11
三、基金份额的发售 13
四、基金备案 15
五、基金份额的申购与赎回 17
六、基金合同当事人及权利义务 26
七、基金份额持有人大会 34
八、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 43
九、基金的托管 45
十、基金份额的注册登记 46
十一、基金的投资 48
十二、基金的财产 58
十三、基金资产估值 60
十四、基金费用与税收 65
十五、基金的收益与分配 68
十六、基金的会计与审计 70
十七、基金的信息披露 71
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 78
十九、业务规则 81
二十、违约责任 82
二十一、争议的处理和适用的法律 83
二十二、基金合同的效力 84
二十三、其他事项 85
二十四、基金合同内容摘要 86
建信双息红利债券型证券投资基金 基金合同
一、前言和释义
前 言
为保护基金投资者合法权益，明确《基金合同》当事人的权利与义务，规范
建信双息红利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）运作，依照《中
华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管
理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）、证券投资基金信息披露内容与格式
准则第6号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、
充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上，特订立《建信双息
红利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“本合同”或“《基金合同》”）。
《基金合同》是规定《基金合同》当事人之间权利义务的基本法律文件，其
他与本基金相关的涉及《基金合同》当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，
均以本合同为准。《基金合同》的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份
额持有人。基金投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人
和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》
的承认和接受。《基金合同》的当事人按照法律法规和《基金合同》的规定享有
权利，同时需承担相应的义务。
本基金由基金管理人按照法律法规和《基金合同》的规定募集，并经中国证
监会核准。中国证监会对基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者投资于本基金，必
须自担风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。基金管理
人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
《基金合同》应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的
修改或更新导致《基金合同》的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当
建信双息红利债券型证券投资基金 基金合同
以届时有效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整，同时就该等变
更或调整进行公告。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋
机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特
定风险。
释 义
《基金合同》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
本合同、《基金合同》 指《建信双息红利债券型证券投资基金基金合同》
及对本合同的任何有效的修订和补充
中国 指中华人民共和国（仅为《基金合同》目的不包括
香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区）
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部
门规章及规范性文件
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》
《信息披露办法》 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
《流动性风险管理规定》指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
元 指中国法定货币人民币元
基金或本基金 指依据《基金合同》所募集的建信双息红利债券型
证券投资基金
建信双息红利债券型证券投资基金 基金合同
招募说明书 指《建信双息红利债券型证券投资基金招募说明
书》，即用于公开披露本基金的基金管理人及基金
托管人、相关服务机构、基金的募集、基金合同的
生效、基金份额的交易、基金份额的申购和赎回、
基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产
的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、基
金的信息披露、风险揭示、基金的终止与清算、基
金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对
基金份额持有人的服务、其他应披露事项、招募说
明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的
信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金认购
或申购申请的要约邀请文件，及其更新
托管协议： 指基金管理人与基金托管人签订的《建信双息红利
债券型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订
和补充
发售公告 指《建信双息红利债券型证券投资基金基金份额发
售公告》
《业务规则》 指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规
则》
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授
权的机构
基金管理人 指建信基金管理有限责任公司
基金托管人 指中信银行股份有限公司
基金份额持有人 指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基
金份额的投资者；
基金代销机构 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金
销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、
赎回和其他基金业务的代理机构
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销售机构 指基金管理人及基金代销机构
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销
网点
注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包
括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算
及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额
持有人名册等
基金注册登记机构 指建信基金管理有限责任公司或其委托的其他符
合条件的办理基金注册登记业务的机构
《基金合同》当事人 指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权
利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金
托管人和基金份额持有人
个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券
投资基金的自然人
机构投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基
金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部
门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会
团体和其他组织
合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法
募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、
保险公司、证券公司以及其他资产管理机构
投资者 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者
和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投
资基金的其他投资者的总称
基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，
基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备
案手续，获得中国证监会书面确认之日
募集期 指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限
基金存续期 指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间
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日/天 指公历日
月 指公历月
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易
日
开放日 指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的日
期
T日 指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n日 指自T日起第n个工作日（不包含T日）
认购 指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额
的行为
发售 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基
金份额的行为
申购 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基
金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常申购
自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办
理
赎回 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基
金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回
自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办
理
巨额赎回 指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请
（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总
数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的10%
时的情形
基金账户 指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投
资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况
的账户
交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该
销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动
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及结余情况的账户
转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额
从某一交易账户转入另一交易账户的业务
基金转换 指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基
金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全
部或部分基金份额转换为基金管理人管理的、已开
通基金转换业务的任何其他开放式基金（转入基
金）的基金份额的行为
定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣
款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约
定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款
及基金申购申请的一种投资方式
基金收益 指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票
据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其
他收益和因运用基金财产带来的成本或费用的节
约
基金资产总值 指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本
息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形
成的价值总和
基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资
产净值的过程
货币市场工具 指现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大
额存单；剩余期限在三百九十七天以内（含三百九
十七天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债
券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票
据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良
好流动性的金融工具
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性
报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基
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金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等
媒介
不可抗力 指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的
客观事件
销售服务费 指从基金资产中计提的，用于建信双息红利债券型
证券投资基金市场推广、销售以及C类基金份额持
有人服务的费用
基金份额类别 指根据认购/申购费用、销售服务费用收取方式的
不同及基金份额销售区域的不同将建信双息红利
债券型证券投资基金份额分为不同的类别，各基金
份额类别分别设置代码，并分别计算和公告基金份
额净值
A类基金份额 指在中国内地销售且投资者认购/申购时收取前端
认购/申购费，但不从本类别基金资产中计提销售
服务费的基金份额
C类基金份额 指在中国内地销售且投资者认购/申购时不收取前
端认购/申购费，而从本类别基金资产中计提销售
服务费的基金份额
H类基金份额 指在香港地区销售且投资者申购时收取前端申购
费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的
基金份额
香港代表 指依据香港证监会2015年5月22日颁布、同年7
月1日实施的《有关内地与香港基金互认的通函》
等香港法规的规定，担任本基金在香港地区的代
表，负责接收香港地区投资者的申购赎回申请、协
调基金销售、向香港证监会进行报备和向香港基金
投资者的信息披露和沟通工作等依据香港法规应
履行的职责的机构
中国 指中华人民共和国（就本基金而言，不包括香港特
别行政区、澳门特别行政区和台湾地区）
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香港 指香港特别行政区
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期
日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款
（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌
股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支
持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的
债券等
基金产品资料概要 指《建信双息红利债券型证券投资基金基金产品资
料概要》及其更新
侧袋机制 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至
一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并
化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性
风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为
主袋账户，专门账户称为侧袋账户
特定资产 包括（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技
术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）
按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产
价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价
值存在重大不确定性的资产
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二、基金的基本情况
（一）基金名称
建信双息红利债券型证券投资基金
（二）基金的类别
债券型证券投资基金
（三）基金的运作方式
契约型开放式
（四）基金的投资目标
通过主动管理债券组合，力争在追求基金资产稳定增长基础上为投资者取得
高于投资业绩比较基准的回报。
（五）基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
（六）基金份额面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金的认购费不超过认购金额（含认购费）的5%，具体费率情况由基金
管理人决定，并在招募说明书中列示。
（七）基金存续期限
不定期
（八）基金份额设置
本基金根据认购/申购费用、销售服务费用收取方式的不同及基金份额销售
区域的不同，将基金份额分为不同的类别。在中国内地销售且投资者认购/申购
时收取前端认购/申购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为
A类基金份额；在中国内地销售且不收取认购/申购费用，而是从本类别基金资
产中计提销售服务费的，称为C类基金份额；在香港销售且投资者申购时收取前
端申购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为H类基金份额。
建信双息红利债券型证券投资基金A类基金份额、C类基金份额和H类基金
份额分别设置代码，并分别计算和公告基金份额净值。
投资者可自行选择申购的基金份额类别。
基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托管人
建信双息红利债券型证券投资基金 基金合同
协商，在履行适当程序后增加新的基金份额类别、或者停止现有基金份额类别的
销售等。调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。
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三、基金份额的发售
本基金基金份额发售为人民币1.00元，按发售面值发售。
（一）募集期
自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间见《招募说明书》及《发
售公告》。
（二）发售对象
符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
（三）发售方式和销售渠道
本基金将通过基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点公开发售。
本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认购
一经受理不得撤销。基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而
仅代表发售机构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理人
的确认结果为准。
（四）认购费用
本基金的认购费不超过认购金额（含认购费）的5%，具体费率情况由基金
管理人决定，并在招募说明书中列示。
（五）募集期利息的处理方式
《基金合同》生效前，投资者的认购款项只能存入商业银行开立的专用账户，
不得动用。认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以基金注册登记机构的记录为准。
（六）基金认购份额的计算
1、基金认购采用金额认购的方式。
投资者的总认购份额的计算方式如下：
净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；
认购费用=认购金额-净认购金额；
认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值。
2、认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍
五入，由此产生的误差计入基金财产。
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（七）基金份额的认购和持有限额
基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额进行限制，具体限制请参
见《招募说明书》或相关公告。
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四、基金备案
（一）基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金份额持有人数不少于200人的条件下，
基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘
请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金
备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
前，任何人不得动用。
《基金合同》生效时，认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额归
投资者所有。
（二） 基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果《基金合同》不能生效，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期存款利息。
如果《基金合同》不能生效，基金管理人、基金托管人不得请求报酬。基金
管理人、基金托管人为基金募集支付的一切费用应由各方自行承担。
（三）基金存续期间异常情况的处理
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低
于5,000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现
前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
基金合同生效后的存续期内，出现以下情形之一时，在依法履行有关程序后，
本基金将与本基金管理人管理的其他债券型基金进行合并：
1、基金份额持有人数量连续60 个工作日达不到200 人；
2、基金资产净值连续60 个工作日低于3,000 万元；
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3、本基金前十大基金份额持有人所持份额数在本基金全部份额数中所占比
例连续60个工作日达到90%以上。
法律法规另有规定时，从其规定。
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五、基金份额的申购与赎回
（一）基金份额类别
建信双息红利债券型证券投资基金A类基金份额、C类基金份额和H类基金
份额分别设置代码，并分别计算和公告基金份额净值。各类基金份额净值的计算
公式为计算日某类基金资产净值除以计算日发售在外的该类基金份额总数。
投资者可自行选择申购的基金份额类别。
（二）申购与赎回场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提
供的其他方式办理A类基金份额、C类基金份额的申购与赎回。基金管理人可根
据情况变更或增减基金代销机构，并在基金管理人网站公示。
本基金在香港地区销售H类基金份额的销售机构为经香港证监会批准的，
具备基金销售资格的由香港代表或者基金管理人选聘的相关销售机构。
（三）申购与赎回的开放日及时间
本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理，
基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前2个工作日在指定媒介公告。
申购和赎回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回
时除外），投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体业务办理时
间在招募说明书中载明或另行公告。
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理
人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日2个工作日前在指定媒
介公告。
本基金H类基金份额的开放日及时间，见招募说明书及其补充文件。
（四）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份
额的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、“先进先出”原则，即在基金份额持有人赎回A类及C类基金份额、基金
管理人对该基金份额持有人的基金份额进行赎回处理时，认购、申购确认日期在
建信双息红利债券型证券投资基金 基金合同
先的该类基金份额先赎回，认购、申购确认日期在后的该类基金份额后赎回，以
确定所适用的赎回费率；
4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
5、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质
利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介公告。
（五）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向
基金销售机构提出申购或赎回的申请。
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提
交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无
效而不予成交。
2、申购和赎回申请的确认
T日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在T+1日内为投
资者对该交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资者可向销售机
构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。基金发售机构申购
申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实接收到申购申请。
申购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。
H类基金份额的开放日与A类\C类基金份额的开放日有所不同，因此本基
金H类基金份额的投资者向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与
赎回的成交情况的具体时间见招募说明书补充文件的规定。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成
功，若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。
投资者T日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关
基金销售机构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。
在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。
（六）申购与赎回的数额限制
建信双息红利债券型证券投资基金 基金合同
1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额。具体规定请参见《招募说明书》或基金管理人相关公告；
2、基金管理人可以规定投资者每个交易账户的最低基金份额余额。具体规
定请参见《招募说明书》或基金管理人相关公告；
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限、单个投资人
当日申购金额上限。具体规定请参见《招募说明书》或基金管理人相关公告；
4、基金管理人可以规定基金总规模上限、当日申购金额上限，具体规定请
参见招募说明书或相关公告。
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体请参见相关公告；
6、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的�