国联安恒鑫3个月定期开放纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

国联安恒鑫3个月定期开放纯债债券型证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2024年4月22日
送出日期：2024年5月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称国联安恒鑫3个月定开债券基金代码012807
基金管理人国联安基金管理有限公司基金托管人兴业银行股份有限公司
基金合同生效日2021年12月9日
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式定期开放式开放频率3个月定期开放
开始担任本基金基金经
2022年4月7日
理的日期基金经理陈建华
证券从业日期2006年8月1日
开始担任本基金基金经
2021年12月9日
理的日期基金经理张昊
证券从业日期2013年10月8日
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标在控制风险和保持资产流动性的前提下，力争获取高于业绩比较基准的投资收益。
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、政府机构
债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、证券公司短期公司
债券、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分
等）、资产支持证券、同业存单、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款以及定期
存款等）、货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须
符合中国证监会的相关规定。
本基金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分
投资范围
除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%（开
放期开始前10个工作日至开放期结束后10个工作日，本基金债券资产的投资比例不受
上述比例限制）；开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资
比例不低于基金资产净值的5%；封闭期内，本基金不受上述5%的限制；其中现金不包
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括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。
1、封闭期投资策略
本基金通过宏观周期研究、行业周期研究相结合，通过定量分析增强组合策略操作
的方法，确定资产在类属资产配置、行业配置结构上的比例；根据收益率、市场流动性、
信用风险利差等因素，在国债、金融债、信用债等债券类别间进行债券类属资产配置；
主要投资策略对未来市场利率趋势进行分析与预测，并据此确定合理的债券组合目标久期，通过合理
的久期控制实现对利率风险的有效管理。
2、开放期投资策略
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，在遵守本基金有关投资限制与投资比
例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险，满足开放期流动性
的需求。
业绩比较基准中债综合指数收益率
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金
风险收益特征
和股票型基金。
注：敬请投资者阅读更新的《招募说明书》相关章节了解详细情况。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
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注：1.净值表现数据截止日为2023年12月31日。
2.本基金合同于2021年12月9日生效，合同生效当年净值增长率按实际存续期计算。
3.基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型收费方式/费率备注
/持有期限（N）
M＜100万元0.40%
100万元≤M＜300万元0.20%申购费
（前收费）300万元≤M＜500万元0.10%
M≥500万元1,000元/笔
N＜7天1.50%
赎回费
N≥7天0%
注：敬请投资者阅读更新的《招募说明书》及销售机构相关公告了解详细情况。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费0.30%基金管理人和销售机构
托管费0.08%基金托管人
销售服务费0.00%销售机构
审计费用90,000.00元会计师事务所
信息披露费120,000.00元规定披露报刊
《基金合同》生效后与基金相关的律师费、诉讼费和仲裁费；基金份额持有人大会费
其他费用用；基金的证券交易费用；基金的银行汇划费用；账户开户、维护费用；按照国家有
关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除；基金整体承担费用，且年金额
为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
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(三)基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
持有期间 0.40%
注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准
测算。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金在投资运作过程中面临一定的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作风险、合规
性风险、其他风险及本基金特有的风险。
1．市场风险：本基金主要投资于证券期货市场，而证券期货市场价格因受到经济因素、政治因素、投
资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的市场风险。
2．信用风险：信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化，
到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
3．管理风险：基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和
对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、
风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道
德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
4．流动性风险：流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项
的风险。
5．操作风险：在基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作
规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影
响。这种风险可能来自基金管理人、基金托管人、基金登记机构、销售机构、证券交易所及其登记结算机
构等。
6．合规性风险：合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基金合
同》有关规定的风险。
7．其他风险：因本基金公司业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完
善而产生的风险；因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；战争、自然灾害等不可抗力因素的出
现，可能严重影响证券/期货市场运行，导致本基金资产损失；其他意外导致的风险。
8．本基金特有的风险
（1）定期开放基金的投资风险
本基金以定期开放方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。本基金开放期期间可以办
理申购与赎回业务，在封闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市交易。基金份额持
有人面临封闭期内无法赎回的风险。
（2）资产支持证券的投资风险
基金管理人本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，但仍或面临信用风险、利率风险、提
前偿付风险、操作风险，所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或由于资产支持证券信用质量降低、
市场利率波动导致证券价格下降，造成基金财产损失。受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，
资产支持证券存在一定的流动性风险。
（3）实施侧袋机制的风险
启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账
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户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户
份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格
也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损
失。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见①本基金管理人网站：www.cpicfunds.com；②本基金管理人客户服务电话：021-38784766，
400-7000-365（免长途话费）。
●基金合同、托管协议、招募说明书
●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
●基金份额净值
●基金销售机构及联系方式
●其他重要资料
六、其他情况说明
无。