西部利得景瑞灵活配置混合型证券投资基金托管协议

基金管理人：西部利得基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
目 录
一、 基金托管协议当事人 ................................................................................ 3
二、 基金托管协议的依据、目的和原则 .......................................................... 4
三、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ............................................ 5
四、 基金管理人对基金托管人的业务核查 ..................................................... 13
五、 基金财产保管 ........................................................................................ 14
六、 指令的发送、确认和执行 ....................................................................... 17
七、交易及清算交收安排 ............................................................................... 21
八、 基金资产净值计算和会计核算 ............................................................... 26
九、 基金收益分配 ........................................................................................ 31
十、 信息披露 ................................................................................................ 32
十一、 基金费用 ............................................................................................ 34
十二、 基金份额持有人名册的保管 ............................................................... 36
十三、 基金有关文件和档案的保存 ............................................................... 37
十四、 基金管理人和基金托管人的更换 ........................................................ 38
十五、 禁止行为 ............................................................................................ 40
十六、 基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ................................... 41
十七、 违约责任 ............................................................................................ 43
十八、 争议解决方式 ..................................................................................... 44
十九、 基金托管协议的效力 .......................................................................... 45
二十、 其他事项 ............................................................................................ 46
鉴于西部利得基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续
的有限责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，
拟募集发行西部利得景瑞灵活配置混合型证券投资基金；
鉴于中国民生银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续
的银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于西部利得基金管理有限公司拟担任西部利得景瑞灵活配置混合型证券
投资基金的基金管理人，中国民生银行股份有限公司拟担任西部利得景瑞灵活配
置混合型证券投资基金的基金托管人；
为明确西部利得景瑞灵活配置混合型证券投资基金的基金管理人和基金托
管人之间的权利义务关系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《西部利得景瑞灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以
下简称“基金合同”)中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；若
有抵触应以基金合同为准，并依其条款解释。
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：西部利得基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号11层02、03单元
法定代表人：何方
成立时间： 2010年7月20日
基金业协会登记编号：中国证监会证监许可【2010】864号
组织形式： 有限责任公司
注册资本：叁亿伍仟万元
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
邮政编码：100031
法定代表人：洪崎
成立日期：1996年2月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现、发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇
业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；保险兼业代理
业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
二、基金托管协议的依据、目的和原则
本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券
投资基金托管业务管理办法》（以下简称“《托管办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露
管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》及其他有关法律法规与《西部利得景瑞灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以
下简称“《基金合同》”）订立。
订立本协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、
净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义务及职责，确保基金财
产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人合法权益
的原则，经协商一致，签订本协议。
除非本协议另有约定，本协议所使用的词语或简称与其在《基金合同》的释义部分具有
相同含义；若有抵触应以基金合同为准，并依其条款解释。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范围、
投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应
按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实
际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核
查。
本基金将投资于以下金融工具：
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括
中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、债券、中期票据、短期融资券、货币
市场工具、权证、股指期货、债券回购、银行存款、资产支持证券以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管机构
以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
股票资产占基金资产净值的0%-95%。其中，基金持有全部权证的市值不超过基金资产
净值的3%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持
不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备
付金、存出保证金及应收申购款等。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例
进行监督：
（1）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制：
1）本基金股票资产占基金资产净值的0%-95%；
2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低
于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、
存出保证金及应收申购款等；
3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
4）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
5）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5％；
6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值
的10％；
7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证
券规模的10％；
9）本基金应投资于信用级别评级为BBB 以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3 个
月内予以全部卖出；
10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金
所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
11）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%；债券回购最长期限为1 年，债券回购到期后不得展期；
13）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值
的10%；
14）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不
得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府
债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
15）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票
总市值的20%；
16）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
17）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的20%；
18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因证
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
19）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家上市公司发行
的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管
人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股
票的30%；
20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
（2）法规允许的基金投资比例调整期限
除第2）、9）、18）、20）项以外，由于证券/期货市场波动、证券发行人合并或基金规模
变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的
比例，不在限制之内，但基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到规定的投资比例
限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对
基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限
制，但须提前公告，不需经基金份额持有人大会审议。
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个工作日正式向基
金托管人发函说明基金可能变动规模和基金管理人应对措施，便于基金托管人实施交易监督。
本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人就股指期货清算、估值、交割等
事宜另行具体协商。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行
为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）投资中小企业私募债券；
（2）承销证券；
（3）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（4）从事承担无限责任的投资；
（5）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（6）向其基金管理人、基金托管人出资；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，则本基金投资不再受相
关限制。
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资进行
监督。
基金管理人可以运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，
建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基
金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并
经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审
查。
5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行
间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及
行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对
手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选
择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单和
交易结算方式进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式
进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进
行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式
的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商
解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负
责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律
责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责
任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对
手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易
对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对
手或交易结算方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此
造成的任何损失和责任。
6、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限证券
的监督。基金管理人投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限
证券有关问题的通知》等有关法律法规规定，明确基金投资流通受限证券的比例，制订严格
的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金
托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的
情况进行监督。首次投资流通受限证券前，基金管理人应与基金托管人就流通受限证券投资
签订风险控制补充协议。
（1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行
股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息
或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记
结算有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。
本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相关工作的
落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券登记
存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，及因流通受限证券存管
直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管理人承担。
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。
（2）基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。
风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金
流动性困难以及相关损失的应对解决措施，以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首次
投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有
效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生
剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支
付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不
承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任
的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。
（3）本基金投资非公开发行股票，基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金托管
人提交有关书面资料，并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。有关资料如
有调整，基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于：
A．中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。
B．非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。
C．非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有限
责任公司签订的证券登记及服务协议。
D．基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。
（4）基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会指定
媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值
占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未能进行及时调
整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。
（5）基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：
A．本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
B．在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与完
善情况。
C．有关比例限制的执行情况。
D．信息披露情况。
（6）如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚假
的数据，导致基金托管人不能履行托管人职责的，基金管理人应依法承担相应法律后果。除
基金托管人未能依据法律法规、基金合同及本协议履行职责外，因投资流通受限证券产生的
损失，基金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。
（7）相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
7、基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业务的风险，
本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人根据法律、法规、监管部
门的规定，制定了基金投资中期票据的相关制度(以下简称“《制度》”)，以规范对中期票
据的投资决策流程、风险控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的，以本协议的
约定为准。首次投资中期票据前，基金管理人应与基金托管人就中期票据投资签订风险控制
补充协议。
（1）基金投资中期票据应遵循以下投资限制：
1)中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及《基金合同》
中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制；
2)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超过该
期证券的10%。
（2）基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于：
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情况，应
及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。
基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人有权随
时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。
（3）如因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素，基
金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管人有权要求基金管理人在10个交易日
内将中期票据调整至规定的比例要求。
（4）基金管理人应将基金投资中期票据相关流动性风险处置预案提供给基金托管人，基
金托管人对基金管理人流动性风险处置预案的情况进行监督。
（5）基金管理人确定基金投资中期票据的，应根据《托管协议》的约定向基金托管人提
供其托管基金拟购买中期票据的数量和价格、应划付的金额等执行指令所需相关信息，并保
证上述信息的真实、准确、完整。
8、基金如投资银行存款，基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对
基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督；基金管理人在签署银行存款
协议前，应将草拟的银行存款协议送基金托管人审核。首次投资银行存款之前，基金管理人
应与基金托管人就银行存款的投资签署风险控制补充协议。
9、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计
算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相
关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
10、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、
基金托管协议及其他有关规定时，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期
纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在
下一个工作日前及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，就基金托管人的合理疑义
进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定限
期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，基金托管人
发现基金管理人的投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝
执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。对于必须于估值完成后方可获知的监控
指标或依据交易程序已经成交的投资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违
反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
11、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基
金托管人并改正，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法律法规要
求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
基金管理人应向基金托管人提供履行托管职责所必需的相关材料，并保证向基金托管人
提供的材料的真实性、准确性和完整性，由于基金管理人提供材料不实给基金托管人或基金
财产造成损失的，由基金管理人承担赔偿责任。
12、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基
金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖
延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的托管资金专门账户、证券账户等投资所需账户、
复核基金管理人计算的各类基金资产净值和各类基金份额净值，根据管理人指令办理清算交
收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无
故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、
《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管
人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。
在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。
基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监
会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监
督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖
延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正
的，基金管理人应报告中国证监会。
五、基金财产保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处
分、分配基金的任何财产（不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、
托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。
3、基金托管人按照规定开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办理证券、
期货交易资金清算；
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其
他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。