0.1643% 银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
银河通利分级债券型证券投资基金
基金合同
基金管理人：银河基金管理有限公司
基金托管人：北京银行股份有限公司
银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
1
目录
一、前言 ..................................................................... 2
二、释义 ..................................................................... 4
三、基金的基本情况 .......................................................... 11
四、基金份额的分级 .......................................................... 13
五、基金份额的发售 .......................................................... 20
六、银河通利 A 的基金份额折算 ............................................... 23
七、基金备案 ................................................................ 25
八、基金份额的上市交易 ...................................................... 26
九、基金份额的申购与赎回 .................................................... 28
十、基金份额的转换、非交易过户、转托管等其他相关业务 ........................ 41
十一、基金转型后的基金份额转换 .............................................. 44
十二、基金合同当事人及权利义务 .............................................. 47
十三、基金份额持有人大会 .................................................... 54
十四、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ................................ 65
十五、基金的托管 ............................................................ 68
十六、基金份额的登记 ........................................................ 69
十七、基金的投资 ............................................................ 70
十八、基金的财产 ............................................................ 80
十九、基金资产的估值 ........................................................ 81
二十、基金的费用与税收 ...................................................... 87
二十一、基金的收益与分配 .................................................... 90
二十二、基金的会计和审计 .................................................... 92
二十三、基金的信息披露 ...................................................... 93
二十四、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................... 100
二十五、违约责任 ........................................................... 104
二十六、争议的处理 ......................................................... 105
二十七、基金合同的效力 ..................................................... 106
二十八、其他事项 ........................................................... 107
二十九、基金合同摘要 ....................................................... 108
银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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一、前言
（一）订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同
法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资
基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》
（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下
简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
（二）基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，
其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如
与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金
合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
（三）银河通利分级债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基
金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证
监会”）核准。根据基金合同约定，本基金于 2014 年 4 月 26 日转型为银河通利
债券型证券投资基金（LOF），基金合同中关于分级基金的相关条款不再适用。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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（四）基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，
其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以
基金合同为准。
基金合同应当适用《基金法》及相关法律法规之规定，若因法律法规的修改
或更新导致基金合同的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有
效的法律法规的规定为准，并及时作出相应的变更和调整，同时就该等变更或调
整进行公告。
（五） 本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将
不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。
（六）当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履
行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。
侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户
的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时
的特定风险。
银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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二、释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金：指银河通利分级债券型证券投资基金
基金管理人：指银河基金管理有限公司
基金托管人：指北京银行股份有限公司
基金合同或本基金合同：指《银河通利分级债券型证券投资基金基金合同》
及对本基金合同的任何有效修订和补充
托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河通利分级债券
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
招募说明书：指《银河通利债券型证券投资基金（LOF）招募说明书》及其
更新
基金份额发售公告：指《银河通利分级债券型证券投资基金份额发售公告》
基金产品资料概要：指《银河通利债券型证券投资基金（LOF）基金产品资
料概要》及其更新
上市交易公告书：指《银河通利债券型证券投资基金（LOF）上市交易公告
书》
法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章、地方
性法规、地方政府规章以及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及其不
时修订
《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订
《销售办法》：指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月 1 日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实
施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
订
《运作办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施的
《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月
1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
其不时做出的修订
中国证监会：指中国证券监督管理委员会
银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
基金份额分级：自《基金合同》生效之日起 2 年内，本基金的基金份额划
分为银河通利分级债券型证券投资基金之 A 份额与银河通利分级债券型证券投
资基金之 B 份额。两者的基金份额配比原则上不超过 7∶3 的比率
银河通利 A：银河通利分级债券型证券投资基金之 A 份额。银河通利 A 根据
《基金合同》的规定获取约定收益，自基金合同生效之日起每满 6 个月开放一
次，接受申购与赎回
银河通利 B：银河通利分级债券型证券投资基金之 B 份额。本基金在扣除银
河通利 A 的应计收益后的全部剩余收益归银河通利 B 享有，亏损以银河通利 B 的
资产净值为限由银河通利 B 承担，银河通利 B 在《基金合同》生效后封闭运作，
封闭期为 2 年
银河通利 A 的开放日： 自《基金合同》生效之日起每满 6 个月的最后一个
工作日
银河通利 A 的基金份额折算： 自《基金合同》生效之日起每满 6 个月的最
后一个工作日，银河通利 A 的基金份额净值调整为 1.0000 元，其基金份额数按
折算比例相应增加或减少的行为
银河通利 B 的封闭期： 自《基金合同》生效之日起至 2 年后对应日止。如
该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日
银河通利债券型证券投资基金（LOF）的 A 类份额：本基金依据《基金合同》
约定及深圳证券交易所规则转换为银河通利债券型证券投资基金 （LOF）后，根
据申购费用收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。在投资者申购时收取申
购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为银河通利债券型
证券投资基金（LOF）的 A 类份额
银河通利债券型证券投资基金（LOF）的 C 类份额：本基金依据《基金合同》
约定及深圳证券交易所规则转换为银河通利债券型证券投资基金 （LOF）后，根 银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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据申购费用收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。从本类别基金资产中计
提销售服务费、不收取申购费用，对于持有期限不少于 30 日的本类别基金份额
的赎回亦不收取赎回费，但对持有期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回收取
赎回费的基金份额，称为银河通利债券型证券投资基金（LOF）的 C 类份额
基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的
法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
机构投资者：指依据有关法律法规规定可以投资证券投资基金的、在中华人
民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法
人、事业法人、社会团体或其他组织
合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国
境内证券市场的中国境外的机构投资者
投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办
理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
场外：指不通过深圳证券交易所交易系统而通过自身的柜台或者其他交易系
统办理本基金基金份额认购、申购和赎回等业务的基金销售机构及其场所
场内：指通过深圳证券交易所具有相应业务资格的会员单位并利用深圳证券
交易所交易系统办理本基金基金份额认购、申购、赎回以及本基金基金份额上市
交易等业务的场所
直销机构：指银河基金管理有限公司
场外代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金场
外销售业务的机构
场内代销机构：代为办理场内基金销售业务，具有基金代销资格且符合深圳
证券交易所风险控制要求的深圳证券交易所会员单位
代销机构：除特别说明外，指场外代销机构和场内代销机构的合称 银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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销售机构：指直销机构和代销机构
注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。本基金注册登记机构为中国证
券登记结算有限责任公司
注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统
证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记
结算系统
基金账户：指基金投资人通过场外销售机构在中国证券登记结算有限责任公
司注册的开放式基金账户，用于记录投资人持有的、基金管理人所管理的基金份
额余额及其变动情况。基金投资人办理场外认购、场外申购和场外赎回等业务时
需具有开放式基金账户。记录在该账户下的基金份额登记在注册登记机构的注册
登记系统
深圳证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深圳
证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。基金投资人通过深圳证券
交易所交易系统办理基金交易、场内申购和场内赎回等业务时需持有深圳证券账
户。记录在该账户下的基金份额登记在注册登记机构的证券登记结算系统
基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买
卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基
金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日
期
基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清
算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得
超过 3 个月
存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作
日
T＋n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
开放日：指为投资人办理份额申购、赎回或其他业务的工作日
交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结
算业务实施细则》、《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》、《深圳证券交易
所开放式基金申购赎回业务实施细则》、《上市开放式基金业务指引》、《银河基金
管理有限公司开放式基金业务规则》等相关业务规则及其不时修订，是规范基金
管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和
投资人共同遵守
认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购
买本基金基金份额的行为
赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将其
持有的本基金基金份额兑换为现金的行为
基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管
理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为。
基金份额持有人持有的登记在证券登记结算系统的场内基金份额需经跨系统转
托管至注册登记系统后方可申请办理基金转换业务
转托管：指基金份额持有人将其所持有的某一基金的基金份额从一个销售机
构托管到另一销售机构的行为，包括系统内转托管和跨系统转登记
系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同
销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转
托管的行为
跨系统转登记：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券
登记结算系统之间进行转登记的行为
定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、 银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自
动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
巨额赎回：指本基金单个开放日，本基金基金份额净赎回申请（赎回申请份
额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换
中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%
元：指人民币元
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额
基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款及其他资产的价值总和
基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和
基金份额净值的过程
摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待
流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合
理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银
行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的
新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券等
指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联
网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）
等媒介
侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户
进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于
流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称 银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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为侧袋账户
特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公
允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性
的资产
不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法避免、无法克服且在本基金
合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全
部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、
战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、
突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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三、基金的基本情况
（一）基金的名称
本基金《基金合同》生效之日起 2 年内，基金名称为“银河通利分级债券型
证券投资基金”。
本基金《基金合同》生效后 2 年期届满，本基金转换为上市开放式基金（LOF）
后，基金名称为“银河通利债券型证券投资基金（LOF）”。
（二）基金的类别
债券型
（三）基金份额分级
本基金《基金合同》生效之日起 2 年内，本基金的基金份额划分为银河通利
A、银河通利 B 两级份额，两者的份额配比原则上不超过 7∶3。银河通利 A 和
银河通利 B 的收益计算与运作方式不同，其中，银河通利 A 根据《基金合同》的
规定获取约定收益，并自《基金合同》生效之日起每满 6 个月开放一次；银河
通利 B 封闭运作，封闭期为 2 年，本基金在扣除银河通利 A 的应计收益后的全部
剩余收益归银河通利 B 享有，亏损以银河通利 B 的资产净值为限由银河通利 B 承
担。
(四)基金的运作方式
契约型
本基金《基金合同》生效之日起 2 年内，银河通利 A 自《基金合同》生效之
日起每满 6 个月开放一次，银河通利 B 封闭运作并上市交易；本基金《基金合
同》生效后 2 年期届满，本基金转换为上市开放式基金（LOF）。
（五）银河通利 A 的开放日
银河通利 A 在基金合同生效后每满 6 个月开放一次，开放日为自《基金合同》
生效之日起每满 6 个月的最后一个工作日。
因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回的，开放日为不可
抗力或其他情形影响因素消除之日的下一个工作日。
（六）银河通利 B 的封闭期
银河通利 B 的封闭期自《基金合同》生效之日起至 2 年后对应日止。如该对
应日为非工作日，则顺延至下一个工作日。 银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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（七）基金份额的上市交易
本基金《基金合同》生效后 2 年内，银河通利 B 将申请在深圳证券交易所上
市交易。
本基金《基金合同》生效后 2 年期届满，银河通利 A 与银河通利 B 分别按
照基金合同约定及深圳证券交易所规则转换为上市开放式基金（LOF）的基金份
额，其中，银河通利 A 将转为银河通利债券型证券投资基金（LOF）场外的 C 类
份额，场外的银河通利 B 将转为银河通利债券型证券投资基金（LOF）场外的 A
类份额；本基金场内的银河通利 B 将转为银河通利债券型证券投资基金（LOF）
场内的 A 类份额。转换后的场内基金份额继续在深圳证券交易所上市交易。
（八）基金的投资目标
在合理控制风险的前提下，力求为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的
投资收益。
（九）基金的最低募集份额总额和金额
基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元。
（十）基金的募集上限
40 亿元人民币（不包括募集期利息）
（十一）基金份额面值和认购费用
基金份额的初始面值为人民币 1.00 元。
本基金的认购费率最高不超过 5%，具体费率情况由基金管理人决定，并在
招募说明书中列示。
（十二）基金存续期限
不定期
银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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四、基金份额的分级
本基金《基金合同》生效之日起2年内，本基金的基金份额划分为银河通利
A、银河通利 B 两级份额，所募集的基金资产合并运作。
（一）基金份额配比
银河通利A、银河通利B的份额配比原则上不超过7:3。
本基金募集设立时，银河通利A、银河通利B 的份额配比不超过7:3。
本基金《基金合同》生效之日起2年内，银河通利A自《基金合同》生效之日
起每满6 个月开放一次，银河通利B封闭运作并上市交易。在银河通利A的每次开
放日，基金管理人将对银河通利A进行基金份额折算，银河通利A的基金份额净值
调整为1.000元，基金份额持有人持有的银河通利A份额数按折算比例相应增减。
为此，在银河通利A 的单个开放日，如果银河通利A 没有赎回或者净赎回份额极
小，银河通利A、银河通利B在该次开放日后的份额配比可能会出现大于7:3 的情
形；如果银河通利A 的净赎回份额较多，银河通利A、银河通利B 在该次开放日
后的份额配比可能会出现小于7:3 的情形。
（二）银河通利 A 的运作
1、收益率。银河通利A 根据《基金合同》的规定获取约定收益，其收益率
将在每个开放日设定一次并公告。计算公式为：
银河通利 A 的年收益率（单利）＝1.3×1 年期银行定期存款利率
银河通利 A 的年收益率计算按照四舍五入的方法保留到以百分比计算的小
数点后第2 位。
在《基金合同》生效日当日，基金管理人将根据届时中国人民银行公布并执
行的金融机构人民币1 年期银行定期存款基准利率设定银河通利A 的首次年收
益率；在银河通利A 的每个开放日，基金管理人将根据该日中国人民银行公布并
执行的金融机构人民币1 年期银行定期存款基准利率重新设定银河通利A 的年
收益率。
本基金净资产优先分配予银河通利A份额的本金及约定应得收益，剩余净资
产分配予银河通利B份额。基金管理人并不承诺或保证银河通利A份额持有人的约 银河通利分级债券型证券投资基金基金合同
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定应得收益，即如在分级运作期间本基金资产出现极端损失情况下，银河通利A
份额仍可能面临无法取得约定应得收益乃至投资本金受损的风险。
2、开放日
银河通利A 在《基金合同》生效后每满6 个月开放一次，接受投资者的申购
与赎回。
银河通利A 的开放日为自《基金合同》生效之日起每满6 个月的最后一个工
作日。因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回的，开放日为不
可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一个工作日。
银河通利A 的第一次开放日为《基金合同》生效日至6 个月满的日期，如该
日为非工作日，则为该日之前的最后一个工作日；第二次开放日为《基金合同》
生效之日至12 个月满的日期，如该日为非工作日，则为该日之前的最后一个工
作日，以此类推。例如：本基金《基金合同》于2011 年11 月7 日生效，《基金
合同》生效之日起满6 个月、满12 个月、满18 个月的日期分别为2012 年5 月6
日、2012 年11 月6 日、2013 年5 月6 日，以此类推。假设2012 年5 月6 日为
非工作日，在其之前的最后一个工作日为2012 年5 月4 日，则第一次开放日为
2012 年5 月4 日。其他各个开放日的计算类同。
3、基金份额折算
本基金《基金合同》生效之日起每满6 个月的最后一个工作日，基金管理人
将对银河通利A 进行基金份额折算，银河通利A 的基金份额净值调整为1.000
元，基金份额持有人持有的银河通�